جیم کرامر از کمک مالی 4.3 میلیارد دلاری "خطرناک" کریپتو بانک انتقاد می کند - در اینجا نحوه آماده شدن برای فروپاشی کامل اعتماد ارزهای دیجیتال آورده شده است.

در مواجهه با موجی از برداشت‌ها از سوی سرمایه‌گذاران نادان، یک بانک دوستدار رمزنگاری به لطف وام چند میلیارد دلاری غیرمعمول، حلال باقی می‌ماند - حرکتی که جیم کرامر می‌گوید باید شما را از صندلی‌تان بیاندازد.

میزبان Mad Money و شکاک ارز دیجیتال هفته گذشته توییت کرد: "این فوق العاده است." یک وام نجات از بانک وام خانه فدرال برای یک بانک رمزنگاری برای جلوگیری از فرار. ای کاش مردم می دانستند که این همه چقدر خطرناک است. کار معمولی نیست.»

آیا از دست ندهید

مدیریت بانکی - و نجات غافلگیرکننده توسط یک سازمان شبه دولتی "وام مسکن" - نشانه ای از بی ثباتی بیشتر برای سرمایه گذاران کریپتو پس از سال فاجعه بار 2022 است که شاهد آن بودیم. سقوط صرافی اصلی FTX و بدترین عملکرد بازار کریپتو از سال 2018 تاکنون.

اگر نگران هستید که زنگ به صدا در می آید یک بار دیگر برای ارز دیجیتال، ممکن است عاقلانه باشد که بررسی کنیم سرمایه گذاران چگونه می توانند برای یک سقوط عمیق تر آماده شوند.

"بحران اعتماد به نفس"

اعتراض کرامر پس از آن است که Silvergate Capital Corp. - بانک مستقر در کالیفرنیا که خدمات مالی به صنعت دارایی دیجیتال ارائه می دهد - به دنبال وام 4.3 میلیارد دلاری برای عبور از "بحران اعتماد در اکوسیستم [کریپتو]" در اواخر سال گذشته بود.

بحران چقدر بد بود؟ سیلورگیت شاهد کاهش کل سپرده‌های مشتریان دارایی دیجیتال خود از 11.9 میلیارد دلار در 30 سپتامبر به 3.8 میلیارد دلار در 31 دسامبر بود. پرونده های شرکت نشان می دهد.

آلن لین، مدیرعامل Silvergate توضیح داد: «در پاسخ به تغییرات سریع در صنعت دارایی دیجیتال در طول سه ماهه چهارم، ما اقدامات متناسبی را برای اطمینان از حفظ نقدینگی نقدی به منظور برآوردن جریان‌های بالقوه سپرده برداشتیم.

داستان ادامه دارد

این مراحل شامل فروش 5.2 میلیارد دلار اوراق بهادار بدهی (با ضرر 718 میلیون دلاری) اما همچنین جستجوی یک وام بزرگ از بانک وام خانه فدرال سانفرانسیسکو - یک شرکت تحت حمایت دولت است که در طول رکود بزرگ برای حمایت از وام های رهنی و سرمایه گذاری اجتماعی ایجاد شد. .

چرا وام اینقدر غیرعادی است؟

سیستم بانک وام مسکن فدرال (FHLB) متشکل از 11 بانک منطقه ای است که دارای سرمایه خصوصی هستند - یعنی هیچ کمکی از مالیات دهندگان دریافت نمی کنند - و به عنوان تعاونی متعلق به اعضای خود هستند که شامل بانک ها، اتحادیه های اعتباری، شرکت های بیمه و مالی توسعه جامعه می شود. نهادها

این سیستم توسط آژانس مالی مسکن فدرال تنظیم می شود و دسترسی به میلیاردها دلار بودجه کم هزینه را برای اعضا از طریق وام های تضمین شده فراهم می کند.

As گزارش by بانکدار آمریکاییمنتقدانی مانند کرامر استدلال می‌کنند که وام FHLB به Silvergate دوستدار رمزنگاری یک انحراف بزرگ از مأموریت اصلی آن است.

تاد فیلیپس، مدافع سیاست در واشنگتن و وکیل سابق شرکت بیمه سپرده فدرال، می‌گوید: «آنها به وضوح از این پول قرض گرفته شده برای وام مسکن استفاده نمی‌کنند، بلکه از آن برای افزایش سطح سرمایه خود استفاده می‌کنند.

چرا بانک وام مسکن فدرال این پول را به آنها وام می دهد؟ خیلی منطقی نیست.»

سال گذشته، آژانس تامین مالی مسکن فدرال اولین بررسی عمده خود را در سیستم FHLB در 90 سال انجام داد و بررسی کرد که آیا از ماموریت اصلی خود یعنی تامین مالی مسکن دور شده است یا خیر. امروزه، بسیاری از بانک های محلی برای مدیریت نقدینگی و ترازنامه عمومی، حتی بدون ارتباط مستقیم با مسکن، به FHLB ها متکی هستند.

در حالی که یک سخنگوی FHLB گفت بانکدار آمریکایی با توجه به اینکه هیچ پول مالیات دهندگانی برای تامین مالی وام سیلورگیت استفاده نشده است، این کمک مالی شکنندگی بازار ارزهای دیجیتال را برای سرمایه گذاران روشن می کند.

