کامرون وینکلووس و بری سیلبرت در نبردی تلخ در حوزه کریپتو هستند

کامرون وینکلووس و بری سیلبرت هر دو در ابتدا به آن اعتقاد داشتند بیت کوین که با سرمایه گذاری های خود ثروت اندوزی به دست آوردند و در این مسیر کسب و کارهای بزرگی ساختند. برای نزدیک به دو سال، آنها از یک مشارکت سودمند متقابل لذت بردند که باعث شد مشتریانشان پول زیادی کسب کنند.

اکنون، وزنه های سنگین بیت کوین در یک وضعیت قرار دارند جنگ لفظی کبود که عمق بحران کریپتو را نشان می‌دهد و بر ریسک‌هایی تأکید می‌کند که در نهایت توسط سرمایه‌گذاران عادی که در یک بازار به‌شدت کنترل‌نشده گرفتار شده بودند، متحمل شدند. در حال حاضر، صدها میلیون دلار پول نقد مشتری در بلاتکلیفی غیرقابل دسترس قرار دارد، زیرا دو کارآفرین ارزهای دیجیتال بر سر اینکه چه کسی مسئول است، می جنگند.

سیلبرت بنیانگذار گروه ارز دیجیتال (DCG) است، یک مجموعه رمزنگاری که شامل Grayscale Bitcoin Trust و پلتفرم تجاری پیدایش. وینکلووس به همراه برادرش تایلر، جمینی را که محبوبیتی است، تأسیس کردند صرافی کریپتو که برخلاف بسیاری از همتایان خود، چنین است موضوع به مقررات بانکی نیویورک

Winklevoss و Silbert از طریق پیشنهادی به نام Earn مرتبط شدند، محصولی تقریباً دو ساله از Gemini که تبلیغ می‌کرد. بازدهی تا 8 درصد از سپرده های مشتریان. با Earn، جمینی پول مشتری را به Genesis وام داد تا در میزهای مختلف معاملات ارزهای دیجیتال و وام گیرندگان قرار گیرد.

از آنجایی که بازارهای سکه دیجیتال در سال‌های 2020 و 2021 افزایش یافتند، این سرمایه بازدهی بالایی را برای جنسیس ایجاد کرد و به راحتی بازدهی کاربران Earn را پرداخت کرد، که در زمانی که نرخ بنچمارک فدرال رزرو تقریباً صفر بود بسیار جذاب بود. دیگر پلتفرم‌های رمزنگاری پرخطرتر (و اکنون از بین رفته) مانند سلسیوس و وویجر دیجیتال بازدهی تا 20 درصد را ارائه می‌دهند.

این یک تجارت پر رونق بود. جنسیس 260 کارمند و یک میز فروش قوی داشت و جمینی یکی از بزرگترین شرکای وام دهی آن بود که 900 میلیون دلار رمزنگاری مشتری را به شرکت ارسال کرد. جمینی جنسیس را که توسط ایالت نیویورک و کمیسیون بورس و اوراق بهادار تنظیم می‌شود، معتبرترین نام در وام‌دهی کریپتو می‌داند. این منبع که خواست نامش فاش نشود، گفت: تنوع یک چالش بود، زیرا سایر بازیکنان استانداردهای ریسک کمتری داشتند.

در سال 2022، بازار ارزهای رمزنگاری شده سقوط کرد و مدل Earn از هم پاشید.

ارزهای رمزپایه به سمت جنوب چرخیدند، وام گیرندگان بازپرداخت بدهی های خود را متوقف کردند، صندوق های تامینی و وام دهندگان زیر پا رفتند و فعالیت ها متوقف شد.

