ناظر مالی ایالت نیویورک یک جریمه 30 میلیون دلاری را علیه بخش ارزهای دیجیتال Robinhood به اتهام نقض قوانین امنیت سایبری و مبارزه با پولشویی وضع کرده است. این آخرین تحریم قابل توجه برای شرکت کارگزاری کریپتو است.
علاوه بر این که رابینهود مجبور به حفظ یک مشاور انطباق بی طرفانه شد، با اداره خدمات مالی نیویورک موافقت کرد.
پس از یک آزمون نظارتی و تحقیقات قانونی بعدی، NYDFS نشان داد که "نقص جدی" را در رویه انطباق Robinhood Crypto پیدا کرده است، که به کاربران امکان خرید و تجارت ارزهای دیجیتال را می دهد.
رگولاتور ادعا کرد که این شکست ها به دلیل ضعف در مدیریت شرکت و نظارت بر الزامات انطباق آن است. به گفته مقامات، Robinhood Crypto از مقررات امنیت سایبری ایالتی پیروی نمی کند، بخش انطباق با پولشویی خود را به درستی کار نمی کند، و به اندازه کافی بر تراکنش ها نظارت نمی کند.
به گفته خانم هریس در بیانیه ای، DFS به تحقیقات ادامه خواهد داد و در صورت نقض قوانین یا دستورالعمل های وزارت که برای محافظت از مصرف کنندگان و تضمین ایمنی و سلامت موسسات ضروری است، یک دارنده مجوز اقدامات لازم را انجام خواهد داد.
اولین بار نیست
سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی این شرکت را 70 میلیون دلار در ژوئن 2021 و کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) را 65 میلیون دلار در دسامبر 2020 به دلیل تخلفات مشابه، که عمدتاً شامل فریب مشتریان است، جریمه کرد.
حسابرسی و تسویه حساب با NYDFS ابتدا توسط Robinhood منتشر شد، که در آخرین پرونده سه ماهه خود اعلام کرد که تقریباً 15.9 میلیون کاربر فعال ماهانه تا پایان مارس سال گذشته داشته است. این اطلاعات در اسناد ارائه شده به سازمان بورس و اوراق بهادار گنجانده شده است. مقدار جریمه مالی که شرکت ابتدا پیش بینی کرده بود - حداقل 10 میلیون دلار - در نهایت به 30 میلیون دلار افزایش یافت.
از زمان اوج سه ماهه اول سال گذشته، عضویت فعال ماهانه رابینهود 25 درصد کاهش یافت در حالی که درآمد آن 47 درصد کاهش یافت. این شرکت در اوایل سال جاری 9 درصد از نیروی کار خود را اخراج کرد زیرا تاکید خود را از رشد سریع به کاهش هزینه ها منتقل کرد.
برنامه های رابینهود برای تقویت انطباق
به گفته آلما آنگوتی، شریک شرکت مشاوره Guidehouse، گذار از کسب و کارهای فناوری که چیزهای بسیار عالی ایجاد می کنند به یک موسسه مالی تحت نظارت چالش برانگیز است. او ادعا کرد که در حالی که سازمان ها بر نوآوری ها تمرکز می کنند، گاهی اوقات مدیریت اساسی انطباق در این فرآیند از بین می رود.
به گفته شریل کرامپتون، مشاور عمومی رابینهود در امور قضایی و اجرای مقررات، این شرکت خوشحال است که این مجازات نهایی شده است. او افزود که آنها خوشحال هستند که به ایجاد معاملات و ساختار مسئولانه خود با کالاها و خدمات مدرنی که مشتریانشان می خواهند ادامه دهند. این شرکت قول داده است که یک پلتفرم در دسترس تر و مقرون به صرفه تر برای خرید و تجارت ارزهای دیجیتال ارائه دهد.
تسویه حساب با رابینهود اولین اقدام دادگاهی توسط NYDFS - پس از وضعیت نیویورک به عنوان یک مرکز مالی، که تأثیر قابل توجهی بر مقررات و اجرای آن دارد - علیه بخش کریپتو بود. همچنین زمانی رخ می‌دهد که آدرین A. هریس، سرپرست جدید، به دنبال تقویت کارکنان ارز مجازی سازمان نظارتی و ارائه جهت بیشتر به تجارت رمزنگاری است.
منبع: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/