درک DeFi و کاربردهای آن – crypto.news

DeFi چیست و چرا در کریپتو اینقدر محبوب است؟ کلیک کنید تا همه چیزهایی را که باید در مورد DeFi (مالی غیرمتمرکز) و رایج ترین کاربردهای آن بدانید!

DeFi یا امور مالی غیرمتمرکز، یک صنعت با رشد سریع است که ارتباط نزدیکی با ارزهای دیجیتال دارد. هدف DeFi در هسته خود تغییر صنعت مالی با حذف واسطه هایی مانند بانک ها و توانمندسازی کاربران برای انجام تراکنش های مالی مستقل است. 

اما دقیقاً DeFi چیست و چرا این روزها یک اصطلاح محبوب است؟ بخوانید تا متوجه شوید!

DeFi چیست؟

DeFi (مالی غیرمتمرکز) یک اصطلاح فراگیر برای خدمات مالی است که بر روی بلاک چین های عمومی مانند اتریوم اجرا می شوند. DeFi به شما امکان می دهد تا معاملاتی مانند وام دادن پول و تجارت دارایی ها را بدون کمک اشخاص ثالث مانند بانک ها انجام دهید. مانند ارزهای رمزنگاری شده، DeFi دارای دسترسی جهانی است، از تراکنش‌های همتا به همتا پشتیبانی می‌کند و سریع است.

از آنجایی که محصولات DeFi بر روی بلاک چین ساخته شده اند، هر تراکنش برای همه قابل مشاهده است و شفافیت را تضمین می کند. آنها همچنین توسط قراردادهای هوشمند کنترل می شوند و خطر خطای انسانی هنگام انجام تراکنش ها را به حداقل می رساند.

محصولات DeFi غیرقانونی هستند، به این معنی که کاربران مسئول توکن‌های DeFi و کلیدهای خصوصی خود هستند. از آنجایی که کاربران مسئول کلیدهای خود هستند، اگر یک حمله سایبری به یک بانک یا صرافی رمزنگاری نفوذ کند، از از دست رفتن گسترده وجوه جلوگیری می کند.

تفاوت بین مالی متمرکز و غیر متمرکز

DeFi برعکس CeFi (تامین مالی متمرکز) است. CeFi متشکل از موسسات مالی سنتی مانند بانک ها و اتحادیه های اعتباری است. علاوه بر این، CeFi همچنین شامل صرافی‌های ارزهای دیجیتال مانند Binance و Coinbase می‌شود.

برخی از تفاوت های برجسته بین DeFi و CeFi عبارتند از:

حریم خصوصی

اکثر موسسات CeFi از شما می خواهند که فرم هایی را با اطلاعات شخصی مانند نام کامل، آدرس منزل و شماره تلفن خود پر کنید. در حالی که DeFi کاملاً ناشناس نیست، برای انجام معاملات نیازی به ارائه اطلاعات شخصی زیادی ندارید. 

اثباتپذیری

بانک ها و سایر موسسات مالی سنتی تمام معاملات خود را مخفی نگه می دارند. از آنجایی که DeFi بر روی بلاک چین کار می کند، هر کاربری می تواند هر تراکنش را مشاهده کند و به آن یک لایه شفافیت و اعتماد بیشتری می دهد.

ساعات کاری

بانک‌ها، بورس‌ها و اتحادیه‌های اعتباری معمولاً ساعات کاری را دنبال می‌کنند و در آخر هفته تعطیل می‌شوند. با این حال، DeFi محدودیت های یکسانی ندارد - می توانید 24 ساعت شبانه روز و هفت روز هفته تراکنش انجام دهید.

کاربردهای رایج برای DeFi

DeFi مانند همتای CeFi خود کاربردهای زیادی در بخش مالی دارد. در اینجا چند روش رایج استفاده از DeFi وجود دارد: 

مبادلات غیرمتمرکز (DEX)

صرافی‌های غیرمتمرکز مانند DeFi Swap و Uniswap به کاربران اجازه می‌دهند بدون واسطه، ارزهای دیجیتال را معامله کنند. قراردادهای هوشمند به جای یک مقام مرکزی، فروشندگان را با خریداران مرتبط می‌کند - سکه‌ها مستقیماً از کیف پول آنها بدون کمک شخص ثالث منتقل می‌شوند.

