"ترکیب" وجوه متولیان رمزنگاری باعث هرج و مرج شد

بخش کریپتو همچنان با رگولاتورها بر سر اقدامات نظارتی سختگیرانه درگیر است. این بار، موضوع بحث، ترکیب وجوه کاربران قفل شده در نگهبانان رمزنگاری است. رگولاتورها در تلاش هستند تا به حد وسط برسند تا فضا را ایمن تر کنند. 

همانطور که فضای کریپتو سرمایه گذاران بیشتری را جذب می کند، تنظیم کننده ها شروع به اصلاح قوانین حمایت از مصرف کننده کرده اند. قوانین حمایت از مصرف کننده ایالات متحده عمدتاً در سطح ایالت تنظیم می شود. با این حال، این به احتمال زیاد به زودی تغییر خواهد کرد.

اکنون، آژانس‌های فدرال مانند اداره حمایت مالی مصرف‌کننده (CFPB) و دپارتمان خدمات مالی نیویورک (NYDFS) شروع به بررسی سیاست‌های نظارتی طراحی‌شده برای محافظت و اطلاع بهتر از مصرف‌کنندگان کرده‌اند. با این حال، این برای تعداد زیادی از مشتریانی که به دلیل رویه‌های مبهم شرکت‌های رمزنگاری در سال گذشته پول خود را از دست داده‌اند، خیلی دیر است.

متولیان رمزارز باعث هرج و مرج شدند

یکی از این شیوه های مشکوک به ویژه که منجر به این ضررها شد، افزایش سرمایه کاربران توسط متولیان رمزنگاری بود. وقتی همه چیز به سمت جنوب پیش رفت و متولیان خود را ورشکسته دیدند، وجوه مشتریان غیرقابل دسترس شد. سیلورگیت، یک بانک رمزنگاری پیشرو، بود شکایت توسط سرمایه گذاران برای انجام دقیقاً به دنبال سقوط صرافی FTX. اثر سرایتی که پس از آن به سایر شرکت‌های بزرگ سرایت کرد.

صرافی رمزارز Gemini قرض گرفت 900 میلیون دلار از وجوه کاربران به در دردسر شرکت جنسیس کپیتال برای استفاده از برنامه Earn خود. اکنون، کامرون وینکلووس مالک گروه ارز دیجیتال را متهم کرده است که به دلیل نقد نشدن نقدینگی، قادر به بازپرداخت پول به جمینی نیست. اکنون، Binanceبزرگترین صرافی رمزارز نیز با همین نظارت مواجه است. بود نشان داد این صرافی 1.30 میلیارد دلار از سرمایه مشتریان را با توکن های B خود مخلوط کرد.

در بازارهای مالی سنتی، این یک نقض اعتماد محسوب می شود. جان ری، مدیر عامل FTX، قبلاً در کنگره ایالات متحده شهادت داده بود که FTX و شرکت تجاری خواهرش Alameda Research فرار حساب های ترکیبی سازمان های نظارتی هشدارهای جدی در مورد این عمل می دهند.

یکی از این نهادهای دولتی، وزارت خدمات مالی نیویورک (NYDFS) است که در یک بیانیه مطبوعاتی اخیر به این نکات اشاره کرد. به اشتراک گذاشته شده با BeInCrypto. 

راهنمایی حفاظت از مشتری

آدرین هریس، سرپرست NYDFS، اقداماتی را برای محافظت از وجوه کاربران در برابر اقداماتی مانند ادغام وجوه توسط شرکت‌های نگهبانی رمزارز پیشنهاد کرد. در اینجا، NYDFS دستورالعمل‌های نظارتی را برای نگهداری و افشای اطلاعات برای شرکت‌های نگهبانی رمزارز منتشر کرد:

به عنوان مباشر دارایی‌های دیگران، واحدهای ارز مجازی که به‌عنوان حافظ عمل می‌کنند، از جمله، بدون محدودیت، ذخیره، نگهداری، یا حفظ نگهبانی یا کنترل ارز مجازی از جانب دیگران، باید فرآیندهای قوی مشابه خدمات مالی سنتی داشته باشند. ارائه دهندگان، او افزود. 

متولیان کریپتو نیز باید همین کار را انجام دهند اقدامات حسابداری انجام شده توسط همتایان مالی سنتی:

حفاظت از سرمایه گذاران کلیدی است 

این مراحل، پس از گنجاندن، می‌توانند به مسیری امن و شفاف برای سرمایه‌گذاری ایمن کاربران در فضای رمزنگاری منجر شوند. خط‌مشی‌ها و پروتکل‌های خوب حفاظت از مصرف‌کننده می‌توانند به کسب‌وکارها و مشتریان خاص رمزنگاری کمک کنند تا از خود محافظت کنند و مزیت رقابتی در ایجاد اعتماد مشتری، وفاداری به برند و شهرت قوی ایجاد کنند.

افشای اطلاعات در مورد شفافیت و ارائه اطلاعات مورد نیاز مشتریان است. عمدتاً برای تعیین اینکه آیا آنها می خواهند با یک شرکت خاص تجارت کنند یا خیر. یکی از رایج ترین نمونه ها اسناد شرایط خدمات است. این افشاها باید شامل جزئیاتی در مورد نحوه مدیریت یک شرکت جمع‌آوری داده‌ها، خط‌مشی‌های حفظ حریم خصوصی، هزینه‌های تراکنش‌ها، و سیاست‌های انطباق با مشتری در مبارزه با پولشویی و شناخت مشتری باشد.

سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال بدون خطر نیست. یک خط مشی معقول حمایت از مصرف کننده کمک می کند تا اطمینان حاصل شود که این چیزی است که مشتریان آن را کاملاً درک می کنند. Notice of risk به گام‌های کسب‌وکارها برای آگاه کردن مشتریان از ریسک‌های بالقوه مرتبط با خرید، نگهداری، فروش و در غیر این صورت معامله با ارز دیجیتال اشاره دارد. اعلام خطر کریپتو می تواند همه چیز را از ذات پوشش دهد نوسان ارزهای دیجیتال به جذابیت بالقوه آنها برای مجرمان مالی. 

ایجاد فضای رمزنگاری امن تر

هشدارهای ریسک همچنین فرصتی برای هشدار دادن به مشتریان در مورد رمزارزهای رایج است کلاهبرداری. این شامل، اما نه محدود به، IRS، اجتماعی است تیم امنیت لاتاریکلاهبرداری های عاشقانه و سوء استفاده مالی از سالمندان. مشتریان همچنین باید درک کنند که تراکنش‌های رمزنگاری غیرقابل برگشت هستند و در مقایسه با موسسات مالی سنتی هنوز تا حد زیادی غیرقانونی هستند. 

در نهایت، رفع شکایت - اطمینان از اینکه فردی برای دریافت و رسیدگی به موقع به شکایات مشتریان در دسترس است. با توجه به ماهیت منحصر به فرد فضای کریپتو، شهرت یک شرکت برای خدمات مشتری می تواند عامل تعیین کننده برای بسیاری از مشتریان بالقوه باشد.

تاکید بر حمایت از مصرف کننده ارزهای دیجیتال احتمالاً در سال های آینده افزایش خواهد یافت. اما در عین حال، مقررات بیش از حد می تواند مانع نوآوری و ماهیت غیرمتمرکز فضای رمزنگاری شود.