صندوق‌های بازنشستگی ویرجینیا علیرغم آشفتگی‌های اخیر، در کشاورزی بازدهی کریپتو سرمایه‌گذاری می‌کنند

به گفته فایننشال تایمز، سیستم بازنشستگی شهرستان فیرفکس ویرجینیا قرار است صندوق بازنشستگی 6.8 میلیارد دلاری خود را در کشاورزی بازده ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کند تا بازدهی را افزایش دهد. گزارش در تاریخ 4 آگوست

به گزارش این پایگاه خبری، صندوق نظام های بازنشستگی اخیراً موافقت هیئت امنای خود را برای این انتقال به دست آورده است.

کاترین مولنار، افسر ارشد سرمایه گذاری سیستم بازنشستگی افسران پلیس شهرستان فیرفکس، در مصاحبه ای به FT گفت:

"برخی از بازدهی هایی که می توانید در استراتژی کشاورزی محصول به دست آورید، واقعا جذاب هستند، زیرا برخی از مردم از آن فضا عقب نشینی کرده اند."

کشاورزی بازدهی کریپتو به اعطای وام دارایی های دیجیتال برای جریانی از پرداخت ها اشاره دارد. اما تصمیم شهرستان ویرجینیا در زمانی اتخاذ می‌شود که بازار وام‌های کریپتو با آشفتگی و ورشکستگی شرکت‌ها در این فضا مختل شده است.

مولنار گفته است:

برای کسانی که هنوز مایل به تأمین نقدینگی هستند، جویندگان سود مناسب، در واقع می‌توانند در حال حاضر بازدهی جذاب‌تری کسب کنند.»

بر اساس گزارش FT، سیستم Fairfax اخیراً هر کدام 35 میلیون دلار با صندوق بازده دیجیتال Parataxis Capital و صندوق درآمد مالی جدید VanEck سرمایه‌گذاری کرده است. هدف صندوق درآمد مالی VanEck ارائه درآمد به سرمایه گذاران از طریق ترتیبات وام کوتاه مدت با شرکت های دارایی دیجیتال است.

اما این اولین بار نیست که سیستم های بازنشستگی کشور Fairfax در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری می کنند. بر اساس گزارش FT، سیستم بازنشستگی کارکنان شهرستان فیرفکس 5 میلیارد دلار و سیستم بازنشستگی افسران پلیس شهرستان فیرفکس 1.8 میلیارد دلار به ترتیب 10 و 11 میلیون دلار در صندوق فرصت های بلاک چین مورگان کریک در سال 2019 سرمایه گذاری کرده اند.

مدیران بازنشستگی ادعا کردند که قبل از اولین سرمایه گذاری خود در فضای کریپتو، اقدامات لازم را انجام داده اند. FT گزارش داد که سرمایه گذاری ها بیشتر در شرکت ها بوده است تا توکن ها.

سپس دو صندوق بازنشستگی به سمت سرمایه گذاری در سهام خصوصی، صندوق های تامینی و در نهایت پروژه های کشاورزی بازده پیش رفتند. اندرو اسپلار، رئیس سرمایه گذاری کارکنان شهرستان فیرفکس گفت:

ما با سرمایه گذاری خطرپذیر و سهام خصوصی شروع کردیم.

اما زمانی که در این فضا راحت‌تر شدیم، شروع کردیم به فکر کردن در مورد اینکه چگونه می‌توانیم از استراتژی‌هایی در دارایی‌های دیجیتال در سایر بخش‌های پورتفولیو استفاده کنیم.»

FT گزارش داد که دو صندوق بازنشستگی به دلیل تلاطم بازار انتظار دارند سرمایه‌گذاری اولیه خود در فضای کریپتو 50 درصد ضربه بخورند، اما همچنان صندوق‌ها تا 350 درصد افزایش می‌یابند.

مولنار گفت که او هنوز مطمئن است که سرمایه‌گذاری‌های کریپتو شرط خوبی بوده است و انتظار دارد که با استفاده از فناوری‌های قوی‌تر، همه چیز بازگردد.

آشفتگی در فضای وام دهی ارزهای دیجیتال

پس از فروپاشی TerraUSD (USTC) در ماه مه، بازار وام‌های کریپتو با فشار زیادی مواجه شد. کاهش قیمت کریپتو همراه با وام های بین شرکتی و فقدان اقدامات مناسب پوشش ریسک منجر به ورشکستگی تعدادی از جمله شبکه سلسیوس، وویجر دیجیتال و صندوق تامینی Three Arrows Capital شد. سقوط سریع و ناگهانی این وام دهندگان هزاران وام دهنده خرده فروشی را در کمین گذاشته است.

علاوه بر این، حتی وام دهندگانی که اعلام ورشکستگی نکرده‌اند نیز با مسائل نقدینگی از جمله Babel Finance و Zipmex مبارزه می‌کنند. Vauld مستقر در سنگاپور اخیراً یک تعلیق سه ماهه را تضمین کرده است که برای حل این وضعیت در برابر طلبکاران محافظت می کند. چندین نفر دیگر نیز برداشت ها را به حالت تعلیق درآورده اند در حالی که مشتریان خرده فروشی بیشترین ضرر را متحمل می شوند.

سرمایه‌گذاری کانتی فیرفکس در بازار وام‌دهی کریپتو پس از آن صورت می‌گیرد که Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ)، یک سرمایه‌گذار نهادی که چندین صندوق بازنشستگی عمومی را مدیریت می‌کند، زمانی که سلسیوس برداشت‌ها را متوقف کرد و متعاقباً اعلام ورشکستگی کرد، آسیب دید. CDPQ ساخته بود سرمایه گذاری 150 میلیون دلاری در درجه سانتیگراد در اکتبر 2021.

در آوریل 2022، Fidelity یکی از بزرگترین ارائه دهندگان برنامه های بازنشستگی 401 (k) در ایالات متحده، اعلام کرد که به شرکت کنندگان اجازه می دهد بخشی از سبد بازنشستگی خود را به بیت کوین اختصاص دهند.

اما در ماه مارس، وزارت کار ایالات متحده هشدار کارفرمایان و ناظران برای «احتیاط شدید» در حالی که ارزهای دیجیتال را به برنامه‌های بازنشستگی 401(k) اضافه می‌کنند.