استابل کویین

ارزهای دیجیتال نسبت به فیات نوسانات قیمت بیشتری را تجربه می کنند که برای معاملات ایده آل نیست. به همین دلیل است که مردم استیبل کوین ها یا ارزهای رمزنگاری شده را می سازند که به دارایی های دنیای واقعی متصل هستند. بیشتر استیبل کوین ها به دلار آمریکا متصل هستند، اما برخی از آنها به دارایی هایی مانند طلا یا نقره متصل هستند.

برخی از محبوب ترین استیبل کوین ها عبارتند از:

• تتر (متصل به دلار آمریکا)
• سکه USD (پیوند شده به دلار آمریکا)
• Binance USD (متصل به دلار آمریکا)
• توکن طلایی دیجیکس (مرتبط با قیمت طلا)

سیستم عامل های وام

سایت‌های وام‌دهنده مانند Compound به کاربران اجازه می‌دهند ارزهای دیجیتال را قرض یا وام دهند. یک الگوریتم نرخ های بهره را تعیین می کند، بنابراین نرخ بهره در ارزهای رمزنگاری شده با تقاضای بالا معمولاً بالاتر است. بر خلاف وام CeFi، که نیاز به شناسایی یا امتیازات اعتباری دارد، وام دهی DeFi فقط به وثیقه در قالب توکن نیاز دارد.

بازارهای پیش بینی

بازارهای پیش‌بینی اساساً سایت‌هایی برای شرط‌بندی هستند که در آن افراد با حدس زدن درست نتیجه یک رویداد، مانند انتخابات ریاست‌جمهوری، درآمد کسب می‌کنند. محبوبیت بازارهای پیش‌بینی دی‌فای رو به افزایش است، زیرا اکثر دولت‌ها تلاش می‌کنند بازارهای پیش‌بینی متمرکز را تعطیل کنند.

درک کیف پول DeFi

مانند ارز دیجیتال، برای استفاده از خدمات مالی غیرمتمرکز به کیف پول DeFi نیاز دارید. همه کیف پول‌های DeFi غیرقانونی هستند، بنابراین شما مسئول ایمن نگه داشتن عبارت اولیه یا کلید خصوصی خود هستید. 

در حالی که کیف پول های سخت افزاری و نرم افزاری DeFi وجود دارد، کیف پول های نرم افزاری محبوب ترین گزینه برای تراکنش های DeFi هستند. برخی از کیف پول های محبوب عبارتند از:

• MetaMask
• WalletConnect
• کیف پول رنگین کمان

همه کیف پول ها با هر بلاک چین سازگار نیستند – برای مثال، MetaMask از بلاک چین Solana پشتیبانی نمی کند. بسته به نیازها و ترجیحات شما، ممکن است به چندین کیف پول DeFi نیاز داشته باشید.

کیف پول های مختلف نیز ویژگی های پشتیبانی متفاوتی دارند. به عنوان مثال، SolFlare به شما امکان می دهد رمزنگاری سهام خود را مدیریت کنید، در حالی که MetaMask به شما امکان می دهد توکن ها را مستقیماً از برنامه خود معامله کنید.

قبل از اینکه بتوانید از خدمات DeFi استفاده کنید، باید کیف پول خود را با کلیک روی "اتصال کیف پول" به پروتکل آن متصل کنید. برای انجام تراکنش مطمئن شوید که کیف پول شما با ارز دیجیتال تامین می شود.

کسب درآمد با دیفای

DeFi یک راه عالی برای کسب درآمد غیرفعال است. در اینجا سه ​​راه برای کسب درآمد در سیستم عامل های DeFi وجود دارد:

ردی

قرار دادن توکن ها در سرویس های DeFi مشابه داشتن یک حساب پس انداز بانکی است. شما مقدار مشخصی سکه را برای مدتی قفل می کنید و در پایان دوره شرط بندی خود سکه هایی به عنوان پاداش کسب می کنید. 