دریچه های سیل در ماه نوامبر بازتر شد، زمانی که FTX ورشکست شد و مشتریان صرافی ارز دیجیتال قادر به دسترسی به میلیاردها دلار سپرده نبودند. سام بنکمن-فرید، بنیانگذار FTX، به زودی شروع به کار کرد به اتهام کلاهبرداری دستگیر شدمتهم به استفاده از وجوه مشتری برای تجارت، اعطای وام، سرمایه گذاری خطرپذیر و وی سبک زندگی مجلل در باهاما

زمانی که سرمایه‌گذاران رمزارز در سراسر جهان تلاش کردند دارایی‌های خود را خارج کنند، بحران در سراسر صنعت رخ داد. پنج روز پس از سقوط FTX، جنسیس مجبور شد وام‌های جدید را مسدود کند بازخریدها را به حالت تعلیق درآورد. این شرکت در توییتی گفت: «FTX آشفتگی بی‌سابقه‌ای در بازار ایجاد کرده است که منجر به درخواست‌های برداشت غیرعادی شده که بیش از نقدینگی فعلی ما بوده است».

سرایت آنقدر سریع بود که هم جمینی و هم جنسیس کارشناسان استخدام کرد آنها را از طریق a ورشکستگی بالقوه جنسیس.

تمام برداشت‌های Earn از نوامبر متوقف شده است. 340,000 مشتری خرده فروشی جمینی عصبانی هستند و برخی از آنها دور هم جمع شده اند اقدامات کلاسی در برابر پیدایش و جمینی. Winklevoss تقصیر را بر گردن سیلبرت می‌اندازد و او به مبارزه خود برای بازپس‌گیری 900 میلیون دلار سپرده‌هایی که مشتریانش نزد جنسیس گذاشته‌اند، علنی می‌شود.

در یک نامه وینکلووس در 2 ژانویه به سیلبرت گفت که این وجوه متعلق به مشتریانی از جمله یک معلم مدرسه، یک افسر پلیس و "مادر مجردی است که پول تحصیل پسرش را به شما قرض داده است."

وینکلووس گفت که جمینی به مدت شش هفته تلاش کرده بود تا با سیلبرت به شیوه ای "خوش نیت" درگیر شود تا با "تاکتیک های بد نیت" روبرو شود. به گفته یک منبع، وکلای جمینی تلاش کرده بودند تا با تیم جنسیس در طول تعطیلات شکرگزاری همکاری کنند، اما متوجه شدند که تلاش های آنها به طور موثری رد شده است.

شخص دیگری که خواست نامش فاش نشود به CNBC گفت که مشاوران Genesis، DCG، و کمیته طلبکاران Gemini بارها در طول دوره شش هفته ای که Winklevoss به آن اشاره کرد، ملاقات کرده اند.

طلبکاران Gemini توسط وکلایی از Kirkland & Ellis و Proskauer Rose و مشاوران مالی در Houlihan Lokey نمایندگی می شوند.

مشاوران DCG و جنسیس شامل شرکت حقوقی کلیری گوتلیب استین اند همیلتون و بانک سرمایه گذاری Moelis and Company هستند.

به گفته آن فرد، آخرین ملاقات بین سه مجموعه وکلا و بانکداران روز دوشنبه بود.

سه شنبه, Winklevoss با یک نامه سر گشاده به هیئت مدیره DCG، و از آن درخواست کرد که جایگزین Silbert شود.

یکی از شکایات اصلی Winklevoss ناشی از وامی است که سیلبرت به جنسیس پس از انحلال صندوق سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال Three Arrows Capital (3AC) در سال گذشته ارائه کرد. پیدایش بود بیش از 1 میلیارد دلار بدهی دارد تا 3AC زمانی که شرکت بدهی خود را نپرداخت. سیلبرت وارد عمل شد و عملاً با وام 1.1 میلیارد دلاری بین شرکتی به جنسیس، از قرار گرفتن در معرض شرکت تجاری خود عقب نشینی کرد.

در آن زمان، جنسیس به دنبال این بود که به Gemini اطمینان دهد که واحد DCG حلال و قوی است و توسط شرکت مادرش پشتیبانی می‌شود. سیلبرت این تصمیم را در پیامی به سرمایه گذاران در این هفته توجیه کرد و نوشت که "جنسیس دارای تخصص بی نظیر و بهترین پایگاه مشتری سازمانی در جهان بود." پرونده های دادگاه نشان می دهد که در 6 ژوئیه، جنسیس به جمینی اطمینان داد که نقدینگی نگران کننده نیست و دو طرف توافق کردند که به همکاری ادامه دهند.

