دنیای خطرناک کلاهبرداری های رمزنگاری شده

لیلی متوجه شد که در حالی که از تولدش لذت می برد، فریب خورده است. این مرد 52 ساله لندنی و دخترش که یک کارمند صندوق سرمایه گذاری است، در حال نوشیدن چای بودند که گفتگو به یک مسئله مالی ناامیدکننده تبدیل شد. در مارس 2021، لیلی - که نام واقعی او نیست - با کمک آشنایان آنلاینی که پیدا کرده بود، تجارت ارزهای دیجیتال را آغاز کرد.

او یک بار 1.4 میلیون دلار سیاه پوش بود. اما در اواخر همان سال، یک تجارت وحشتناک اکثریت بردهای او را از بین برد. با این حال، او نزدیک به کل پولی که در یکی از حساب‌های معاملاتی ارزهای دیجیتال خود سرمایه‌گذاری کرده بود (300,000 دلار) داشت. شکست ها لیلی را آماده تسلیم کرد. به لیلی اطلاع داده شد که باید مالیاتی بپردازد تا توکن‌های باقیمانده و پول نقد خود را نقد کند.

پس از شنیدن کافی، دختر لیلی نگران شد. و لیلی متوجه شد که آشنایی‌های تازه‌یافته‌اش و ورود به ارزهای دیجیتال، همگی بخشی از یک کلاهبرداری پیچیده بوده‌اند. این تجلیل آغاز نبرد طاقت فرسا برای عدالت بود. از آنجایی که افراد بیشتری در طول شیوع کووید-19 به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال علاقه مند شدند، هزاران قربانی از جمله لیلی در موجی از فریب قرار گرفتند.

به گفته سازمان تجزیه و تحلیل بلاک چین Chainalysisکلاهبرداران در سال 6.2 2021 میلیارد دلار از قربانیان در سراسر جهان سرقت کردند که رشد سالانه حدود 80 درصدی را نشان می دهد. در مقایسه با سال 2020، زیان ناشی از کلاهبرداری‌های مربوط به ارزهای دیجیتال به Action Fraud، مرکز ملی گزارش‌دهی تقلب در بریتانیا، بیش از دو برابر شده و به 190 میلیون پوند رسیده است. علاوه بر این، زیان تا پایان آگوست 25 درصد بیشتر از زمان مشابه در سال قبل است.

حتی در حالی که موارد تقلب در حال افزایش است، بازرسان برای بررسی آنها بودجه کافی ندارند، به ویژه با توجه به اینکه میانگین مبلغ هر طرح ناچیز است. علاوه بر این، مقامات بریتانیا هشدار می دهند که ممکن است فضای مطلوب دیگری برای هنرمندان کلاهبردار در افق باشد زیرا انتظار می رود مشکل هزینه زندگی بدتر شود. Nausicaa Delfas، مدیر اجرایی موقت خدمات بازرس مالی، می‌گوید: «ما نگران هستیم که در شرایط اقتصادی کنونی، مصرف‌کنندگان برای سرمایه‌گذاری در سرمایه‌گذاری‌های نادرست ترغیب شوند.»

مبارزه لیلی برای عدالت و غرامت، تفاوت فاحش در حفاظت از مصرف کننده را بین کسانی که از موسسات مالی تنظیم شده استفاده می کنند و کسانی که از ارز دیجیتال استفاده می کنند، برجسته می کند. کلاهبرداری های مربوط به ارزهای رمزنگاری شده خارج از چارچوب موسسات مالی تنظیم شده و پادمان های قانونی که از مصرف کنندگان محافظت می کند، رخ می دهد. علاوه بر این، مقامات مجری قانون و سایر بازرسان مشکلات زیادی در ردیابی شبکه های جهانی مجرمان ناشناس مسئول این کلاهبرداری دارند.

