چگونه یک طرز فکر بلند مدت به شما یک مزیت رمزنگاری می دهد

توسط جاش آرنولد برای سود مطمئن

سرمایه گذارانی که به دنبال ترکیب ثروت خود هستند، عموماً به استفاده از آنها تنزل داده شده اند سهام بلوچی و اوراق قرضه برای تحقق این هدف. برای صدها سال، سهام و ابزارهای بدهی تنها ابزار مالی بودند که می‌توانستیم آن‌ها را به دست بیاوریم و به راحتی معامله کنیم. البته امروزه هزاران سهام و هزاران ابزار بدهی دیگر برای انتخاب وجود دارد و دسترسی سرمایه گذاران بهتر از همیشه است.

در یک چرخش جالب برای کسانی که به دنبال سرمایه گذاری سرمایه خود هستند، یک کلاس دارایی کاملاً جدید چندین سال پیش ظاهر شد و بسیار محبوب شد: ارزهای دیجیتال. این‌ها «سکه‌هایی» هستند که در بورس معامله می‌شوند، مشابه سهام، اما هیچ تجارتی پشتوانه آن‌ها وجود ندارد. به این ترتیب، آنها شبیه به ارزهای فیات مانند دلار آمریکا یا پوند بریتانیا هستند. با این حال، بیشتر نکته سکه های بزرگتر این است که انتخابی ضد فیات در ارز باشند. به این معنا که آنها از بلاک چین های در دسترس عموم برای ثبت تراکنش ها استفاده می کنند که در اکثر موارد مشمول مقررات نمی شوند.

کریپتوکارنسی‌ها تا حدی به این دلیل به یک طبقه دارایی بسیار محبوب تبدیل شده‌اند، اما همچنین به این دلیل که داستان‌های میلیونرهای کریپتو (و حتی میلیاردرها) هر از گاهی ظاهر می‌شوند. دارندگان بلندمدت بیت کوین، بزرگترین ارز رمزنگاری شده از نظر ارزش بازار، احتمالا بسیار خوب عمل کرده اند، حتی اگر این سکه بیش از 50 درصد از بالاترین قیمت خود در طول تاریخ کاهش داشته باشد. در حالی که ارزهای رمزنگاری شده به جذاب بودن برای جمعیت «سریع ریکاوری» شهرت دارند، ما معتقدیم که دارندگان طولانی مدت سکه‌های خاص می‌توانند اکنون که طبقه دارایی در مراحل بلوغ است، درس‌های سرمایه‌گذاری سهام را در دنیای ارزهای دیجیتال به کار ببرند.

موردی برای سرمایه گذاری درازمدت کریپتو

هدف هر سرمایه‌گذاری ایجاد ثروت اضافی فراتر از سرمایه سرمایه‌گذاری شده است. این چیزی است که همه بر آن توافق دارند، اما روش‌های مورد استفاده برای دستیابی به آن هدف در بین طیف سرمایه‌گذاران بسیار متفاوت است.

ما باور نداریم راهی برای ثروتمند شدن سریع وجود دارد. در عوض، ما بر خرید دارایی‌های با کیفیت بالا تمرکز می‌کنیم که پول نقد را در طول زمان توزیع می‌کنند، که معتقدیم بهترین راه برای ترکیب ثروت در طول زمان است. تلاش برای ثروتمند شدن سریع به این معنی است که باید ریسک بیش از حد انجام شود، و این، طبق تعریف، به این معنی است که سرمایه گذار از نظر آماری احتمالاً بازدهی ضعیفی خواهد داشت.

این یک روش آزمایش شده و اثبات شده برای سرمایه گذاری در سهام است، اما در دنیای کریپتوها، ما معتقدیم که به همین صورت است. کریپتوها مانند برخی از سهام سود سهام نمی پردازند، اما با توجه به قیمت بسیار نوسانی که بسیاری از آنها به نمایش می گذارند، سرمایه گذاران می توانند به خوبی منتظر یک رالی بزرگ باشند تا شاهد انباشت ثروت خود باشند. به عبارت دیگر، اگر فردی افق طولانی تری داشته باشد، شانس موفقیت بسیار افزایش می یابد. این اصل در سرمایه گذاری در سهام درست است، همانطور که در سرمایه گذاری در کریپتوها صادق است.

ست کلارمن، که یک میلیاردر خودساخته و مدیر صندوق های تامینی است، می گوید که "بزرگترین مزیتی که یک سرمایه گذار می تواند داشته باشد، جهت گیری بلندمدت است." در آن نقل قول، کلارمن اساساً بیان می کند که هیچ طرحی برای ثروتمند شدن سریع وجود ندارد. این ترکیب روشمند ثروت از طریق تخصیص سرمایه محتاطانه است که در نهایت برنده می شود. ما از صمیم قلب به این اصل در سرمایه گذاری سود سهام اعتقاد داریم و معتقدیم که می تواند در دنیای ارزهای دیجیتال نیز اعمال شود.

