سیلورگیت منحل می‌شود، بانک سیلیکون ولی در قبال دریافت و فروش ارزهای دیجیتال

هفته گذشته عمدتاً نزولی بود زیرا چندین رویداد کلان تأثیر مضری بر صنعت داشتند. تحولات عمده ای مانند انحلال داوطلبانه سیلورگیت و سقوط بانک سیلیکون ولی (SVB)، این صنعت را مختل کرد و منجر به فروش شد که قیمت دارایی ها را به پایین ترین حد چند ماهه رساند. علاوه بر این، تلاش‌های نظارتی در ایالات متحده عمدتاً نامطلوب بود و نگرانی‌ها و عدم اطمینان را تشدید کرد.

انحلال داوطلبانه Silvergate 

دو هفته پیش، نگرانی ها در مورد ثبات سیلورگیت پس از اینکه این بانک ارائه سالانه 10-k خود را به کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) به تعویق انداخت، تشدید شد. این تصمیم نگرانی‌هایی را در مورد احتمال ورشکستگی و تأثیر بالقوه آن بر کریپتو ایجاد کرد.

حماسه سیلورگیت در هفته گذشته رخ داد و تحولات جدیدی را به همراه داشت. در حالی که مشکلات بانک در بحبوحه افشای سهام ضعیف و برداشت های انبوه آن ادامه یافت، نگرانی های ورشکستگی از هفته گذشته افزایش یافت.

به دنبال این رویدادها، اضافی گزارش نشان می دهد که Silvergate Capital، شرکت مادر Silvergate، با کمیسیون بیمه سپرده فدرال ایالات متحده (FDIC) وارد بحث شده است تا مسیری را در تلاطم فعلی ترسیم کند. منابع ناشناس فاش کردند که تضمین سرمایه‌گذاری از سوی بازیگران مهم بازار یکی از گزینه‌های بالقوه مورد بررسی است.

با این حال، در 10 مارس، Silvergate Capital ساخته بیانیه ای عمومی که نشان دهنده قصد آن برای توقف فعالیت و انحلال داوطلبانه دارایی های بانک برای بهترین منافع آنها است. متعاقبا، سهام Silvergate افتاد 43 درصد در معاملات بعد از ساعت کاری.

پس از این رویدادها، ارزهای دیجیتال بایننس و کوین بیس را مبادله می کنند نشان داد به جامعه اطلاع داد که در معرض صفر قرار گرفتن با Silvergate ندارند. در همین حال، حدس و گمان در رابطه با کاتالیزور واقعی سقوط بانک بوجود آمد. خودی های صنعت نشان می دهند که ابتکارات نظارتی دولت ممکن است در این امر نقش داشته باشد.

عدم قطعیت نظارتی در ایالات متحده بسیار زیاد است

جو نظارتی در صنعت کریپتو محلی در ایالات متحده نیز یکی از نگرانی‌های رهبران است. وقایع هفته گذشته علیرغم ظهور بحث های بالقوه مطلوب، این نگرانی ها را تشدید کرد.

اتریوم (ETH): امنیت یا کالا؟

لتیتیا جیمز، دادستان کل نیویورک، نشان داد در 9 مارس، شکایتی علیه KuCoin، یک صرافی رمزنگاری، به دلیل ارائه سرمایه گذاری های امنیتی به ساکنان نیویورک بدون رعایت الزامات ثبت نام ایالت، تنظیم شده است.

به گفته دادستان کل جیمز، دارایی هایی مانند ETH در واقع اوراق بهادار در کنار terraUSD (UST) و terra (LUNA) هستند. او طرح‌هایی را برای افزایش تلاش‌های نظارتی برای سرکوب صرافی‌هایی که به‌طور مداوم قوانین مالی را نقض می‌کنند و سرمایه‌گذاران را در معرض خطر قرار می‌دهند، افشا کرد.

موضع جیمز دادستان کل در مورد اینکه آیا ETH باید به عنوان یک امنیت یا کالا طبقه بندی شود، می تواند سابقه ای را ایجاد کند که آژانس های مالی آمریکایی ممکن است از آن برای اقدام علیه صرافی های ارزهای دیجیتال محلی که سکه را فهرست می کنند، استفاده کنند. 