به گفته ریچ دروری، مدیر بازرس در FOS، که به شکایات علیه شرکت‌های مالی رسیدگی می‌کند، «به ناچار، زیرا به دلیل ماهیت ارزهای دیجیتال – که برگشت‌ناپذیر، ناشناس و جهانی است – آشکارا برای کلاهبرداران وسوسه‌انگیز است.»

دو «دوست» که لیلی را به ارز دیجیتال معرفی کردند وجود نداشتند. آنها تنها از طریق ماه ها ارتباط آنلاین اعتماد او را به دست آورده بودند، در حالی که او در طول قرنطینه منزوی بود. این احتمال وجود دارد که یک کلاهبردار از هر دو نام مستعار استفاده کرده باشد.

آنها با به اشتراک گذاشتن عکس های سگ سفید کرکی خود که روسری باربری دارد و در مقابل یک وسیله نقلیه بوگاتی ویرون ژست گرفته، تجمل خود را به نمایش گذاشتند. آنها به طور مداوم لیلی را تحت فشار قرار دادند تا پول بیشتری را در معاملات ارز دیجیتال ظاهراً سودآور خود سرمایه گذاری کند. او با فروش یکی از دو آپارتمان خود در لندن، برای سرمایه گذاری پول جمع آوری کرد. بعداً، لیلی متوجه شد که وب‌سایت تجاری و برنامه‌هایی که از «دوستان» خود دانلود کرده بود، جعلی بودند.

لیلی بخش قابل توجهی از پس انداز زندگی خود را از دست داده است، اما بعید است که او و سایر قربانیان کمک زیادی دریافت کنند. خسارات آن‌ها به اندازه‌ای بزرگ تلقی نمی‌شود که انبوهی از وکلا و مشاوران را برای پرونده‌های جنایی یا مدنی تضمین کند، یا به اولویت بالاتری برای متخصصان رمزنگاری پلیسی تبدیل شود.

مجرمان رمزنگاری از این واقعیت استفاده می کنند که کلاهبرداری های جزئی با چندین قربانی در کشورهای مختلف می تواند مورد توجه مقامات ملی قرار نگیرد. کارمل کینگ، کارشناس بازیابی دارایی، مدیر گرنت تورنتون، ادعا می کند که کلاهبرداران می توانند از صرفه جویی در مقیاس استفاده کنند. از آنجایی که به حدی افزایش نیافته است که ارزش آن را داشته باشد که مقدار زیادی از منابع را در یک تحقیق اختصاص دهیم، شما برای همه مقامات در سراسر جهان نامرئی هستید.

این اغلب به این معنی است که کسانی که از نظر مالی ویرانگر ضرر می کنند، جایی برای بازگشت ندارند. کینگ ادامه می دهد، اگر ضرر شما به صورت فردی کم باشد، احتمالات زیادی وجود ندارد. "خرج 300,000 پوند برای پس دادن 100,000 دلار منطقی نیست."

وکلا تحت تأثیر این تقاضا قرار گرفتند

علیرغم مشکلاتی که با آن مواجه هستند، مجریان قانون و وکلای دادگستری متخلفان برجسته ارزهای دیجیتال را در تعدادی از پرونده های مطرح شکست داده اند. پس از تصمیمات متعددی از سال 2019، دادگاه های بریتانیا به ویژه شروع به ایجاد کتاب بازی برای بازیابی ارزهای رمزنگاری شده سرقت شده کرده اند.

دادگاه‌ها اکنون مایلند دستورات گسترده‌ای را به صرافی‌های ارزهای دیجیتال برای مسدود کردن و در نهایت بازگرداندن پول‌های به‌دست‌آمده غیرقانونی و همچنین افشای نام‌های متهمان کلاهبردار صادر کنند. اگر پزشکان قانونی بلاک چین بتوانند به سرعت صرافی را به عنوان منبع دارایی های دزدیده شده شناسایی کنند، وکلای دادگستری می توانند صبح روز بعد در دادگاه دستور انجماد دریافت کنند.

