پس از آن سوالات بیشتری در مورد FTX مطرح شد کشف این نیروگاه منحل شده رمزارز دارای 11.5 میلیون دلار سود در یکی از کوچکترین بانک های ایالات متحده بود که بیش از دو برابر ارزش خالص قبلی بانک بود.
جان ویدمن، رئیس وقت شرکت، به روزنامه گفت که شرکت صدور وام های رهنی را متوقف کرده است، زیرا اسناد و مدارک نیاز به نیروی کار زیادی دارد. این بانک حتی کارت اعتباری صادر نکرد یا بانکداری آنلاین ارائه نکرد.
نگرانی های بیشتری در مورد عملیات FTX مطرح شد
این رابطه بین بانک و نابودی FTX به سوالات جدید در مورد بورس و عملیات آن کمک کرده است. آنها عبارتند از: FTX مستقر در باهاما چقدر در سیستم مالی اصلی ادغام شده است؟ چه چیز دیگری را مقامات می توانستند از دست بدهند؟
رمزنگاری پرونده ورشکستگی شرکت سرمایه گذاری FTX را فاش کرد که سوالاتی را در مورد برنامه ریزی مالی آن ایجاد می کند.
بانک کشاورزان و صرافی ارزهای دیجیتال در مارس سال جاری پس از سرمایه گذاری Alameda Research، شرکت خواهر FTX، در شرکت مادر Farmington، FBH، شروع به کار کردند. رامنیک آرورا، یکی از اعضای حلقه سام بانکمن داخلی فرید که اغلب بر تراکنش‌های بسیار بزرگ‌تر نظارت می‌کرد، مسئول خرید بود.
از میان 4,800 بانک آمریکایی، در آن زمان بیست و ششمین بانک کوچک بود. سرمایه گذاری FTX با ارزش خالص 26 میلیون دلار از بانک ارزش بیشتری داشت.
درباره فارمینگتون
بانک فارمینگتون در یک دوره ده ساله حدود 10 میلیون دلار سپرده داشت. بر اساس ارقام FDIC به نقل از تایمز، سپرده ها در سه ماهه سوم سال جاری به 84 میلیون دلار افزایش یافته است که تنها چهار حساب 85 درصد از کل آن را تشکیل می دهند.
این بانک در حال حاضر به صورت آنلاین به عنوان «بانک سنگ ماه» شناخته می شود، نامی که چند روز قبل از سرمایه گذاری FTX به عنوان علامت تجاری ثبت شده است. مون استون می گوید قصد دارد «ظهور نسل بعدی مالی را ترویج کند»، اما به ارزهای دیجیتال اشاره ای نمی کند.
Farmington به شبکه های رمزنگاری مختلف متصل است. FBH این بانک را در سال 2020 خریداری کرد. علاوه بر خدمت به عنوان رئیس بانک دلتک، که مانند FTX، دفتر مرکزی خود را در باهاما دارد، ژان شالوپین، یکی از خالقان Inspector Gadget، همچنین رئیس FBH است. تتر، یک شرکت ارز دیجیتال با 65 میلیارد دلار دارایی که یک استیبل کوین متصل به دلار ارائه می کند، شناخته شده ترین مشتری دلتک است.
تتر به دلیل موسسان منزوی و حساب‌های بانکی خارج از کشور، مدت‌هاست با مشکلات مالی روبرو بوده است. نگرانی هایی وجود داشت که استیبل کوین با اقدامات تقلبی FTX در ارتباط باشد بدون اینکه کسی از آن مطلع باشد زیرا FTX یکی از شرکای تجاری اصلی تتر از طریق Alameda بود.
قبل از ادغام، سپرده های فارمینگتون تقریباً 10 میلیون دلار ثابت بود. اما در سه ماهه سوم سال جاری، سپرده های این بانک حدود 600 درصد افزایش یافت و به 84 میلیون دلار رسید. طبق داده های FDIC، فقط چهار حساب جدید یا 71 میلیون دلار یا تقریباً کل افزایش
آیا FTX مجوز بانکداری را از نظر قانونی دریافت کرد؟
آنچه FTX برای آن در نظر داشت Farmington در نامشخص است و فارمینگتون در حال حاضر با نام مون استون شناخته می شود. با این حال، مشخص نیست که چگونه FTX مجوز یک بانک را در ایالات متحده تضمین کرده است، که خواستار تأیید تنظیم کننده های فدرال است. برای متخصصان باتجربه بانکداری باور این موضوع سخت است مقامات آگاهانه به FTX اجازه می داد تا مجوز بانک ایالات متحده را بدست آورد.
نگرانی هایی در مورد نحوه به دست آوردن FTX مطرح شده است تصویب فدرال برای به دست آوردن سهام Farmington خود. متخصصان صنعت بانکداری به نیویورک تایمز گفتند که بعید است که تنظیم‌کننده‌ها به میل خود به شرکت ارزهای دیجیتال اجازه داده باشند به این شیوه عمل کند.
FTX و Moonstone فوراً به درخواست نظری که خارج از ساعات کاری معمول ایالات متحده انجام شده بود، پاسخ ندادند.
منبع: https://crypto.news/ftx-owned-small-bank-in-washington/