گری جنسلر، رئیس کمیسیون بورس و اوراق بهادار، در موارد متعدد پیشنهاد کرده است که دارایی هایی که از مکانیسم اجماع اثبات سهام استفاده می کنند، اوراق بهادار هستند. با این حال، او به صراحت ETH را به عنوان چنین برچسب گذاری نکرده است. در بیانیه اخیر، او اشاره کرد که هر دارایی رمزنگاری، به جز بیت کوین (BTC)، باید به عنوان یک امنیت در نظر گرفته شود، دیدگاهی که اکثر ماکسیمالیست های بیت کوین از آن حمایت می کنند.

با این حال، طی جلسه استماع سنا در 8 مارس، روستین بهنام، رئیس کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC)، تصریح کرد موضع او مبنی بر اینکه ETH و همه استیبل کوین ها کالا هستند و اوراق بهادار نیستند. به این ترتیب، بهنام معتقد است که این دارایی ها در اختیار آژانس او ​​قرار می گیرد.

سایر امور نظارتی 

صحنه نظارتی ایالات متحده نیز هفته گذشته از سایر تحولات جدید استقبال کرد. با توجه به روز سه شنبه گذشته گزارشسیاست گذاران در کشور به رهبری پاتریک مک هنری، رئیس کمیته خدمات مالی مجلس نمایندگان و ریچی تورس، نماینده، به دنبال بازگرداندن قوانین برای شفاف سازی گزارش هستند. 

برایان آرمسترانگ ، مدیر عامل Coinbase ، بیان او لایحه‌ای را که مک‌هنری و تورس ارائه کردند و از نمایندگان به خاطر کارشان در ارتقای شفافیت نظارتی ستایش کردند. او معتقد است که این قانون در حفظ موقعیت ایالات متحده به عنوان قطب نوآوری ارزهای دیجیتال، به ویژه در مواجهه با اقدامات نامطلوب قانونی که بقای صنعت را تهدید می کند، مفید خواهد بود.

در همین حال، کریستی نوم، فرماندار داکوتای جنوبی، وتو لایحه مجلس 1193، که به دنبال حذف بیت کوین و سایر دارایی های رمزنگاری شده از تعریف پول است. نوم به یک حفره بالقوه در لایحه اشاره کرد که می تواند دولت را قادر سازد ارزهای دیجیتال را کنار بگذارد و CBDCها را به عنوان تنها دارایی دیجیتال قابل دوام قرار دهد. 

دولت بایدن نیز معرفی ایده ای برای وضع مالیات 30 درصدی از ماینرهای کریپتو در کشور. این پیشنهاد که در بودجه سال مالی 2024 دولت بایدن گنجانده شده است، ماینرهای ارزهای دیجیتال را ملزم به پرداخت 30 درصد مالیات بر مصرف برق می کند. این ایده با واکنش گسترده ای در جامعه رمزنگاری مواجه شده است.

انفجار و سرایت بانک سیلیکون ولی

بانک سیلیکون ولی (SVB)، یکی از بزرگ‌ترین بانک‌های آمریکا از نظر دارایی، هفته گذشته سقوط کرد و باعث تنش در سراسر بازار شد که بر شرکت‌های رمزنگاری با قرار گرفتن در معرض وام‌دهنده تأثیر گذاشت.

نزول سریع بانک در یک دوره کوتاه دو روزه رخ داد که با افشای این موضوع آغاز شد که قصد داشت 2.25 میلیارد دلار از سرمایه گذاران برای رفع کسری قابل توجه در ترازنامه خود جمع آوری کند. این اطلاعیه مشتریان استارت‌آپ را بر آن داشت تا دارایی‌های خود را به عنوان یک اقدام احتیاطی در برابر قرار گرفتن در معرض احتمالی بانک در صورت ورشکستگی خارج کنند.

