ذخیره‌کنندگان کریپتو و فیات یک خطای مهلک مرتکب می‌شوند - و DeFi می‌تواند به کمک بیاید

گریزی نیست: بازارهای DeFi در سال گذشته سرد شده اند.

پس از شکستن 180 میلیارد دلار ارزش کل قفل شده در نوامبر گذشته - مصادف با رقابت بیت کوین به رکورد جدید 68,700 دلار - داده های DeFiLlama نشان می دهد ارزش جمعی این بازار اکنون به حدود 40 میلیارد دلار کاهش یافته است.

با این وجود، کارشناسان همچنان نسبت به پتانسیل مالی غیرمتمرکز خوش بین هستند. پروتکل‌ها در طول بازار نزولی به شدت به ساخت خود ادامه می‌دهند - و تضمین می‌کنند که در موقعیت قوی برای موج بعدی پذیرش قرار خواهند گرفت. و اگرچه این انقباض اخیر برخی از سرمایه گذاران خرد را ترسانده است، اما هنوز فرصت هایی وجود دارد که باید داشته باشیم.

مشکل اینجاست – در کریپتو و فیات، بسیاری از مصرف کنندگان یک خطای مهلک مرتکب می شوند. چه پس‌اندازهای آن‌ها به دلار آمریکا باشد و چه به استیبل کوین، سرمایه‌شان را در حساب‌هایی که سودی دریافت نمی‌کنند، بیکار می‌کنند. و با توجه به سطوح بی‌سابقه تورم که در حال حاضر در اقتصادهای بزرگ مشاهده می‌شود، این عملاً به این معنی است که ثروت آن‌ها در حال کاهش است – و هر ماه که می‌گذرد قدرت هزینه‌کردن کاهش می‌یابد.

DeFi می تواند در اینجا پاسخگو باشد، اما یافتن بهترین فرصت ها در این فضای نوپا و اطمینان از اینکه دارایی های شما همیشه به طور موثر تخصیص می یابد، کاری است که انجام آن به صورت دستی عملا غیرممکن است. و حتی اگر با سطوح سودآوری بازار مواجه شوید، اغلب قبل از اینکه بتوانید از فرصت استفاده کنید، می تواند تغییر کند.

کریپتو یک بازار بی ثبات است که برای اینکه سرمایه گذار کارآمدی باشد نیاز به نظارت 24 ساعته دارد. به علاوه، معامله‌گران اغلب پس از استقرار دارایی‌های خود در یک پروتکل خاص، به FOMO می‌رسند - ترس از دست دادن.

پاسخ چیست؟

مفهوم جدیدی که در DeFi در حال ظهور است، نقدینگی واکنشی است. این بدان معنی است که علاقه مندان به ارزهای دیجیتال این توانایی را دارند که اطمینان حاصل کنند که دارایی های دیجیتال آنها بهترین بازده تعدیل شده بر اساس ریسک را تا زمانی که دارایی های آنها در موقعیتی متفاوت مورد نیاز است، کسب می کنند. به سرمایه‌گذاران این امکان داده می‌شود که محرک‌های بازار قابل تنظیم را به نقدینگی خود اضافه کنند تا اطمینان حاصل شود که موقعیت‌های آنها همیشه در زنجیره نظارت می‌شود. لحظه ای که شرایط برآورده می شود - که توسط کاربر تعیین می شود - نقدینگی به جایی که مورد نیاز است منتقل می شود.

صفر از این رویکرد برای تامین مالی غیرمتمرکز حمایت می کند و استدلال می کند که در این دوران آشفتگی بازار می تواند مزایای زیادی داشته باشد. این اجازه می دهد وجوه در ازای توکن های Mero LP به استخرهای نقدینگی سپرده شود. نقدینگی که در استخرهای نقدینگی Mero ارائه می‌شود، بازدهی ترکیبی خودکار را از استراتژی‌های تولید خودکار تولید به دست می‌آورد. هر کاربری که توکن‌های Mero LP را در اختیار دارد می‌تواند محرک‌های بازار یا اقدامات مربوط به نقدینگی خود را ثبت کند - به آنها امکان می‌دهد تا زمانی که دارایی‌هایش در جای دیگری مورد نیاز است، سود کسب کنند.

Mero در حال حاضر از محرک‌ها یا اقدامات بازار برای تکمیل یا اضافه کردن وثیقه اضافی برای وام‌های پروتکل‌هایی مانند Aave و Compound پشتیبانی می‌کند. پس از ثبت، شبکه ربات‌های نگهدارنده پروتکل Mero این وام‌ها را زیر نظر دارد - و نقدینگی را از استخرهای Mero (جایی که بازدهی کسب می‌کند) به وثیقه وام در یک چشم به هم زدن منتقل می‌کند تا از انحلال جلوگیری کند.

تیم پشتیبان Mero که قبلا با نام Backd شناخته می‌شد، می‌گویند که تمایل آنها به تخصیص سرمایه در DeFi نه تنها کارآمدتر، بلکه تجربه کاربری بهتر نیز بوده است. رویکرد آنها به طور موثر فرآیند استقرار دارایی را خودکار می کند - تضمین می کند که وجوه همیشه به بهترین نحو تخصیص می یابد. وقتی فرصت‌های بهتری پدیدار می‌شوند یا برای مقاصد حساس به بودجه نیاز است، می‌توان آن‌ها را به جای دیگری واگذار کرد.

همه این‌ها می‌تواند وزن زیادی را از دوش سرمایه‌گذاران دی‌فای بردارد - زمان گرانبهایی را آزاد می‌کند تا آنها بتوانند روی چیزهای دیگر تمرکز کنند.

کار در سراسر DeFi

همانطور که انتظار دارید، کشف مستمر بازده رقابتی منوط به نصب هرچه بیشتر زیرساخت‌های DeFi است. Mero Finance پس از تامین مالی 3.5 میلیون دلاری در تابستان، قصد دارد این کار را انجام دهد.

طبق DeFi Llama، استخرهای نقدینگی اصلی این پلتفرم، که از سپرده‌های DAI، USDC و ETH پشتیبانی می‌کنند، پیوسته در بین 10 استخر برتر برای پایه APY در اتریوم قرار گرفته‌اند. علاوه بر این، از زمان راه اندازی اولیه آن در بهار گذشته، سه ممیزی امنیتی تکمیل شده و استخرهای نقدینگی اختصاصی جدید برای USDT و FRAX اضافه شده است.

قرار است ویژگی‌های بیشتری فراتر از افزایش وثیقه در شش ماه آینده راه‌اندازی شود، و کار برای عرضه توکن حاکمیتی نیز در حال انجام است.

این پروژه به کوین تلگراف گفت: «Mero شما را قادر می‌سازد تا قدرت دارایی‌های خود را با نقدینگی واکنشی به حداکثر برسانید. استفاده از DeFi را مانند یک حرفه ای با نظارت 24 ساعته در زنجیره، دارایی های سودآور و مدیریت نقدینگی خودکار Mero شروع کنید.