واشنگتن دی سی، 14 فوریه 2022 - کمیسیون بورس و اوراق بهادار امروز BlockFi Lending LLC (BlockFi) را به دلیل عدم ثبت پیشنهادات و فروش محصولات وام‌دهی کریپتو خرده‌فروشی خود متهم کرد. در این اولین اقدام در نوع خود، SEC همچنین BlockFi را به نقض مقررات ثبت نام قانون شرکت سرمایه گذاری در سال 1940 متهم کرد. برای تسویه اتهامات SEC، BlockFi موافقت کرد که 50 میلیون دلار جریمه بپردازد، پیشنهادات ثبت نشده و فروش خود را متوقف کند. از محصول وام دهنده، حساب های بهره BlockFi (BIAs)، و تلاش می کند تا تجارت خود را ظرف 60 روز در چارچوب مقررات قانون شرکت سرمایه گذاری قرار دهد. شرکت مادر BlockFi همچنین اعلام کرد که قصد دارد طبق قانون اوراق بهادار سال 1933 پیشنهاد و فروش یک محصول جدید وام دهی را ثبت کند. در اقدامات موازی که امروز اعلام شد، BlockFi موافقت کرد که 50 میلیون دلار جریمه اضافی به 32 ایالت برای تسویه اتهامات مشابه بپردازد.
گری جنسلر، رئیس SEC، گفت: «این اولین مورد از نوع خود در رابطه با پلتفرم‌های وام‌دهی کریپتو است. «تسویه‌حساب امروز روشن می‌کند که بازارهای کریپتو باید از قوانین اوراق بهادار آزمایش‌شده با زمان، مانند قانون اوراق بهادار 1933 و قانون شرکت سرمایه‌گذاری در سال 1940 پیروی کنند. این بیشتر نشان‌دهنده تمایل کمیسیون برای کار با پلتفرم‌های رمزنگاری برای تعیین نحوه ورود آنها به آن است. رعایت آن قوانین مایلم از کارکنان برجسته SEC و تنظیم‌کننده‌های ایالتی به خاطر تلاش‌ها و همکاری‌شان در این حل و فصل تشکر و قدردانی کنم.»
Gurbir S. Grewal، مدیر بخش اجرای SEC، گفت: «پلتفرم‌های وام‌دهی کریپتو که اوراق بهاداری مانند BIAs BlockFi ارائه می‌کنند باید فوراً به مصوبه امروز توجه کنند و با قوانین اوراق بهادار فدرال مطابقت داشته باشند. "پیروی از الزامات ثبت و افشای ما برای ارائه اطلاعات و شفافیت سرمایه گذاران برای اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری آگاهانه در فضای دارایی های رمزنگاری شده ضروری است."
طبق دستور SEC، از 4 مارس 2019 تا امروز، BlockFi BIA را به عموم عرضه و فروخت. از طریق BIA، سرمایه گذاران دارایی های رمزنگاری شده را به BlockFi در ازای وعده شرکت مبنی بر ارائه سود ماهانه متغیر وام دادند. این دستور نشان می‌دهد که BIAها طبق قانون قابل اجرا، اوراق بهادار هستند، و بنابراین شرکت ملزم به ثبت پیشنهادات و فروش BIAهای خود بود، اما موفق به انجام این کار نشد یا واجد شرایط معافیت از ثبت SEC بود. علاوه بر این، این دستور نشان می‌دهد که BlockFi بیش از ۱۸ ماه به‌عنوان یک شرکت سرمایه‌گذاری ثبت‌نشده فعالیت می‌کرد، زیرا اوراق بهادار منتشر می‌کرد و همچنین بیش از ۴۰ درصد از کل دارایی‌های خود را، به استثنای پول نقد، در اوراق بهادار سرمایه‌گذاری، از جمله وام دارایی‌های رمزنگاری شده به وام گیرندگان نهادی، نگهداری می‌کرد.
این دستور همچنین نشان می‌دهد که BlockFi برای بیش از دو سال در وب‌سایت خود بیانیه‌ای نادرست و گمراه‌کننده درباره سطح ریسک در سبد وام و فعالیت وام‌دهی خود ارائه کرده است.
BlockFi بدون پذیرش یا رد یافته‌های SEC، با دستور توقف و توقف آن موافقت کرد که آن را از نقض مقررات ثبت و ضد تقلب قانون اوراق بهادار و مقررات ثبت قانون شرکت سرمایه‌گذاری منع می‌کرد. BlockFi همچنین موافقت کرد که ارائه یا فروش BIA در ایالات متحده را متوقف کند.
منبع: https://www.trustnodes.com/2022/02/14/blockfi-settles-with-sec-on-crypto-lending