نگاهی دقیق به مقررات رمزنگاری در ایالات متحده - crypto.news

در سطح جهانی، مقامات دولتی و تنظیم کننده های مالی به طور فزاینده ای به ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک چین علاقه مند شده اند. عامل مهمی که این علاقه را تحریک می کند، پذیرش و استفاده گسترده از خدمات متعدد مرتبط با ارزهای دیجیتال است.

ایالات متحده بزرگترین بازار دیجیتال در جهان است که میزبان غول هایی مانند صنعت کریپتو است Coinbase. جای تعجب نیست که تعداد افرادی که به ارزهای دیجیتال علاقه مند هستند، دائماً در حال افزایش است، چه صرفاً آن را داشته باشند و چه از آن برای فعالیت تجاری خود استفاده کنند.

با توجه به ماهیت حساس فضای کریپتو، دولت‌ها و تنظیم‌کننده‌های مالی ایالات متحده به تدریج قوانین جدیدی را برای تنظیم پلتفرم‌ها و خدمات مرتبط با ارزهای دیجیتال وضع می‌کنند.

قوانین و مقررات ارزهای دیجیتال ایالات متحده

اگرچه بیت کوین و بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر به عنوان ارز قانونی طبقه بندی نمی شوند، در ایالات متحده پول محسوب می شوند. علیرغم اینکه به عنوان ارزهای قانونی در نظر گرفته می شوند، دارایی های دیجیتال به عنوان کالاها، دارایی ها و اوراق بهادار نیز طبقه بندی می شوند. 

تنظیم‌کننده‌های مالی مختلف این طبقه‌بندی‌ها را به ارزهای دیجیتال در ایالات متحده اختصاص می‌دهند. علاوه بر این، تمام این طبقه بندی ها برای اطمینان از تناسب ارزهای دیجیتال با مقررات مالی موجود در ایالات متحده انجام می شود.

با توجه به ماهیت منحصر به فرد ارزهای رمزنگاری شده، این طبقه بندی ها قوانین جدیدی را به وجود آورد که گاهی اوقات با یکدیگر در تضاد هستند. با این حال، ممکن است یک دیدگاه واحد در مورد ارزهای دیجیتال در آینده با موارد اخیر وجود داشته باشد دستور اجرایی در مورد ارز دیجیتال توسط جو بایدن، رئیس جمهور فعلی آمریکا امضا شد.

رگولاتورهای فعلی رمزارز در ایالات متحده

تنظیم‌کننده‌های مالی متعددی در ایالات متحده دستورالعمل‌هایی را برای استفاده از محصولات و خدمات مرتبط با رمزارز ارائه می‌کنند. این رگولاتورها همچنین نقش مهمی در حصول اطمینان از انطباق پلتفرم های رمزنگاری فعال در ایالات متحده با قوانین مالی جاری دارند. اجازه دهید به طور خلاصه برخی از برجسته ترین تنظیم کننده های رمزنگاری را در ایالات متحده بررسی کنیم.

خدمات درآمد داخلی (IRS)

La خدمات درآمد داخلی (IRS) ارزهای دیجیتال را دارایی می داند. این طبقه‌بندی به IRS اجازه می‌دهد تا ارزهای دیجیتال را به عنوان دارایی مشمول مالیات تحت قانون مالیات بر درآمد فدرال تلقی کند.

تراکنش‌های ارزهای دیجیتال برای افراد و مشاغل تحت کنترل هستند IRB 2014-16، اطلاعیه IRS 2014-21. با توجه به این دستورالعمل ها، افراد و مشاغل مقیم ایالات متحده باید تراکنش های رمزنگاری خود را برای اهداف مالیاتی گزارش کنند.

کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC)

SEC دارایی های دیجیتال را به عنوان اوراق بهادار طبقه بندی می کند. اگرچه SEC قوانین جدیدی وضع نکرده است، اما این تنظیم کننده انتظار دارد همه پلتفرم های رمزنگاری فعال در ایالات متحده با قوانین موجود اوراق بهادار مطابقت داشته باشند.

SEC اقدامات اجرایی را علیه چندین پلتفرم رمزنگاری متمرکز و غیرمتمرکز بر اساس قوانین موجود اوراق بهادار انجام داده است. به عنوان مثال، در تسویه حساب اخیر با SEC، BlockFi Lending LLC 100 میلیون دلار پرداخت کرد به دلیل ناکامی در ثبت حساب بهره خود به عنوان اوراق بهادار در 32 ایالت در ایالات متحده.

توافقی با DeFi Protocol Money Market بر سر فروش دارایی های دیجیتالی که به عنوان اوراق بهادار طبقه بندی نمی شوند نیز در آگوست 2021 توسط SEC انجام شد. در آن زمان، بنیانگذاران پروژه ملزم به بازپرداخت 12.8 میلیون دلار از فروش توکن به کاربران پلت فرم بودند. علاوه بر این، بنیانگذاران هر یک 125,000 دلار جریمه به SEC پرداخت کردند.

شبکه مالی جرایم مالی (FinCEN)

FinCEN یکی دیگر از مقامات برجسته در ایالات متحده است که مهمترین نقش را در تنظیم مقررات ارزهای دیجیتال ایفا می کند. FinCEN به عنوان یک آژانس وزارت خزانه داری ایالات متحده، مسئول پیشگیری و مجازات پولشویی و سایر جرایم مالی است.

FinCEN از طریق دستورالعمل‌های خود که در 18 مارس 2013 صادر شد، اکنون از قانون رازداری بانکی (BSA) برای تنظیم فعالیت‌های پلتفرم‌های رمزنگاری استفاده می‌کند. این راهنما مشخص می کند که تنظیم کننده های پول مجازی را می توان به عنوان انتقال دهنده پول طبقه بندی کرد.

بنابراین، چنین پلتفرم هایی در حیطه اختیارات FinCEN قرار می گیرند. در حال حاضر، صرافی های رمزنگاری فعال در ایالات متحده توسط FinCEN ثبت و تنظیم می شوند.

به غیر از سه نهاد ذکر شده در بالا، چندین تنظیم کننده مالی دیگر نقش حیاتی در تنظیم ارزهای دیجیتال در ایالات متحده دارند. اینها شامل آژانس هایی مانند کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) و دفتر کنترل کننده ارز (OCC) است.

با این حال، علی‌رغم بهترین تلاش‌های آنها، هنوز شکاف‌های مقرراتی متعددی در فضای رمزنگاری ایالات متحده وجود دارد. به عنوان مثال، صنعت قمار کریپتو در حال حاضر فاقد یک چارچوب قانونی محکم است. اگرچه پانزده ایالت در ایالات متحده وجود دارد که قمار آنلاین در آنها قانونی است، اما تعداد زیادی از آنها کازینوها تمام مزایایی را که ارز دیجیتال نسبت به سیستم‌های پرداخت آنلاین معمولی ارائه می‌دهد، به بازیکنان محلی ارائه دهید.

این کازینوها از ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال بهره می برند که سطح بالاتری از حریم خصوصی را از نظر تراکنش های مالی فراهم می کند. با این حال، با درک عمیق‌تر فضای رمزنگاری و تصویب قوانین یکپارچه برای دارایی‌های دیجیتال، تنظیم شدن همه فعالیت‌هایی که شامل ارزهای دیجیتال می‌شود، فقط مسئله زمان است.