به گفته وکیل Racheal Muldoon که این پرونده ها را مدیریت کرده است، اگر قربانی کلاهبرداری دارایی های رمزنگاری شده اید، انگلیس و ولز بهترین حوزه قضایی در جهان هستند.

فیبی، یک متخصص مراقبت های بهداشتی مستقر در نیویورک که توسط هنرمندانی که خود را مسیحیانی که در خاورمیانه تحت آزار و اذیت قرار می گیرند، فریب داده شده بود، در توسعه در بریتانیا آرامش یافت. او صدها هزار دلار به صورت ارز دیجیتال برای کمک به آنها اهدا کرد. من از جمله کسانی بودم که معتقد بودند هرگز نمی توانم این را تجربه کنم. تعجب کردم که این مردم چقدر می توانند ساده لوح باشند. با این حال، هنرمندان کلاهبردار بسیار ماهر هستند. آنها با ارجاع به کتاب مقدس قبل از سرقت اعتماد شما را جلب می کنند.

فیبی به منظور استفاده از تخصص آنها در بازیابی ارزهای رمزنگاری شده سرقت شده، با یک وکیل بریتانیایی تماس گرفت زیرا تراکنش های خاصی از طریق بانک های بریتانیا انجام می شد. فیبی در نهایت به این نتیجه رسید که اقدام حقوقی خصوصی حتی با خسارات 800,000 دلاری بی معنی خواهد بود.

مولدون و سایر وکلای متمرکز بر ارزهای دیجیتال می‌گویند که درخواست‌های متعددی برای کمک دریافت می‌کنند، اما اکثر قربانیان نمی‌توانند استراتژی‌هایی را که منجر به چند شکایت حقوقی موفق در انگلستان شده است، بپردازند. مولدون می افزاید: «من نمی توانم به همه کمک کنم. اغلب، مقدار ارز دیجیتال آنقدر کم است که نمی‌توانم به آنها توصیه کنم هزینه‌های دادگاه را بپردازند.

وکلا ادعا می کنند که دعاوی با زیان کمتر از یک میلیون پوند معمولاً از نظر مالی امکان پذیر نیست.

لیلی جرم خود را به پلیس از جمله پلیس متروپولیتن لندن نیز گزارش داد. با این حال، کارآگاه ایمیلی ارسال کرد تا نشان دهد که پروفایل های فیس بوک کلاهبرداران پاک شده و ردپای رسانه های اجتماعی تقریباً هشت ماه پس از پایان کلاهبرداری خشک شده است.

به گفته وکلا و صاحبان صنعت، پلیس بریتانیا صلاحیتی در زمینه رمزنگاری ایجاد کرده است که منجر به سقوط چند میلیون دلاری شده است. با این حال، آنها فاقد ظرفیت برای رسیدگی به حجم عظیم نمونه های کوچکتر هستند.

«بازار مطلقاً هیچ اعتقادی ندارد که پلیس می تواند مفید باشد. سام گودمن، وکیل دادگستری که برخی از پرونده های اولیه مربوط به بازیابی رمزارز را در دادگاه های بریتانیا ثبت کرد، معتقد است که موضوع به جای توانایی ها، منابع است.

انتقال قدرت

طنزی در این واقعیت وجود دارد که بهترین امید لیلی برای بازپس گیری مقداری از پولش از طریق شکایت از بانک ها بوده است. صنعت کریپتوکارنسی با این فرض پایه گذاری شد که موسسات مالی سنتی از افراد کوچک سود می برند.

