پیشنهادات درمان محتاطانه دارایی های رمزنگاری شده کمیته بازل پاسخ های مفصلی دریافت می کند

دوره اظهار نظر برای کمیته بازل در مورد نظارت بانکی (BCBS) "دومین مشاوره در مورد رفتار محتاطانه مواجهه با دارایی های رمزنگاری شده"، سندی که در ژوئن 2022 منتشر شد، به پایان رسیده است. 

انجمن‌های مالی بین‌المللی حرف‌های زیادی برای گفتن داشتند، و چندین نفر هم‌زمان این کار را در یک نامه 84 صفحه‌ای مشترک که در 4 اکتبر منتشر شد، انجام دادند. نتیجه گیری های انجمن های مشترک 

همه نظر دهندگان پیام اصلی یکسانی داشتند. ریچارد گری، مدیر امور نظارتی در مؤسسه مالی بین‌المللی (IIF)، به نمایندگی از گروه کاری انجمن‌های مشترک که در پاسخ نامه شرکت کرده بود صحبت کرد و زمانی که در بیانیه‌ای به Cointelegraph گفت، پاسخ را خلاصه کرد:

"بانک ها در حال حاضر در مدیریت ریسک و حمایت از مصرف کننده متخصص هستند."

برخی از ویژگی‌ها و کالیبراسیون‌ها در مشاوره دوم، طبق پاسخ مکتوب، «به طور معناداری توانایی بانک‌ها را در استفاده از مزایای فناوری دفتر کل توزیع‌شده («DLT») برای انجام برخی بانک‌های سنتی کاهش می‌دهد - و در برخی موارد به طور مؤثر بانک‌ها را از آن منع می‌کند. ، واسطه گری مالی و سایر عملکردهای مالی کارآمدتر است."

رویکرد تکراری به الزامات ذخیره

دومین مشاوره در رابطه با سندی است که در ژوئن 2021 منتشر شده است به نام «تدبیر محتاطانه مواجهه با دارایی‌های رمزنگاری شده» که خود بر اساس یک سند سال 2019 و پاسخ‌ها به آن ساخته شده است. در مقاله 2021، کمیته بازل در مورد نظارت بانکی دارایی های کریپتو را به گروه هایی تقسیم کرد و درمان های احتیاطی متفاوتی را برای هر گروه توصیه کرد.

گروه 1 در پیشنهاد کمیته متشکل از دارایی‌های رمزنگاری است که می‌توانند تحت چارچوب بازل حداقل مشمول سرمایه مبتنی بر ریسک معادل باشند. گروه 1a شامل «نمایش دیجیتالی دارایی‌های سنتی با استفاده از رمزنگاری، فناوری دفتر کل توزیع‌شده (DLT) یا فناوری مشابه به‌جای ثبت مالکیت از طریق حساب سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار (CSD) / نگهبان است». گروه 1b متشکل از استیبل کوین ها است و "راهنمای جدیدی در مورد استفاده از قوانین فعلی برای گرفتن خطرات مربوط به مکانیسم های تثبیت" دارد.

دارایی‌های کریپتو گروه 2 آنهایی بودند که نتوانستند هیچ یک از چندین شرط طبقه‌بندی را برآورده کنند. که شامل ارز دیجیتال نیز می‌شد. این دارایی‌ها «مشمول یک رفتار محافظه کارانه سرمایه‌ای جدید تجویز شده خواهند بود». برجسته‌ترین روش جدید، وزن ریسک 1,250 درصدی بود که به آنها اختصاص داده شد، که باعث می‌شود بانک‌ها ارزشی معادل سرمایه برای قرار گرفتن در معرض ارزهای دیجیتال در این کلاس داشته باشند.

مرتبط: نظر دهندگان ارز دیجیتال بانک مرکزی ایالات متحده در مورد مزایا با یکدیگر اختلاف نظر داشتند و در سردرگمی متحد شدند

یک سند BCBS که به تازگی منتشر شده است تخمین می زند قرار گرفتن بانک در معرض دارایی های کریپتو در پایان سال 2021 به 9.4 میلیارد یورو (9.32 میلیارد دلار) یا 0.14 درصد از کل قرار گرفتن بانک های گزارش دهنده دارایی های رمزنگاری شده است. این رقم به 0.01٪ کاهش می یابد زیرا قرار گرفتن در معرض دارایی های رمزنگاری شده همه بانک ها نظارت می شود. بیت کوین (BTC) و اتر (ETH) تقریبا 90 درصد از آن قرار گرفتن را تشکیل می دهد.

تکرار دوم درمان احتیاطی

پس از در نظر گرفتن نظرات به مقاله 2021، BCBS چندین تغییر ایجاد کرد به پیشنهاداتش اینها شامل ایجاد گروه 2a از دارایی‌های رمزنگاری شده است که برای برآورده کردن الزامات شناسایی پوشش، مشمول قوانین ریسک بازار اصلاح شده خواهند بود. قرار گرفتن در معرض دارایی های رمزنگاری شده گروه 2 نیز به 1٪ از سرمایه ردیف 1 محدود می شود. یک مقوله جدید و لیبرال‌تر «تحقیق‌شده» برای استیبل‌کوین‌ها ایجاد شد و دارایی‌های کریپتو گروه 1 مشمول یک افزودنی ریسک زیرساخت به دارایی‌های وزن‌دار ریسک شدند.

گروه کاری انجمن های مشترک که به رایزنی دوم پاسخ دادند، کمی با گروهی که در پاسخ به مشورت اول دخیل بودند، متفاوت بود. ترکیب جدید شامل گروه چتر انجمن بازارهای مالی جهانی، انجمن صنعت آتی، IIF، انجمن بین المللی سوآپ و مشتقات، انجمن بین المللی وام دهی اوراق بهادار، موسسه سیاست بانک، انجمن بین المللی بازار سرمایه و انجمن خدمات مالی است.

نویسندگان نامه پاسخ خاطرنشان کردند که یک رفتار احتیاطی قابل اجرا با دارایی های رمزنگاری برای بانک ها برای درگیر کردن بخش کریپتو ضروری است و بدون آن، «موسسات غیرقانونی و کمتر تحت نظارت احتمالاً ارائه دهندگان غالب دارایی های رمزنگاری شده هستند. خدمات." این نامه در ادامه به تعامل نزدیک با پیشنهادات BCBS پرداخت و از نقطه نظر امکان سنجی بانک ها پاسخ داد.

گری از IIF به Cointelegraph گفت:

ما از یک چارچوب نظارتی برای دارایی های رمزنگاری حمایت می کنیم که محافظه کارانه است، اما نه آنقدر محدود کننده که عملاً دخالت بانک ها را مسدود کند. برای ثبات مالی مهم است که موسسات مالی تنظیم شده بتوانند فعالیت مشتری را در فضای رمزنگاری تسهیل کنند.

علاوه بر مسائل فنی مانند تعیین سطح 1 قابل قبول در معرض دارایی های کریپتو گروه 2، این نامه توجه را به مناطقی جلب کرد که محدوده چارچوب پیشنهادی نامشخص بود. انجمن بانکداران ژاپن بیان نگرانی های مشابهی در پاسخ به مشورت دوم. هو بنتون، معاون ارشد انجمن بانکداران آمریکا و مشاور سیاستگذاری نوشت ارزیابی دقیق فنی از قوانین پیشنهادی نیز.