دولت استونی سوالات متداول را در میان نگرانی در مورد قوانین جدید کریپتو منتشر می کند

استونی مجموعه‌ای از سؤالات متداول (سؤالات متداول) را برای رفع ترس از اینکه قانون رمزنگاری جدید تصویب شده برابر با ممنوعیت است، منتشر می‌کند. 

الزامات تشدید شده تلاشی برای مطابقت با توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی (FATF) است که دستورالعمل‌هایی را برای کشورهایی منتشر کرده است که استانداردهای ضد پولشویی افزایش یافته را برای VASPها توصیه می‌کنند. 

این پیشنهاد قانونی به دنبال تنظیم نهادهای رمزنگاری یا ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP)، مانند موسسات مالی سنتی و پلت‌فرم‌های پرداخت است. این قانون با گسترش تعریف VASP و نگه داشتن VASPها به استانداردهای بالاتری از مقررات ضد پولشویی، به ممنوعیت افتتاح حساب های مجازی ناشناس در سال 2020 توسط استونی اضافه می کند.

اساساً، VASP ها مسئول جمع آوری و انتقال اطلاعات مشتریان خود هستند و از باز کردن حساب های ناشناس، راهی برای هدف قرار دادن کیف پول های غیرحضوری، منع می شوند. آنها همچنین باید مجوز VASP را با کارمزد 10,000 یورو دریافت کنند - افزایشی نسبت به 3,300 یورو قبلی - و همچنین نیازهای سرمایه و پرداخت حق نظارت 1٪ از سرمایه سهام و 0.035٪ از کل معاملات دارایی مجازی را بپردازند. این برای منصرف کردن نهادهای غیرفعال از ثبت نام، طبق پرسش و پاسخ است. 

برخی نگرانند که این الزامات برابر با ممنوعیت مالکیت رمزارز یا کیف پول غیر حضانت است. این صنعت نگرانی های مشابهی را در مرحله پیش نویس دستورالعمل FATF مطرح کرد و استدلال کرد که بسته به اجرای یک کشور خاص، کشورها می توانند از توصیه ها برای توجیه ممنوعیت مالی غیرمتمرکز یا نهادهای غیرحقیقی استفاده کنند. اگر چنین بود، فضای DeFi می‌توانست با دیوار بسته شود، بدون هیچ روش منطبق بر تبادل وجوه بین نهادهای متمرکز و غیرمتمرکز. 

پرسش‌های متداول استونی به وضوح نشان می‌دهد که قصد ممنوعیت ندارد. قوانین AML برای مشتریان یا کیف پول های خصوصی که بدون کمک ارائه دهنده خدمات راه اندازی شده اند اعمال نمی شود. شهروندان آزادند که رمزارز را به هر شکلی که دوست دارند نگه دارند و با هر نهادی معامله کنند. قوانین ضد ناشناس بودن فقط در مورد VASP ها اعمال می شود که تحت حیطه قانون مبارزه با پول شویی استونی قرار دارند.

در سند دولت توضیح داده شده است: «این به این معنی است که این قانون هیچ گونه اقدامی برای منع مشتریان از مالکیت و تجارت دارایی‌های مجازی ندارد و به هیچ وجه مشتریان را ملزم به اشتراک‌گذاری کلیدهای خصوصی کیف پول خود نمی‌کند». "افراد همچنان می توانند آزادانه از کیف پول های غیر حضانت استفاده کنند."

این کیف پول‌ها را نمی‌توان از طریق VASP راه‌اندازی کرد زیرا کسب‌وکارها باید هویت پشت حساب‌ها را تأیید کنند. در عمل، استونی کسب‌وکارها را از ارائه توانایی ایجاد حساب‌های غیرحضوری منع کرد. همچنین مشخص نیست که VASPهای استونیایی چگونه با کیف‌پول‌های غیرقانونی تراکنش خواهند کرد، زیرا نمی‌توانند اطلاعات شناسایی کاربر را در تراکنش با یک کیف پول ناشناس انتقال دهند. پرسش‌های متداول شامل این شرط است که تراکنش‌های بین VASP و کیف پول‌های بدون میزبانی مجاز است «با توجه به اینکه تحلیل ریسک بلادرنگ در هر تراکنش انجام می‌شود». 

دولت استونی قوانین پیشنهادی را در 23 دسامبر تصویب کرد. اکنون باید قبل از اجرای برنامه ریزی شده آن در نیمه اول سال 2022 از پارلمان عبور کند.