مقاله تحقیقاتی FDD نیاز به مقررات موثر رمزنگاری را اضافه کرد

• گزارش تحقیقاتی بیان می‌کند که اتفاقات اخیر در بازار کریپتو نیاز به مقررات سخت‌گیرانه‌تر کریپتو را افزایش داده است.
• این دو نویسنده مقاله تحقیقاتی را تهیه کرده اند که نیاز به مقررات ارزهای دیجیتال را برجسته می کند.

بنیاد دفاع از دموکراسی ها (FDD) هفته گذشته یک مقاله تحقیقاتی با عنوان "روی زیر سکه: ریسک های مالی غیرقانونی در دارایی های مجازی" منتشر کرد. مقاله پژوهشی توسط نویسندگان ریچارد گلدبرگ و الکس لویتوف تهیه شده است. 

داخل یادداشت چیست؟

این بیان می‌کند که پس از آشفتگی اخیر در بازار کریپتو، به نظر می‌رسد واشنگتن بالاخره از نیاز به تنظیم مؤثرتر ارزهای دیجیتال بیدار شده است. حتی پس از زمستان اخیر کریپتو و بسیاری از کلاهبرداری های کریپتو در این صنعت، بیشتر موسسات همچنان به بازار کریپتو علاقه مند هستند. و پتانسیل استفاده از کریپتو نیز به طور پیوسته در حال افزایش است. این یک شکاف آشکار در مقررات را آشکار می کند.

ایالات متحده به همراه کشورهای همفکر خود، چارچوب های نظارتی را برای محافظت از سیستم بانکداری سنتی در برابر تامین مالی غیرقانونی ایجاد کرده اند. هنوز واشنگتن باید این چارچوب‌ها را برای عصر «Web3» به‌روزرسانی کند، که در آن ابزارهای غیرمتمرکز مانند ارزهای دیجیتال به طور فزاینده‌ای برجسته هستند.

مقاله تحقیقاتی همچنین خاطرنشان کرد که کیفرخواست سام بنکمن-فرید، بنیانگذار صرافی ارز دیجیتال FTX که اکنون ورشکسته شده است، به اتهام کلاهبرداری از اوراق بهادار و کالاها، بر لزوم حمایت از مصرف کنندگان در هنگام تنظیم سرمایه گذاری ها و معاملات ارزهای دیجیتال تاکید دارد.

همانطور که واشنگتن چالش از عضو سازمانهای سری ومخفی مقررات، همانطور که در مقاله تحقیقاتی اشاره شد، امنیت ملی نیز باید در اولویت قرار گیرد. علاوه بر این، چارچوب های نظارتی برای سیستم بانکداری سنتی شامل اقدامات قوی ضد پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم (AML/CFT) است.

این مقاله در مورد ضرورت تطبیق چارچوب‌های AML/CFT برای رسیدگی به استفاده از ارزهای دیجیتال در جرایم سایبری، تامین مالی ترور، قاچاق مواد مخدر، قاچاق انسان، تحریم‌ها و افراط‌گرایی داخلی اضافه کرد.

از سوی دیگر، نام مستعار نسبی برخی از تراکنش‌های مبتنی بر بلاک چین، ارزهای دیجیتال را به طور طبیعی برای کسانی که به دنبال اجتناب از نظارت و مداخله دولت هستند، جذاب کرد. این شامل جنایتکاران، تروریست ها و کشورهای حامی آنها می شود.

در همین حال، امنیت ضعیف سایبری، صرافی‌های کریپتو و نهادهای مرتبط را در معرض حمله قرار داده است، از جمله هک‌هایی که منجر به سرقت تجمعی میلیاردها دلار می‌شود، که بیشتر آن توسط گروه‌های هکری تحت حمایت دولت انجام می‌شود. در این مقاله تحقیقاتی ذکر شده است که «بسیاری از شرکت‌ها در بخش کریپتو برنامه‌های انطباق و پیشگیری مؤثر برای کاهش این خطرات ندارند یا نمی‌خواهند داشته باشند».

فقدان یک پاسخ هماهنگ نظارتی یا قانونی از سوی دولت ایالات متحده شکافی است که "دشمنان آمریکا می توانند از آن بهره برداری کنند." مطمئناً، «دولت و صنعت کریپتو باید بین حفاظت از امنیت ملی، حریم خصوصی و آزادی بیان در تنظیم دارایی‌های دیجیتال تعادل برقرار کنند. اما پیچیدگی این کار نباید بهانه ای برای تاخیر باشد.»

سال گذشته در ماه مارس، رئیس جمهور جو بایدن فرمان اجرایی صادر کرد که در آن خواستار یک استراتژی امنیت ملی برای دارایی های دیجیتال شد. سپس در ماه اوت، "وزارت خزانه داری از یک برنامه اقدام برای مقابله با خطرات تامین مالی غیرقانونی دارایی های دیجیتال پرده برداری کرد."

نانسی جی. آلن از علاقه مندان به ارزهای دیجیتال است و معتقد است که ارزهای رمزنگاری شده به مردم الهام می‌دهند که بانک خودشان باشند و از سیستم‌های مبادلات پولی سنتی کناره‌گیری کنند. او همچنین شیفته فناوری بلاک چین و عملکرد آن است.

آخرین پست های نانسی جی. آلن (دیدن همه)