سرمایه‌گذاری در سهام در بلندمدت نیاز به صبر دارد و سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال برای بلندمدت به صبر بیشتری نیاز دارد. دلیل آن این است که طلسم های نوسانات، که عموماً به معنای افت های بزرگ هستند، از نظر احساسی به سختی مدیریت می شوند. مشاهده بخش‌های بزرگی از ارزش سبد سهام هرگز آسان نیست، و در مورد ارزهای رمزنگاری شده، کاهش‌ها مکرر است و از نظر اندازه بسیار بزرگ هستند.

با این حال، از بین بردن این طوفان ها کارایی خاصی وجود دارد. وارن بافت زمانی گفت که سرمایه گذاران فقط باید سهامی را بخرند که به مدت 10 سال از نگهداری آن راحت باشند، گویی که بازار سهام به طور کامل تعطیل شده است. به عبارت دیگر، چیزی را بخرید که برای مدت طولانی علاقه ای به فروش آن ندارید. این مستلزم آن است که سرمایه گذار بسیار گزینشگر باشد و تنها بهترین از بهترین گزینه های سرمایه گذاری را انتخاب کند.

در دنیای کریپتوها، اکثر سکه ها نزدیک به 10 سال است که وجود نداشته اند، اما بیت کوین وجود داشته است. به عنوان مثال، در نه سال گذشته، کل بازده کسی که در نزدیکی پایان سال 2013 خرید کرده است، بیش از 15,000٪ است. این نیز پس از آن است که سکه بیش از نیمی از ارزش خود را از زمان اوج خود در سال 2021 از دست داده است. بنابراین، در حالی که نوسانات زیادی وجود داشته است - و احتمالاً ادامه خواهد داشت - نگهداری طولانی مدت بیت کوین بسیار موفق بوده است.

سرمایه‌گذاری بلندمدت مزیت دیگری نیز برای کریپتوها دارد، زیرا بسیاری از رمزارزها فقط در صرافی‌های ویژه‌ای در دسترس هستند که هزینه‌های بالایی برای تراکنش‌ها دریافت می‌کنند. به همین دلیل خرید و فروش مداوم می تواند بسیار گران باشد، اما خرید و نگهداری از آن دام احتمالی جلوگیری می کند و پول بیشتری را در جیب سرمایه گذار نگه می دارد. علاوه بر این، مالیات تنها زمانی که سرمایه‌گذاری فروخته می‌شود، بر سود تعلق می‌گیرد، بنابراین اگر شخصی رمزارزها را برای مدت طولانی نگه دارد، می‌توان ثروت را بدون کاهش دائمی مالیات انباشته کرد.

در نهایت، نگه داشتن کریپتوها برای بلندمدت می تواند سرمایه گذار را آزاد کند تا روی چیزهای دیگر در زندگی خود تمرکز کند، به جای اینکه روی قیمت یک سکه امروز، فردا، هفته آینده و غیره تمرکز کند. خود را به یک طرز فکر بلندمدت تبدیل می کند و سرمایه گذار وقت آزاد خود را صرف چیزی غیر از تماشای صفحه معاملات می کند.

افکار نهایی

در حالی که سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و سرمایه‌گذاری سهام سود سهام کاملاً متفاوت است، می‌توانیم برخی از اصول یکسان را برای هر دو اعمال کنیم. ما طرفدار سهام سود سهام هستیم که سابقه طولانی در افزایش سود سهام دارند و معتقدیم سال‌ها بعد همچنان در اینجا هستند و همین کار را انجام می‌دهند. در حالی که سکه‌های کریپتو سود سهام ندارند، با یافتن بهترین‌ها، می‌توانیم این اصل را اعمال کنیم و با کیفیت‌ترین سکه‌هایی را انتخاب کنیم که قدرت ماندگاری دارند.

رمزارزها شهرت دارند که طرحی برای ثروتمند شدن سریع هستند، اما همانطور که طبقه دارایی بالغ شده است، مشخص شده است که اینجا باقی مانده است. این بدان معناست که می‌توانیم اصول سرمایه‌گذاری سنتی را برای آنچه هنوز یک طبقه دارایی بسیار جدید برای ترکیب ثروت بلندمدت است، اعمال کنیم.

سلب مسئولیت: این مقاله فقط برای اطلاع رسانی ارائه شده است. به عنوان مشاوره حقوقی ، مالیاتی ، سرمایه گذاری ، مالی یا سایر موارد ارائه یا در نظر گرفته نشده است.