استیون مریمن و جیم ویونزیو از Perkins Coie در مقاله‌ای درباره قانون بلومبرگ، نگرانی‌های خود را در مورد آخرین اقدام FinCEN برای سرکوب میکسرهای کریپتو مطرح کردند.
شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) بر موسسات مالی فشار می‌آورد تا در آخرین برنامه گزارش‌دهی خود، تدابیر انطباق جدیدی را اعمال کنند، با تمرکز بر تراکنش‌های رمزنگاری شامل «اختلاط ارز مجازی قابل تبدیل (CVC)».
به گفته استیون مریمن و جیم ویونزیو، وکلای انطباق با فین‌تک، آخرین پیشنهاد FinCEN، تعریف «میکس» و «میکسر» را گسترش می‌دهد و نه تنها تراکنش‌های مربوط به خدمات اختلاط سنتی را هدف قرار می‌دهد. Tornado Cash را تحریم کرد – اما همچنین «تراکنش‌های بی‌ضرر بلاک چین» مانند تبدیل یک نوع رمزارز به شکل دیگر.
"میزان نظارت و گزارش در نظر گرفته شده توسط پیشنهاد FinCEN می تواند مخرب باشد."
استیون مریمن و جیم ویونزیو
در حالی که تمرکز اصلی FinCEN بر روی خطرات مالی غیرقانونی مرتبط با میکسرهای رمزنگاری است، وکلا استدلال می‌کنند که گزارش پیشنهادی فراتر از این عملیات است.
به عنوان مثال، بانک‌ها ممکن است نیاز داشته باشند که تراکنش‌های مربوط به ویژگی‌های اختلاط کریپتو در داخل یا شامل حوزه قضایی خارج از ایالات متحده را گزارش کنند، در نتیجه، موسسات مالی باید فعالیت‌های مختلفی مانند گردآوری، دستکاری الگوریتمی، تقسیم، استفاده از کیف پول‌های یکبار مصرف، مبادله بین آنها را پوشش دهند. انواع CVC و تاخیرهای تسهیل کننده
به عنوان مثال، FinCEN تسهیل «تبادل بین انواع CVC یا سایر دارایی‌های دیجیتال» را به‌عنوان شکلی از اختلاط فراخوانی می‌کند، که مسلماً هر سرویسی را پوشش می‌دهد که به کاربران اجازه می‌دهد یک شکل از CVC را با شکل دیگری از CVC یا سایر دارایی‌های دیجیتال، از جمله متمرکز، مبادله کنند. صرافی‌ها، صرافی‌های غیرمتمرکز، و بازارهای توکن غیرقابل تعویض.»
استیون مریمن و جیم ویونزیو
وکلا استدلال می‌کنند که تعیین دسته وسیعی از معاملات به‌عنوان «نگرانی اولیه پول‌شویی»، انتظارات برای بررسی دقیق قانون‌گذاران را افزایش می‌دهد و احتمال معیارهای اضافی برای گزارش‌دهی فعالیت‌های مشکوک را افزایش می‌دهد. نظرات عمومی در مورد پیشنهاد FinCEN تا 22 ژانویه پذیرفته می شود.
در اوایل دسامبر 2023، تحلیلگران شرکت پزشکی قانونی بلاک چین TRM Labs در یک پست وبلاگ گفتند که وزارت خزانه داری ایالات متحده احتمالاً رویکرد خود را برای تحریم مالی غیرمتمرکز در سال 2024، به ویژه هدف قرار دادن پروتکل های اختلاط، دو برابر خواهد کرد.
تحلیلگران آزمایشگاه TRM پیشنهاد کردند که تلاش‌های وزارت خزانه‌داری ممکن است سابقه‌ای برای کل صنعت کریپتو ایجاد کند، زیرا تنظیم‌کننده قرار است به دنبال «گره‌ها یا شبکه‌های بلاک چین خاص باشد، نه اینکه آنها را ملزم کند که دارایی یک شخص تعیین‌شده یا علاقه به دارایی باشند».
در اواخر نوامبر ۲۰۲۳، crypto.news گزارش داد که ظاهراً خزانه‌داری می‌خواهد قدرت نظارتی خود را با معرفی «رژیم تحریم‌های ثانویه» گسترش دهد. والی آدیمو، نماینده تجارت خارجی ایالات متحده اخیراً گفت: چنین تحریم‌هایی یک شرکت یا شخص را در سیستم مالی ایالات متحده کنترل می‌کند، زیرا بازار کریپتو این امکان را برای هر شرکتی فراهم می‌کند که «با یک هدف تحریم شده تجارت کند».
منبع: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/