- وزیر خزانه داری ایالات متحده قانون انتقال رمزارز را به KYC احیا می کند.
- این قانون مستلزم آن است که تمام تراکنش‌های ارز دیجیتال با کیف‌پول‌های غیرمیزبانی به سرعت گزارش شوند.
- FinCEN اولین بار قانون KYC را در سال 2020 پیشنهاد کرد.
دولت ایالات متحده در حال برنامه‌ریزی است تا در ماه‌های آینده یک قانون «مشتری را بشناس» (KYC) برای همه تراکنش‌های ارزهای دیجیتال وضع کند. این قانون از همه دارندگان «کیف‌پول‌های بدون میزبانی» - که کیف‌هایی بدون کنترل یک صرافی متمرکز هستند - می‌خواهد همه تراکنش‌های روزانه بیش از 10,000 دلار را گزارش کنند. در چکیده رسمی آن چنین آمده است:
"FinCEN پیشنهاد می‌کند تا مقررات اجرای قانون رازداری بانکی (BSA) را اصلاح کند تا بانک‌ها و شرکت‌های خدمات پولی (MSB) را ملزم به ارائه گزارش، نگهداری سوابق و تأیید هویت مشتریان در رابطه با تراکنش‌های مربوط به ارز مجازی قابل تبدیل (CVC) کند. دارایی‌های دیجیتال با وضعیت مناقصه قانونی (دارایی‌های دیجیتال مناقصه قانونی یا LTDA) که در کیف‌های بدون میزبانی نگهداری می‌شوند، یا در کیف‌هایی که در حوزه قضایی شناسایی شده توسط FinCEN میزبانی می‌شوند، نگهداری می‌شوند.
استیون مونچین، وزیر خزانه‌داری سابق ایالات متحده، اولین بار این قانون را در سال 2020 پس از گزارش نزدیک به 119 میلیارد دلار کلاهبرداری مرتبط با رمزنگاری و سایر فعالیت‌های مشکوک پیشنهاد کرد و بر نیاز به نظارت بیشتر بر هویت برای کشف اقدامات زیرزمینی در این بخش تأکید کرد. بخشی از الزامات KYC شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) شامل نام، آدرس، مجوزها و سایر اطلاعات شخصی مرتبط است.
جانت یلن، وزیر کنونی وزارت خزانه داری، افزود که کاخ سفید اجرای این توافق را بررسی خواهد کرد و قبلاً به وزارتخانه اجازه داده است تا در دستور کار شش ماهه مقررات خود، در مورد روش ها بحث کند.
گزارش KYC 10,000 دلار و 3,000 دلار
علاوه بر 10,000 دلاری که برای موسسات مالی برای گزارش هر کیف پول بدون میزبانی لازم است، این وزارتخانه همچنین از افراد خصوصی که روزانه تا 3,000 دلار تراکنش انجام می دهند می خواهد که به FinCEN گزارش دهند. این قوانین به ترتیب به عنوان گزارش تراکنش ارز (CTR) و قانون جمع آوری داده های طرف مقابل شناخته می شوند.
در ژانویه 2021، کمیسیون این ایده را برای بحث عمومی با بسیاری از کارشناسان طرفدار کریپتو باز گذاشته بود و آن را توهین به اصل تمرکززدایی پیرامون کریپتو و تلاشی برای شکست دادن ارزهای دیجیتال در قالب مقررات سنتی فیات نامیدند. FinCEN باید قبل از ترسیم نقشه راه برای اجرا، که می گوید تا ماه اوت موعد مقرر انجام می شود، به این شکایات رسیدگی کند.
در میان چیزهای دیگر، این وزارتخانه همچنین به دنبال گسترش تعریف پول برای گنجاندن دارایی های دیجیتالی است که به عنوان پول قانونی صادر نمی شوند.
منبع: https://zycrypto.com/kyc-for-crypto-rule-resurfaces-what-this-means-for-decentralization-and-privacy/