بانک مرکزی آفریقای جنوبی یادداشت ارزیابی ریسک ارزهای دیجیتال را منتشر کرد

بانک رزرو آفریقای جنوبی دستورالعمل‌هایی را برای بانک‌های محلی برای انجام تجارت با ارزهای دیجیتال و شرکت‌های ارزهای دیجیتال منتشر کرده است.

این سند که توسط مرجع احتیاطی بانک رزرو منتشر شده است، به بانک‌ها توصیه می‌کند که از مبارزه با پولشویی و تامین مالی مبارزه با تروریسم برای تمام تراکنش‌های ارزهای دیجیتال استفاده کنند.

سال گذشته، ناظر مالی آفریقای جنوبی، اداره رفتار بخش مالی، اعلام کرد قصد دارد a چارچوب قانونی در سال 2022 با مشارکت مقامات احتیاطی و هیئت نظارت مالی برای کنترل نحوه تجارت در Ethereum, XRPو لیت کوین باید ادامه دهد.

به هنگام، FSCA کمیسر Unathi Kamlana گفت که هدف این است که به FSCA اجازه داده شود در صورتی که محصولی با ریسک قابل توجه به مصرف کنندگان پیشنهاد شود، مداخله کند.

ارزیابی ریسک، نه اجتناب

دستورالعمل‌های اداره احتیاط از دستورالعمل‌های صادر شده توسط گروه ویژه اقدام مالی در مورد نیاز بانک به ارزیابی آسیب‌پذیری‌های خود در برابر پولشویی، تامین مالی تروریسم و ​​تامین مالی اشاعه ناشی می‌شود.

فرض کنید PA معتقد است که فرآیندهای بانک برای مدیریت ریسک ناکافی است. در این صورت، ممکن است مداخله کند و از بانک بخواهد تا سیاست ها، رویه ها، فرآیندها یا کنترل های داخلی خود را تقویت کند.

برخی از بانک های آفریقای جنوبی قبلاً روابط بانکی خود را با آنچه که PA آن را ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری (CASP) می نامد، به دلیل ناتوانی در تعیین کمیت خطرات ایجاد شده یا فقدان یک چارچوب نظارتی برای ارائه دهنده خدمات، خاتمه داده اند. بانک ها CASP ها را به عنوان دارای مشخصات ریسک بالاتر می دانند.

با این حال، PA به بانک ها نسبت به اجتناب از ریسک به جای انجام ارزیابی های صحیح ریسک هشدار می دهد. این رویکرد راه را برای ناشناس ماندن مجرمان بیشتر می‌گشاید و مانع از درمان مناسب کاستی‌های AML/TF می‌شود.

ارزیابی ریسک مناسب شامل درک عواملی است که باعث ایجاد ریسک در یک دارایی یا ارائه‌دهنده خدمات رمزنگاری می‌شود، از جمله شجره مشتریان CASP، فعالیت‌های تراکنش‌های آن‌ها و جریان‌های وجوه بین‌مرزی. کنترل های داخلی باید انعطاف پذیر باشد PA گفت که برای انطباق با فناوری های جدید کافی است.

بانک ها باید فعالیت های مشکوک را به مرکز اطلاعات مالی گزارش دهند.

معاون فرماندار می‌گوید CBDC سال‌ها دورتر است

در ژوئیه 2022، کوبن نایدو، معاون فرماندار SARB، گفت: بانک مرکزی ارزهای دیجیتال را به‌عنوان دارایی می‌بیند تا وسیله‌ای برای پرداخت.

او گفت که این بانک می تواند از قبل مجوز برخی صرافی های رمزنگاری را بررسی کند، حتی اگر مقررات بین 12 تا 18 ماه طول بکشد.

علاوه بر این، نایدو خاطرنشان کرد که بانک مرکزی می‌تواند نسخه دیجیتالی ارز فیات، راند آفریقای جنوبی (ZAR) را ارائه دهد. این بانک دو پروژه آزمایشی، از جمله آزمایش جعبه سندبام با CBDC جدید انجام داده است. نایدو معتقد است، با این حال، معرفی آن ممکن است سال ها طول بکشد.

برای جدیدترین Be[In] Crypto بیت کوین (BTC) تجزیه و تحلیل ، اینجا کلیک کنید.

سلب مسئولیت

تمام اطلاعات موجود در وب سایت ما با حسن نیت و فقط برای اهداف عمومی منتشر می شود. هر اقدامی که خواننده نسبت به اطلاعات موجود در وب سایت ما انجام می دهد ، کاملاً به خطر خود آنها است.