دپارتمان خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) روز سه شنبه واحد معاملات ارزهای دیجیتال Robinhood را به دلیل نقض ادعایی ضد پولشویی، حمایت از مصرف کننده و اقدامات امنیت سایبری 30 میلیون دلار جریمه کرد.
این اولین باری است که NYDFS علیه یک شرکت ارز دیجیتال-محور اقدامات اجرایی انجام می دهد.
NYDFS کریپتو Robinhood را برای تخلفات جریمه می کند
طبق یک سه شنبه گزارش توسط وال استریت ژورنال، وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک پس از تحقیق در مورد انطباق این شرکت، جریمه ای 30 میلیون دلاری را برای Robinhood Crypto اعمال کرد. به گفته رگولاتور مالی، Robinhood در حفظ اقدامات امنیتی سایبری مناسب یا انجام تعهدات مورد نیاز ضد پولشویی شکست خورده است.
این دپارتمان ادعا می‌کند که شرکت حتی با افزایش تعداد کاربرانش، به سیستم نظارت بر تراکنش‌های با اندازه مناسب تغییر نکرده است. Robinhood Crypto همچنین به دلیل ارائه نکردن شماره تلفن در وب سایت خود که مشتریان بتوانند از آن برای ارسال شکایات استفاده کنند، جریمه شد.
با رشد کسب و کار، Robinhood Crypto نتوانست منابع و توجه مناسب را برای توسعه و حفظ فرهنگ انطباق سرمایه گذاری کند - شکستی که منجر به نقض قابل توجه مقررات ضد پولشویی و امنیت سایبری وزارتخانه شد. آدرین ای. هریس، سرپرست NYDFS را معرفی کرد.
Robinhood تحقیقات اجرایی توسط NYDFS را در پرونده SEC در سال 2021 فاش کرد، زمانی که شاهد رشد گسترده در میان افزایش تقاضا برای سهام و ارزهای دیجیتال بود. با افزایش مقیاس شرکت، مشکلات آن بیشتر شد.
با وجود این نارسایی‌ها، NYDFS گفت که رابینهود برای دریافت مجوز از رگولاتوری درخواست کرده است و مدعی است که این مجوز با قوانین ضد پولشویی و امنیت سایبری مطابقت دارد.
با این جریمه، واحد تجارت رمزنگاری Robinhood به اولین نهاد متمرکز بر رمزنگاری در ایالات متحده تبدیل می شود که توسط NYDFS به دلیل نقض مقررات این بخش برای ارز مجازی، انتقال دهنده های پول، نظارت بر تراکنش ها و امنیت سایبری مجازات می شود.
علاوه بر جریمه، Robinhood Crypto همچنین ملزم به حضور یک مشاور مستقل برای ارزیابی انطباق آن با مقررات ایالتی است.
Robinhood's Crypto Push
Robinhood از سال 2018 از تجارت ارزهای دیجیتال پشتیبانی می کند، اما در ابتدا به مشتریان اجازه نمی داد دارایی های رمزنگاری شده را از پلتفرم خارج کنند مگر اینکه آنها را به ارزهای فیات تبدیل کنند.
با شکوفا شدن این صنعت در اواسط سال 2021، سرویس تجارت خرده‌فروشی عمیق‌تر در حوزه کریپتو کاوش کرد و در نهایت واحدی را که به دارایی‌های دیجیتالی معروف به رابینهود کریپتو معروف است، رونمایی کرد. Robinhood نیز منتشر شد کیف پول کریپتو آن، به کاربران این امکان را می دهد تا سکه ها را از برنامه معاملاتی دارای دیوار آتش بلند برداشت کنند.
با این حال، Robinhood نتوانسته است طوفانی را که در ماه‌های اخیر به شرکت‌های ارز دیجیتال و فناوری‌گرا وارد کرده است، تحمل کند. درآمد شرکت سهامی عام در سه ماهه اول سال جاری حدود 43 درصد کاهش یافت. رابینهود همچنین مجبور شد بخش قابل توجهی از نیروی کار خود را به دلیل کندی رشد در میان عدم اطمینان اقتصادی کاهش دهد.
منبع: https://zycrypto.com/new-york-regulator-smacks-robinhood-crypto-with-30-million-in-penalties/