هنگامی که مشتریان فریب می‌خورند و برای کلاهبرداری‌های «پرداخت فشاری مجاز» پول ارسال می‌کنند، بخش خدمات مالی بریتانیا تلاش‌هایی را برای مبارزه با آن‌ها در سال 2019 انجام داد. ده تا از بزرگترین بانک‌ها و شرکت‌های پرداخت در بریتانیا با پرداخت غرامت به تقلب موافقت کرده‌اند. قربانیان از جیب خود خارج می شوند، به استثنای برخی موارد، مانند مواردی که مشتری یک هشدار را نادیده می گیرد. همچنین ممکن است از شرکت‌ها خواسته شود که اگر قربانیان فعالیت مشکوک را شناسایی نکرده و اقداماتی را برای آگاه کردن مشتری انجام دهند، بازپرداخت کنند.

این سیستم به دلیل ناسازگاری و رعایت بخش کوچکی از ادعاها مورد انتقاد قرار گرفته است، که باعث شده درخواست‌ها برای تشدید استانداردها انجام شود. با این حال، به قربانیان کلاهبرداری های جزئی، که بعید به نظر می رسد توسط مقامات رسیدگی شود، یک شبکه ایمنی قابل توجهی داده است. طبق جدیدترین داده‌های گروه تجاری مالی UK Finance، بانک‌ها در سال 238 2021 میلیون پوند به قربانیان پرداخت کردند یا بیش از نیمی از کل ضررهای ناشی از کلاهبرداری APP.

از آنجایی که از حواله های بانکی برای ارسال مقداری از پول از دست رفته لیلی برای کلاهبرداران استفاده می شد، دو بانک درگیر در پرونده او قول داده اند که حدود 30 درصد از زیان او را به طور کلی جبران کنند. او برای بیشتر مبارزه می کند و به خدمات بازرس مالی شکایت کرده است.

از آنجایی که اولین تراکنش خروجی از حساب بانکی قربانی مستقیماً به سمت کلاهبرداران نمی رود، Drury در خدمات Ombudsman خاطرنشان می کند که پرونده های رمزنگاری اغلب خارج از دسترس این حمایت ها قرار می گیرند. در عوض، آنها قربانیان خود را به خرید ارزهای دیجیتال در یک صرافی قابل اعتماد هدایت می کنند، پس از آن توکن ها به کیف پول آنها ارسال می شود.

به گفته دروری، یکی از مشکلات بسیاری از شکایات این است که این کد، پرداخت هایی را که ابتدا به شخص دیگری انجام نمی شود، ممنوع می کند. «بازگرداندن پول شما هرگز آسان نیست، اما به ویژه در مورد ارزهای دیجیتال دشوار است. تقریباً همیشه برای جبران خسارت به منبع پرداخت خود متکی هستید.»

این واقعیت که بانک‌ها به‌عنوان خط دفاعی در برابر زیان‌های وارد شده به کلاهبرداران عمل می‌کنند، نشان می‌دهد که استراتژی فعلی برای مبارزه با هنرمندان تا چه حد به نهادهای مالی تحت نظارت بستگی دارد. «شما واسطه‌ها را به عنوان معیار ایمنی کنترل می‌کنید. در صورت عدم حضور آنها یک مسئله جدی ایجاد می شود. به گفته مارک جونز، یکی از شرکای شرکت حقوقی Stewarts که در پرونده های کلاهبرداری تخصص دارد، قطع کردن فاینانس هسته اصلی کل تلاش [کریپتو] است.

بانک‌ها به احتمال زیاد با صرافی‌های ارزهای دیجیتال جایگزین می‌شوند که خدمات ساده‌ای را برای خرید، ذخیره‌سازی و تجارت دارایی‌های دیجیتال ارائه می‌دهند. جونز ادامه می دهد، تنها چیزی که اکنون این شکاف را پر می کند، مبادلات است.

با این حال، وکلای دادگستری و بازرسان کلاهبرداری ادعا می کنند که همکاری صرافی ها در مبارزه با کلاهبرداری ناقص است و کسب و کارها گاهی اوقات موفق به شناسایی مشتریان خود نمی شوند. در اکثر موارد ضد کلاهبرداری، شناسایی کلاهبردار از طریق حکم دادگاه به صرافی یک گام مهم است.

