رابینهود کریپتو با 30 میلیون دلار جریمه توسط رگولاتورهای نیویورک محکوم شد

دپارتمان خدمات مالی نیویورک Robinhood Crypto را 30 میلیون دلار به دلیل نقض مقررات متعدد جریمه کرده است.

این دپارتمان پس از تحقیقات به این نتیجه رسید که این شرکت در حفظ اقدامات مناسب امنیت سایبری یا اجرای تعهدات ضد پولشویی شکست خورده است. Robinhood Crypto مغایر با مقررات این بخش برای ارز مجازی، فرستنده‌های پول، نظارت بر تراکنش‌ها و امنیت سایبری است.

با توجه به بیانیه از سوی تنظیم کننده، جدا از پرداخت جریمه، Robinhood Crypto ملزم به استخدام یک مشاور مستقل برای ارزیابی مطابقت آن با مقررات ایالتی است. این شرکت همچنین به دلیل ارائه نکردن شماره تلفن اختصاصی در وب سایت خود که مشتریان را قادر به ارسال شکایات می کرد، مورد انتقاد قرار گرفت.

آدرین هریس، سرپرست دپارتمان خدمات مالی نیویورک، گفت: «با رشد کسب و کار، Robinhood Crypto نتوانست منابع و توجه مناسب را برای توسعه و حفظ فرهنگ انطباق سرمایه گذاری کند.

این دپارتمان مدعی است که برنامه مبارزه با پولشویی Robinhood Crypto "به اندازه کافی پرسنل نبود" - با استفاده از یک سیستم دستی برای نظارت بر تراکنش ها حتی با افزایش تعداد کاربران - و در برنامه امنیت سایبری خود دچار شکست های مهمی شد. رگولاتورها گفتند که این تخلفات به دلیل عدم مدیریت و نظارت است که نشان دهنده "شکست در پرورش و حفظ فرهنگ کافی انطباق" است.

علیرغم کمبودها، رابینهود برای دریافت مجوز از این بخش درخواست کرده بود و گفته بود که مطابق با مقررات ضد پولشویی و امنیت سایبری در سال 2019 است. تنظیم کننده متوجه شد که این امر مغایر با قانون است.

هریس گفت: «همه شرکت‌های ارز مجازی که در ایالت نیویورک مجوز دارند، مشمول مقررات ضد پولشویی، حمایت از مصرف‌کننده و امنیت سایبری هستند که شرکت‌های خدمات مالی سنتی هستند. "DFS به تحقیقات و اقدامات خود در صورت نقض قانون ادامه خواهد داد."

واحد معاملات ارزهای رمزنگاری شده Robinhood با افزودن سکه های جدید توسط این سرویس، مورد توجه فزاینده ای برای این شرکت بوده است. در ماه آوریل، آن را گزارش درآمد 54 میلیون دلاری برای سه ماهه اول سال جاری، نسبت به دوره قبلی (48 میلیون دلار) افزایش یافته اما نسبت به سال قبل (88 میلیون دلار) کاهش یافته است.

با این حال، Robinhood اخیراً تمرکز خود را از رشد به مدیریت بهتر هزینه‌ها در میان تلاطم‌های اخیر بازار، یکی از عوامل متعددی که به کاهش تقاضا برای خدمات مالی از سوی سرمایه‌گذاران خرد کمک می‌کند، تغییر داده است. چند روز قبل از اولین کنفرانس درآمد خود در سال، آن چاک دار نیروی کار خود را 9٪.

یکی از نمایندگان Robinhood گفت که این شرکت خوشحال است که توافق با تنظیم کننده های نیویورک نهایی شده است، و این شرکت تلاش خواهد کرد تا رعایت مقررات را در اولویت قرار دهد.

شریل کرامپتون، مشاور عمومی دعوی حقوقی و اجرای نظارتی رابینهود در بیانیه ای ایمیلی گفت: «ما پیشرفت قابل توجهی در ایجاد برنامه های حقوقی، انطباق و امنیت سایبری پیشرو در صنعت داشته ایم. ما مفتخریم که یک پلتفرم در دسترس‌تر و کم‌هزینه‌تر برای خرید و فروش کریپتو ارائه می‌کنیم.»