رمزنگاری

سناتور وارن و مارشال قانون جدید پولشویی را برای ارزهای دیجیتال معرفی کردند

12/14/2022
اخبار بیت کوین اتریوم

از آنجایی که کریپتوسفر بر روی درام پیرامون FTX متمرکز بود، سناتورهای ایالات متحده الیزابت وارن و راجر مارشال قانون ضد پولشویی دارایی دیجیتال سال 2022 را در 14 دسامبر معرفی کردند. این لایحه هفت صفحه ای طبقه بندی یک تجارت خدمات پولی را گسترش می دهد. MSB)، موسسات مالی را از استفاده از فناوری‌هایی مانند میکسر دارایی دیجیتال منع می‌کند و کیوسک‌های دارایی دیجیتال را که در غیر این صورت به عنوان ماشین‌های باجه خودکار یا ATM شناخته می‌شوند، تنظیم می‌کند.

وارن، منتقد سرشناس رمزارز، با اعلام معرفی این لایحه در جلسه استماع کمیته بانکداری سنا «سقوط کریپتو: چرا حباب FTX ترک می‌کند و به مصرف‌کنندگان آسیب می‌رساند». گفت::

سناتور مارشال و من امروز یک لایحه دوحزبی ارائه کردیم که بر اساس آن کریپتوها باید از همان قوانین پولشویی پیروی کنند که هر بانک، هر کارگزار و وسترن یونیون امروز باید از آن پیروی کنند.

طبق این قانون، مشاغل خدمات پولی، طبقه‌بندی ایجاد شده توسط شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN)، «ارائه‌دهندگان کیف پول نگهدارنده و بدون میزبانی، استخراج‌کنندگان ارزهای دیجیتال، اعتبارسنجی‌ها یا سایر گره‌هایی هستند که ممکن است برای تأیید یا ایمن کردن تراکنش‌های شخص ثالث اقدام کنند. شرکت‌کنندگان مستقل شبکه، از جمله جستجوگران MEV [حداکثر مقدار قابل استخراج]، و اعتبارسنجی‌های دیگر با کنترل پروتکل‌های شبکه.

کیف‌پول‌های بدون میزبانی، استخراج‌کنندگان و اعتبارسنجی‌ها قبلاً MSB در نظر گرفته نمی‌شدند.

کسب و کارهای خدمات پولی ملزم به داشتن سیاست های مکتوب مبارزه با پولشویی و اجرای آن هستند. این لایحه الزامات گزارشی را که قبلاً توسط FinCEN پیشنهاد شده بود نهایی می کند و الزامات جدیدی از جمله گزارش تراکنش های بیش از 10,000 دلار را مطابق با قانون رازداری بانکی اعمال می کند.

این لایحه همچنین به وزارت خزانه داری دستور می دهد تا قانونی ایجاد کند که موسسات مالی را از تعامل با "میکس کننده دارایی های دیجیتال، سکه های حریم خصوصی و سایر فناوری های افزایش دهنده ناشناس بودن" منع کند.

لازم است وزارت خزانه داری، کمیسیون بورس و اوراق بهادار و کمیسیون معاملات آتی کالا، فرآیندهای بررسی را برای نهادهایی که هر یک از آنها تنظیم می کنند، تنظیم کنند.

در نهایت، این لایحه برای صاحبان کیوسک‌های دارایی دیجیتال و FinCEN و اداره مبارزه با مواد مخدر الزامات گزارش‌دهی ایجاد می‌کند.

مرتبط: پذیرش کریپتو سازمانی برای پولشویی نیازمند تجزیه و تحلیل قوی است

تا حدودی مانند دو قانونگذار سینتیا لومیس و کرستن گیلیبراند که قانون نوآوری مالی مسئول را تالیف کردوارن و مارشال دو طرف طیف سیاسی ایالات متحده را نمایندگی می کنند. وارن یک لیبرال دموکرات از ماساچوست است، در حالی که مارشال یک جمهوری خواه محافظه کار کانزاس است.

پاتریک داگرتی، رئیس بخش دارایی‌های دیجیتال فولی و لاردنر و استاد کمکی دارایی‌های دیجیتال در دانشکده حقوق کرنل، به کوین‌تلگراف گفت: «از اینکه سناتور وارن با همراهی سناتور مارشال در معرفی این لایحه به شیوه‌ای دو حزبی عمل می‌کند خوشحالم. در یک بیانیه.

داگرتی «اثر مفید این لایحه در جلوگیری از سوء استفاده بیشتر از دارایی‌های دیجیتال برای جرم» را تأیید کرد، اما درباره «از بین رفتن حریم خصوصی مالی میلیون‌ها خریدار و فروشنده دارایی دیجیتال که مجرم نیستند» ابراز نگرانی کرد.

کیسی جنکینز، مشاور Seward & Kissel و کارمند سابق اداره حمایت مالی مصرف کننده، به Cointelegraph گفت که این لایحه می تواند "پیامدهای گسترده" برای MSB ها داشته باشد. ممنوعیت موسسات از تعامل با میکسرهای دیجیتال - که در این لایحه به عنوان "وب سایت، نرم افزار یا سرویس دیگری که برای پنهان کردن یا مبهم کردن مبدا، مقصد و طرف مقابل تراکنش های دارایی دیجیتال طراحی شده است" تعریف شده است - به منزله ممنوعیت میکسرها و سکه های حریم خصوصی

این الزام که ماینرها و اعتبار سنجی ها بررسی لازم را انجام دهند نیز به طور بالقوه مشکل ساز است. ماینرها و اعتباردهندگان برای انجام وظایف جدیدی که این قانون بر دوش آنها گذاشته است، مجهز نیستند. داگرتی گفت: آنها بانک یا کارگزار نیستند که قبلاً برای این کار استخدام شده باشند.

جنکینز گفت، به نظر می‌رسید که این لایحه «در آخرین لحظه کنار هم ریخته شد» و قصد داشت «لحن» را برای بحث بیشتر در کنگره تنظیم کند. هیچ شانسی برای در نظر گرفتن در این جلسه ندارد.

جای نگاهداری خرگوش و جانوران دیگر همچنین قول داده است که بنویسد قانون مقررات جامع کریپتو که طبق گزارش ها به نفع SEC در نقش تنظیم کننده است.