گاهی اوقات عالی است. گودمن ادعا می کند که یک پاسپورت واقعی یا یک حساب بانکی به دست می آورید که مرتبط است. «بسیار مکرر، اطلاعات در کل سطل زباله است. همه چیز همین است: قبض انرژی یا پاسپورت جعلی.»

چک‌های «مشتری خود را بشناسید» (KYC) برای اکثر سازمان‌های مالی یک ضرورت قانونی است و برای شرکت‌های ارزهای دیجیتال در بسیاری از حوزه‌های قضایی، از جمله آن‌هایی که دفتر مرکزی در بریتانیا دارند، رایج‌تر می‌شوند. به دلیل موقعیت مکانی آنها در خارج از کشور، بسیاری از بزرگترین صرافی های ارزهای دیجیتال از این مقررات مستثنی هستند. برای مثال، OKX به کاربران اجازه می‌دهد تا روزانه ۱۰ بیت کوین را بدون تکمیل KYC که بیش از ۲۰۰ هزار دلار است، برداشت کنند.

با این حال، صرافی‌های ارزهای دیجیتالی که در مناطق دوردست واقع شده‌اند، مطابق با الزامات سختگیرانه بانک‌ها نیستند. بنابراین، به گفته گودمن، حتی زمانی که می توانید اطلاعات KYC را به دست آورید، کیفیت اغلب بسیار پایین است. در ایمیلی که در ماه آگوست به پنج تا از بزرگترین صرافی‌ها ارسال شد، یک کمیته کنگره ایالات متحده نسبت به «عدم اقدام آشکار صرافی‌های ارزهای دیجیتال برای محافظت از مشتریانی که تراکنش‌ها را از طریق پلتفرم‌هایشان انجام می‌دهند» ابراز نگرانی کرد.

صرافی‌ها ادعا می‌کنند که رویه‌های KYC آن‌ها قابل اعتماد است، با مجریان قانون همکاری نزدیک دارند، و ظرفیت آن‌ها برای کشف و ردیابی کلاهبرداری از بسیاری از مؤسسات مالی معمولی برتر است.

تیگران گمباریان، رئیس اطلاعات و تحقیقات جهانی در بایننس و یک مامور ویژه سابق در سرویس درآمد داخلی ایالات متحده، ادعا می‌کند که «کیفیت اطلاعات و حمایتی که ما ارائه می‌کنیم بسیار بیشتر از آن چیزی است که من می‌توانستم از یک بانک دریافت کنم. "

او ادامه می‌دهد: «من فکر می‌کنم برخی از انتقاداتی که صرافی‌های بیت‌کوین دریافت می‌کنند قدیمی هستند و با واقعیت‌ها پشتیبانی نمی‌شوند.»

کارآگاهان در بلاک چین

محققین کلاهبرداری فرصتی را برای شناسایی ساده‌تر تقلب فراهم می‌کنند که تراکنش‌های بیشتری در دفتر کل باز و غیرقابل تغییر بلاک چین ثبت می‌شوند.

به گفته دنیل هاستون، وکیل سابق بازیابی دارایی که اکنون در Chainalsyis، تجارتی که ابزارهای ردیابی بلاک چین را ایجاد می کند، کار می کند، "با طرح های مبتنی بر بلاک چین، جعبه ابزار منحصر به فردی در دسترس شماست."

در حالی که ردیابی پول نقد از طریق سیستم مالی می تواند هفته ها یا حتی ماه ها طول بکشد، انجام این کار با دارایی های دیجیتال بسیار آسان تر است. اگر کارآگاهان بلاک چین بتوانند یک قربانی را به شبکه ای از مجرمان دیگر که مسئول ضررهای جمعی قابل توجهی هستند متصل کنند، احتمال اینکه یک پرونده به اولویت تحقیقاتی یا مبنایی قوی برای یک اقدام قانونی ترکیبی تبدیل شود، افزایش می یابد.