بیشتر بخوانید: 4 راه ساده برای محافظت از پول خود در برابر تورم داغ (بدون اینکه یک نابغه بازار سهام باشید)

"من تا یک میلیون سال دیگر به رمزارزها دست نخواهم زد"

این دور از اولین باری است که کرامر زنگ خطر را بر اکوسیستم کریپتو به صدا درآورد.

پس از فروپاشی چشمگیر FTX در ماه نوامبر، او در CNBC نظرات تند خود را در مورد ارزش دارایی های دیجیتال - و خرد صاحبان آنها به اشتراک گذاشت.

او می‌گوید: «من تمام رمزارزهایم را فروختم... در یک میلیون سال دیگر به رمزارز دست نمی‌زنم زیرا به بانک سپرده اعتماد ندارم.» گفت:. «اگر پول خود را در [کریپتو] دارید، من شما را یک احمق خطاب نمی‌کنم. فقط می گویم تو ایمان کور داری.»

بانک سرمایه‌گذاری چند ملیتی استاندارد چارترد به سرمایه‌گذاران هشدار داده است که بخش کریپتو احتمالاً در اوایل سال 2023 با چالش‌هایی مواجه خواهد شد که به طور بالقوه منجر به مشکلات نقدینگی و ورشکستگی بیشتر خواهد شد.

قیمت بیت کوین در سال 65 تقریباً 2022 درصد کاهش یافت و Standard Chartered گفت که دارایی می تواند 70 درصد دیگر کاهش یابد و در سال 5,000 به حدود 2023 دلار برسد.

چگونه برای یک سقوط رمزنگاری عمیق تر آماده شویم

مطمئناً، بازار کریپتو به دلیل نوسانات خود مشهور است.

علاقه مندان مایلند در دوره بمانید به دلیل پتانسیل رشد بسیار زیاد، اما برای بسیاری از سرمایه گذاران، غواصی، غواصی، اردک ها و طفره رفتن ارزش استرس را ندارند.

اگر فکر می کنید ممکن است یک سقوط رمزنگاری عمیق تر در راه باشد، در اینجا سه ​​راه برای مدیریت ریسک وجود دارد:

1. قانون 1 درصد

آیا سوختگی ناشی از نوسانات وحشیانه بازار کریپتو را احساس می کنید؟ قانون 1٪ می تواند ضرر سرمایه شما را به حداقل برساند، در حالی که هنوز امکان بازده یا درآمد ماهانه را فراهم می کند.

این استراتژی که به عنوان اندازه موقعیت نیز شناخته می شود، به اندازه سرمایه گذاری شما نیست، بلکه میزان سرمایه ای است که شما مایل به ریسک هستید. ریسک هر سرمایه گذاری یا تجارت ارز دیجیتال را به بیش از 1٪ از کل سرمایه سرمایه گذاری شما محدود می کند.

به عنوان مثال، اگر 20,000 دلار برای سرمایه گذاری دارید، می توانید 200 دلار از هر ارز دیجیتالی خاص خریداری کنید. اگر قیمت آن دارایی به 0 دلار کاهش یابد، شما فقط حداکثر 1٪ از کل سرمایه خود را از دست خواهید داد.

2. دستورات توقف ضرر و سود

اگر معاملات کریپتو شما ضعیف شود، یک دستور توقف ضرر می تواند ضرر شما را محدود کند.

سرمایه گذاران می توانند دستور توقف ضرر را تنظیم کنند خرید یا فروش کریپتو دارایی ها پس از رسیدن به قیمت مشخصی که به عنوان قیمت توقف شناخته می شود. این به تعیین نقطه خروج در بازار کمک می کند و می تواند ضرر را محدود کند.

به عنوان مثال، به جای پیروی از قانون 1٪، می توانید 20,000 دلار از هر ارز رمزنگاری شده را خریداری کنید، با دستور توقف ضرر برای فروش به قیمت 19,800 دلار. این به طور موثر ضررهای شما را به 1٪ از کل سرمایه سرمایه گذاری شما کاهش می دهد.

اگر با سرمایه‌گذاری‌های رمزنگاری خود خوش شانس باشید، می‌توانید برنده‌های خود را با دستور برداشت سود - ابزاری که برای فروش یک دارایی پس از رسیدن به سطح معینی از سود طراحی شده است - قفل کنید.

3. کنترل دارایی های خود را در دست بگیرید

فروپاشی تکان دهنده FTX باعث شد بسیاری از سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال مطمئن نباشند که آیا دوباره سرمایه خود را خواهند دید یا خیر – که برخی از مشکلات احتمالی حفظ کریپتو با یک صرافی را برجسته می کند.

سرمایه گذاران ممکن است استفاده از یک کیف پول رمزنگاری غیرقانونی را در نظر بگیرند که در آن کنترل کاملی بر دارایی های دیجیتال و داده های خصوصی خود دارند.

در عین حال، این کیف پول ها با خطراتی نیز همراه هستند. آنها خطاهایی مانند رمزهای عبور از دست رفته (همچنین به عنوان "کلیدهای خصوصی" شناخته می شوند) یا خرابی های نرم افزاری را نمی بخشند.

بعدش چی بخونم

این مقاله فقط اطلاعات را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ گونه ضمانت ارائه می شود.