عملکرد بانکی منجر به بحران نقدینگی شد. بانک سیلیکون ولی فاش کرده بود که به دلیل افزایش مکرر نرخ بهره توسط فدرال رزرو، اوراق قرضه خود را با زیان قابل توجه 1.8 میلیارد دلار فروخته است. مشتریان SVB در درجه اول شرکت های فناوری با پشتوانه سرمایه خطرپذیر و حرفه ای در صنعت فناوری هستند. 

عواقب این رویدادها به بازار سهام صدمه زد و موج های شوکی در صنعت ارزهای دیجیتال نیز احساس شد. تنظیم کننده های کالیفرنیا مجبور شدند تعطیل کردن بانک در 10 مارس، شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) را به عنوان گیرنده برای رسیدگی به دفع دارایی های بانک تعیین کرد.

قرار گرفتن Circle و BlockFi با SVB

در روز بعد از سقوط SVB، Circle، صادرکننده استیبل کوین USDC، افشا که آنها در معرض بانک محاصره شده قرار گرفتند. طبق یک توییت در 11 مارس، Circle فاش کرد که 3.3 میلیارد دلار از ذخیره 40 میلیارد دلاری USDC آن در بانک سیلیکون ولی نگهداری می شود و اکنون غیرقابل دسترسی است.

وحشت سراسر صحنه ارزهای دیجیتال را فرا گرفت و برخی از دارندگان USDC در تلاش برای تبدیل توکن های USDC خود به سایر استیبل کوین ها بودند. با این حال، دو تا از بزرگ‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال، بایننس و کوین‌بیس، تبدیل USDC را به حالت تعلیق درآوردند. بایننس تبدیل خودکار USDC به BUSD را به حالت تعلیق درآورد، در حالی که Coinbase اعلام کرد که تبدیل USDC به USD را به طور موقت متوقف می کند. رابینهود نیز گزارش شده است به حالت تعلیق واریز و برداشت USDC.

همانطور که این رویدادها آشکار شد، ارزش USDC درز از دلار، به 0.87 دلار در صبح روز شنبه سقوط کرد. این دارایی از آن زمان با 4.42 درصد افزایش در 24 ساعت گذشته بازگشته است. با این وجود، هنوز هم به برابری دلار نرسیده است و در حال حاضر در زمان گزارش 0.95 دلار معامله می شود.

در همین حال، BlockFi وام دهنده رمزنگاری ورشکسته افشا در پرونده ورشکستگی خود در جمعه گذشته، 227 میلیون دلار در معرض بانک سیلیکون ولی قرار دارد. اسناد نشان می‌دهد که قرار گرفتن در معرض BlockFi توسط FDIC بیمه نمی‌شود و توسط هیچ آژانس مالی دیگری پوشش داده نمی‌شود.

حمام خون در بازار

از آنجایی که هرج و مرج ناشی از بانک سیلورگیت و سیلیکون ولی ویران شد، بازار گسترده تر ارزهای دیجیتال برای اولین بار از ژانویه کاهش شدیدی را برای ارزش کل بازار ارزهای دیجیتال به زیر مرز 1 تریلیون دلار ثبت کرد.

این وضعیت با فشار فروش قابل توجهی از سوی ماینرهای BTC تشدید شد انحلال دارایی های آنها طبق گزارشی از CryptoQuant در 9 مارس، ذخایر استخراج‌کنندگان بیت‌کوین به پایین‌ترین سطح خود از اکتبر 2022 رسیده است. این امر به شرایط چالش‌برانگیز بازار افزوده و تأثیر آن را بر بازار ارزهای دیجیتال تشدید می‌کند.

در نتیجه، بیت کوین کاهش یافته است کمتر از 20,000 دلار در 10 مارس، اولین باری است که دارایی زیر 20,000 دلار از اواسط ژانویه معامله می شود. سایر دارایی ها نیز کاهش مشابهی را تجربه کردند و به پایین ترین سطحی که آخرین بار در ژانویه شاهد بودیم، رسیدند. با وجود تلاش برای بازپس گیری منطقه 20,000 دلاری، بیت کوین در نهایت هفته را با کاهش 8.4 درصدی به پایان رساند. علاوه بر این، اتریوم هفته را با افت 6 درصدی به پایان رساند.

ما را در Google News دنبال کنید