فیبی ادعا می‌کند که شبکه‌ای از کیف پول‌ها که میلیون‌ها نفر را در فعالیت‌های غیرقانونی مدیریت می‌کنند، به پول دزدیده شده او متصل است. او فکر می کند به همین دلیل است که پلیس در حال بررسی پرونده او است. او می گوید که من اکنون نزدیک به یک سال است که روی این موضوع کار می کنم. اگرچه ناخوشایند است، اما معتقدم که پیشرفت کرده ام.

پیوند دادن کیف پول های ارزهای دیجیتال با استفاده از پول سرقت شده به نام های واقعی برای کارآگاهان یک مشکل است. به گفته محققان، به همین دلیل است که مقررات دقیق‌تر چک KYC بسیار مهم است. «در حال حاضر، یک جنگ واقعاً مهم در جریان است. به گفته گودمن، فرض این که باید چیزها را از دولت مخفی نگه دارید، اساس فلسفی رمزنگاری است. اگر رژیمی به سختی بانک ها وجود داشته باشد، بسیار سودمند خواهد بود.»

مقررات گسترده بازارهای دارایی های رمزنگاری شده در اروپا، که پیش بینی می شود از سال آینده اجرایی شود، شامل الزامات سخت گیرانه تری برای «ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی» مانند صرافی ها می شود. به منظور ارائه خدمات به مشتریان در اتحادیه اروپا، کسب‌وکارها نیز باید به صورت فیزیکی در آنجا حضور داشته باشند و از فرار شرکت‌های ارزهای دیجیتال خارجی جلوگیری کنند.

در بریتانیا، پیشرفت کندتر بوده است. زمانی که بوریس جانسون نخست وزیر بود، ریشی سوناک به عنوان صدراعظم و جان گلن به عنوان وزیر شهر خدمت می کردند و خزانه داری کار روی مقررات جامع رمزنگاری را آغاز کرد. به گفته لیزا کامرون، نماینده پارلمان بریتانیا که رهبری گروه پارلمانی بریتانیا در زمینه ارزهای دیجیتال را بر عهده دارد، یک طرح جبران باید عنصری از هر چارچوب نظارتی آینده باشد.

اگرچه دادگاه ها در اجرای قانون در مورد مسائل مربوط به ارزهای دیجیتال پیشرفت کرده اند، اما به گفته وکلایی مانند مولدون، تنظیم کننده ها این کار را انجام نمی دهند. او می‌گوید: «قاضی‌های به ظاهر پیر و پر از گرد و غبار - با احترام به آنها - خیلی سریع‌تر از چیزهای جوان جوان در FCA، درآمد و در دولت سر و کار دارند. "این باید تغییر کند."

او معتقد است که فشارهای عمومی و نظارتی در نهایت صرافی‌ها را مانند بانک‌ها مجبور می‌کند تا برای مقابله با کلاهبرداری بیشتر تلاش کنند. او می گوید: «آنها باید پول و زمان بیشتری خرج کنند. «نمی‌توان آن‌طور که هست ادامه داد.»

برای لیلی، نبرد برای استرداد به همان اندازه که خود تقلب به طول انجامیده است، با چشم‌انداز کمی برای حل و فصل ادامه دارد. او برای ماه‌ها نمی‌توانست در مورد ضرر و زیان صحبت کند، بدون اینکه گریه کند. حل نشدن پرونده او کار را دشوار می کند.
"من احساس وحشتناکی دارم. واقعا خیلی وحشتناکه من نمی توانم باور کنم که در سنم فریب خورده ام. امثال او نیاز فوری به عدالت دارند.

مربوط

تامادوج - بازی برای به دست آوردن سکه میم

• در نبرد با حیوانات خانگی دوج تاما کسب کنید
• عرضه سقفی 2 میلیاردی، سوزاندن توکن
• پیش فروش 19 میلیون دلار در دو ماه جمع آوری کرد
• ICO آینده در LBank، Uniswap