رگولاتورهای ایالات متحده به بانک های محلی در مورد خطرات برخورد با کریپتو پس از وحشتناک 2022 هشدار می دهند

ناظران بانکداری آمریکا به موسسات مالی داخلی هشدار دادند که جستجو در دنیای ارزهای دیجیتال می تواند خطرات مختلفی مانند کلاهبرداری را به همراه داشته باشد.

این هشدار در نتیجه یک کاتالیزوری در سال 2022 است که شاهد نابودی چندین غول ارزهای دیجیتال از جمله FTX، Terraform Labs، Three Arrows Capital، Celsius Network و غیره بود. فروپاشی آن شرکت‌ها باعث زیان چند میلیاردی سرمایه‌گذار و ایجاد وحشت در صنعت شد که منجر به افت شدید بازار شد.

مراقب خطرات باشید

فدرال رزرو، شرکت بیمه سپرده فدرال، و دفتر کنترل کننده ارز صادر کردند. بیانیه مشترک، به بانک های ایالات متحده توصیه می کند که به دلیل خطرات موجود در این زمینه، هنگام معامله با ارزهای دیجیتال کاملاً مراقب باشند. موسسات پولی ممکن است قربانی کلاهبرداری و کلاهبرداری شوند یا در پروژه های در حال سقوط شرکت کنند که منجر به خسارات شدید شود:

رویدادهای سال گذشته با نوسانات قابل توجه و آسیب پذیری در بخش دارایی های رمزنگاری شده مشخص شده است. این رویدادها تعدادی از ریسک‌های کلیدی مرتبط با دارایی‌های رمزنگاری و مشارکت‌کنندگان بخش دارایی‌های رمزنگاری‌شده را نشان می‌دهد که سازمان‌های بانکی باید از آن‌ها آگاه باشند.

ناظران ادعا کردند که صنعت کریپتوکارنسی فاقد بلوغ و استحکام است که یکی دیگر از پیش نیازهای آسیب مالی است. آنها همچنین اظهار داشتند که این بخش در برابر حملات سایبری آسیب پذیر است، در حالی که بیت کوین و سکه های جایگزین می توانند فعالیت های غیرقانونی را به دلیل عدم وجود قوانین مناسب تسهیل کنند. 

مهم است که ریسک‌های مربوط به بخش دارایی‌های رمزنگاری که قابل کاهش یا کنترل نیستند، به سیستم بانکی منتقل نشوند. این آژانس‌ها بر سازمان‌های بانکی که ممکن است در معرض خطرات ناشی از بخش دارایی‌های رمزنگاری باشند نظارت می‌کنند و هر پیشنهادی از سوی سازمان‌های بانکی برای مشارکت در فعالیت‌هایی که شامل دارایی‌های رمزنگاری می‌شوند را به دقت بررسی می‌کنند.

رگولاتورها خاطرنشان کردند که پروژه‌های شکست‌خورده متعدد رمز ارزها در سال گذشته به کل صنعت آسیب رساند. با توجه به خطرات مشاهده یک نهاد در حال سقوط دیگر در آینده نزدیک، ناظران به نظارت بر این بخش ادامه خواهند داد و به شرکت کنندگان در مورد خطرات قریب الوقوع مشاوره خواهند داد. 

FTX و غول های دیگر در حال سقوط

شکست ترا یکی از نمونه های سال 2022 است که اعتبار این صنعت را تضعیف کرد. استیبل کوین الگوریتمی پروژه – UST – در ماه مه از حالت پیوند خارج شد و بعداً همراه با توکن بومی LUNA تقریباً به صفر رسید. این امر باعث ضررهای عظیم سرمایه گذاران شد زیرا منابع فاش کردند که برخی افراد خودکشی کردند. 

سه فلش بزرگ (3AC)، شبکه سلسیوس و ویجر دیجیتال عواقب ورشکستگی ترا را احساس کردند زیرا همه آنها مشکلات مالی شدیدی داشتند و مجبور بودند برای ورشکستگی اقدام کنند. 

با این حال، بدنام ترین فروپاشی احتمالاً یکی از فروپاشی ها است FTX. این پلت فرم که یکی از بزرگترین پلتفرم ها در زمینه خود بود، واصل برای حمایت از ورشکستگی در ماه نوامبر پس از مواجهه با مشکلات نقدینگی و عدم رعایت درخواست‌های خروج مشتری.

مقامات باهامایی سام بنکمن-فرید - مدیر عامل سابق صرافی - را دستگیر کردند و او را به اتهام ارتکاب کلاهبرداری، پولشویی و چندین جنایت دیگر به زندان فاکس هیل فرستادند. او بعداً به آمریکا تبعید شد و منتشر شد با وثیقه 250 میلیون دلاری قبل از کریسمس.

SBF (همانطور که معمولاً او را می شناسند) اخیراً درخواست کرد متهم به اتهامات جنایی مبنی بر کلاهبرداری آگاهانه از سرمایه گذاران نیست، در حالی که قاضی ناحیه ایالات متحده، لوئیس کاپلان، تاریخ محاکمه او را اکتبر تعیین کرد. او در حال حاضر در خانه پدر و مادرش زندگی می کند و مجبور است از یک دستگاه نظارت الکترونیکی استفاده کند. اگر در مراحل بعدی مجرم شناخته شود، می تواند زندگی خود را در زندان بگذراند.