این پاداش‌ها از زنجیره بلوکی می‌آیند، که از سکه‌های شرط‌بندی شده شما برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها استفاده می‌کند. گذاشتن سکه های بیشتر به شما این امکان را می دهد که در پایان دوره شرط بندی خود، جوایز بیشتری کسب کنید.

برخی از ارزهای رمزپایه مانند ETH دارای حداقل مبلغ سهام هستند. با این حال، صرافی‌های کریپتو نیز استخرهایی را باز می‌کنند که به شما امکان می‌دهد با سپرده‌های کوچک‌تر بپیوندید.

تأمین نقدینگی

تبدیل شدن به یک ارائه‌دهنده نقدینگی در صرافی‌های غیرمتمرکز مانند Uniswap مانند سهامداری عمل می‌کند. شما توکن‌ها را در یک استخر نقدینگی قفل می‌کنید و سکه‌های استخر نقدینگی را به عنوان پاداش برای حمایت از سوآپ توکن دریافت می‌کنید. هر چه توکن های بیشتری را متعهد کنید، پاداش های بزرگ تری دریافت خواهید کرد.

امانت دادن

ساده ترین راه برای کسب درآمد غیرفعال با DeFi، قرض دادن پول است. وام دهی DeFi متفاوت عمل می کند زیرا وجوه را در یک قرارداد هوشمند قفل می کنید که برای شما وام گیرنده ای انتخاب می کند. هنگامی که آنها وام را با بهره بازپرداخت کردند، می توانید قفل آن وجوه را باز کنید و سود خود را بگیرید.

مزایا و خطرات DeFi

مانند هر پیشرفت تکنولوژیکی جدید، DeFi نیز مزایا و معایب خود را دارد. 

در اینجا مزایای DeFi آورده شده است:

• DeFi فراگیر است، بنابراین هر کسی که کیف پول DeFi و اتصال اینترنت دارد می تواند به خدمات آن دسترسی داشته باشد.
• معاملات در DeFi در زمان واقعی انجام می شود، بنابراین نرخ ارز همیشه جاری است.
• کاربران مسئول دارایی های خود هستند و خطر نقض گسترده داده ها را کاهش می دهند.
• داده های DeFi به لطف بلاک چین، ضد دستکاری هستند.
• تمام تراکنش‌های DeFi در بلاک چین قابل مشاهده هستند و شفافیت را تضمین می‌کنند.
• قراردادهای هوشمندی که پروتکل‌های DeFi را می‌سازند بسیار قابل تنظیم هستند و می‌توانند وظایف پیچیده‌ای را انجام دهند.

همانطور که گفته شد، DeFi هنوز در مراحل اولیه خود است و خطرات زیادی در ارتباط با آن وجود دارد، مانند:

• فناوری زیربنایی DeFi هنوز نابالغ است و ممکن است تحت فشار شدید طولانی مدت مقاومت نکند.
• DeFi قوانین و مقرراتی وجود ندارد، بنابراین مشتریان در صورت بروز مشکل از محافظت کمی برخوردار هستند.
• مانند موسسات مالی سنتی، DeFi نیز در برابر حملات سایبری آسیب پذیر است.
• بیشتر وام‌های DeFi به وثیقه‌های بالایی نیاز دارند که گاهی تا ۱۰۰ درصد ارزش وام می‌رسد.

نتیجه

DeFi یا غیرمتمرکز مالی یک مفهوم فناوری مالی است که کاربران را برای انجام تراکنش های مستقل توانمند می کند. این نوید معاملات خصوصی، سریع و شفاف را برای همه می دهد.

DeFi دارای برنامه های کاربردی متعددی است، از صرافی های غیرمتمرکز کریپتو و پلتفرم های وام دهی گرفته تا استیبل کوین ها. همچنین می‌توانید در پلتفرم‌های DeFi با سرمایه‌گذاری و تأمین نقدینگی درآمد غیرفعالی داشته باشید.

پرسش های متداول