جمینی ادعا می کند که جنسیس اطلاعات گمراه کننده ای در مورد وام سیلبرت ارائه کرده است. وینکلوس نوشت، این وام به جای تقویت موقعیت عملیاتی جنسیس، یک «سفته 10 ساله» بود و «ترفندی کامل بود که هیچ کمکی به بهبود وضعیت نقدینگی فوری جنسیس یا تبدیل شدن به ترازنامه آن به عنوان ارزال نداشت».

سیلبرت از پاسخ مستقیم به آخرین اتهامات وینکلووس اجتناب کرده است، اگرچه شرکت دفاع از او را بر عهده گرفته است. DCG در توییتی در روز سه شنبه این نامه را "یکی دیگر از ترفندهای تبلیغاتی ناامیدکننده و غیرسازنده" خواند و افزود که "ما در پاسخ به این حملات مخرب، جعلی و افتراآمیز از تمام راه حل های قانونی محافظت می کنیم."

این شرکت گفت: «DCG به تعامل سازنده با جنسیس و طلبکارانش با هدف دستیابی به راه‌حلی که برای همه طرف‌ها مؤثر باشد، ادامه خواهد داد.

یکی از سخنگویان DCG به CNBC گفت که این شرکت ادعاهای Winklevoss در مورد ناهنجاری مالی را رد می کند.

برای دوقلوهای Winklevoss 41 ساله، یک دعوای عمومی و پرمخاطب چیز جدیدی نیست. آنها بیشتر به خاطر نقش خود در تولد فیس بوک، که اکنون به عنوان شناخته شده است، شناخته شده اند متا, که توسط همکلاسی هاروارد تاسیس شد مارک زوکربرگ. آنها از زاکربرگ شکایت کردند، و در نهایت در سال 2011 به توافق رسیدند پرداخت 65 میلیون دلاری به صورت نقدی و سهام فیس بوک.

برادران به سرعت به سمت ارزهای دیجیتال و توسط 2013 گفت که آنها 1 درصد از کل بیت کوین در گردش را کنترل می کنند. این سهام از 11 میلیون دلار در آن زمان به بیش از 4.5 میلیارد دلار افزایش یافت که بیت کوین در سال 2021 به اوج خود رسید.

سیلبرت 46 ساله تقریباً در همان زمان وارد بازار شد. او فروخته شده شرکت قبلی او، SecondMarket، به نزدک در سال 2015، و DCG را در آن سال راه اندازی کرد. اما او اولین بار در سال 2012 روی بیت کوین سرمایه گذاری کرد.

سیلبرت و برادران وینکلووس خیلی قبل از اینکه صرافی‌ها یا اپلیکیشن‌های تجاری خرید ارزهای دیجیتال را ساده‌تر کنند و خیلی زودتر از علاقه‌های سازمانی به این فضا بسازند، گاوهای بیت کوین بودند. اکنون که تجارت معکوس شده است، آنها عمیقاً در مبارزه هستند.

جنسیس در مواجهه با فشار فزاینده طلبکاران و خطر ورشکستگی، اخیراً تعداد کارکنان را 30 درصد کاهش داد. دور دوم اخراج. جمینی 10 درصد از کارکنان خود را در ژوئن 2022 کاهش داد. با یک دور دیگر اخراج هفت هفته بعد

وینکلووس می گوید هزاران مشتری جمینی «به دنبال پاسخ هستند». روز سه‌شنبه، جمینی به مشتریان Earn گفت که قراردادهای وام مشتری با جنسیس را فسخ می‌کند و به برنامه پایان می‌دهد.

جمینی و جنسیس اصرار دارند که با حسن نیت در حال مذاکره هستند. اما واقعیت سخت این است که با ظهور حباب کریپتو در سال گذشته، هر دو شرکت جایی برای مخفی شدن باقی نگذاشتند. مشتریان آنها اکنون در تلاش هستند تا کامل شوند.

- کیت رونی از CNBC در این گزارش شرکت کرده است.