4 کلاهبرداری هوشمندانه ارزهای دیجیتال که باید مراقب باشید - معامله گر فرابورس دبی امین راد - مجله کوین تلگراف

امین حسین «امین» راد یک میز تجارت بدون نسخه در دبی، امارات متحده عربی دارد. او که پس از انصراف از دانشگاه به دنبال کسب‌وکاری بود، در سال 2016 خود را به عنوان یک کارگزار بیت‌کوین درآورد. راد با شروع اولین معامله خود پس از پنج ماه کلاهبرداران و لاستیک‌بازان، کریپتو دسک را تأسیس کرد، یک صرافی تجاری که اکنون میلیون‌ها دلار تراکنش خصوصی رمزنگاری را بین 2,500 مشتری خود هر روز انجام می‌دهد. 

اما چرا وقتی صرافی‌های متمرکز کارمزد کمتری ارائه می‌دهند، مردم از میزهای فرابورس استفاده می‌کنند و چه خطرات با کسب و کار آمده؟ راد روی بخشی از دنیای رمزنگاری که زیر رادار اکثر معامله گران خرده فروشی است، می ریزد.

شیطان در دم معامله است

صنعت دارایی های کریپتو سهم خود را از رفتارهای غیراخلاقی گسترده ای دارد که با ناشناس بودن و فقدان مقررات یا اجرا تشویق می شود. راد که در طول سال‌های حضورش در این صنعت با انواع کلاهبرداری‌ها مواجه شده است، بین آنچه که کلاهبرداری نرم و کلاهبرداری سخت می‌نامد تفاوت قائل می‌شود. اولی چیزهایی مانند قالیچه کشی غیرمستقیم و غیرشخصی است، در حالی که دومی مستقیم تر و هدفمندتر است.

او می‌گوید اکثر خریداران «شیت‌کوین‌ها و ممکوین‌ها را به عنوان یک شوخی یا یک بازی» می‌بینند و نسبتاً تعداد کمی از آنها احساسی را تجربه می‌کنند. زخم وقتی بازی به پایان می رسد و قیمت ها بالا می رود. با این حال، زمانی که یک سرمایه‌گذار جدی به دنبال سرمایه‌گذاری بخشی از ثروتی که به سختی به دست آورده‌اند در بازار کریپتو یا پول نقد برای خرید املاک و مستغلات، کلاهبرداری به دور از شوخی است.

"تأثیر روانی کلاهبرداری های سخت بسیار بدتر است" تا حدی به این دلیل که مستقیم هستند و به جای حرص و آز، روی اعتماد نشانه بازی می کنند، و پول همیشه مبلغی نیست که قربانی بتواند از دست بدهد. راد در ادامه به توضیح کلاهبرداری های رایج می پردازد.

کلاهبرداری شخص ثالث 

کلاهبرداری شخص ثالث شامل یک مجرم سایبری است که خریدار و فروشنده را پیدا می کند، خود را به عنوان یک دلال معرفی می کند و معامله جذابی را به هر دو ارائه می دهد. راد توضیح می‌دهد که پس از ایجاد اعتماد و «بازی‌های ذهنی»، کلاهبردار خریدار و فروشنده را متقاعد می‌کند که شخصاً برای تبادل با هم ملاقات کنند، شاید خریدار با پول نقد به دفتر فروشنده برسد. 

بین این طرف‌های معامله‌کننده، یک کارگزار، یا حداقل معمولاً، زنجیره‌ای از کارگزاران به نظر می‌رسد. خریدار آدرس خود را با کارگزار به اشتراک می گذارد، که در عوض آدرس خود را برای فروشنده ارسال می کند. راد توضیح می‌دهد که فروشنده سپس «سکه‌ها را بدون دوبار فکر کردن به آدرس منتقل می‌کند، زیرا پول نقد درست جلوی او است و سکه‌ها به کیف پول مجرم سایبری می‌رسند». با یک چمدان پول روی میز، هرج و مرج به وجود می آید زیرا BTC نمی رسد.

حجم عظیمی از پول می تواند در یک ثانیه ناپدید شود - حتی افراد حرفه ای که یک بار مورد کلاهبرداری قرار می گیرند، گاهی اوقات حواسشان پرت می شود و تمرکز خود را از دست می دهند و دوباره قربانی می شوند.

کلاهبرداری سکه های دیجیتال جعلی

کلاهبرداری سکه‌های دیجیتال جعلی شامل ارسال یک ارز دیجیتال متفاوت و معمولاً بی‌ارزش توسط کلاهبردار برای خریدار می‌شود که آن را با ارز واقعی اشتباه می‌گیرد. این می تواند به سادگی ارسال بیت کوین کش یا اتریوم کلاسیک به جای BTC یا ETH باشد. اغلب، شامل ایجاد یک توکن کاملاً جدید است که وقتی به خریدار می رسد شبیه چیز واقعی است. MetaMask کیف پول. راد تأکید می‌کند که «اتریوم یک پلتفرم باز است و هر کسی می‌تواند هر کوینی را که می‌خواهد، مانند USDTx به جای USDT بسازد، این کار به راحتی انجام می‌شود». برای اطمینان، باید قرارداد هوشمند را بررسی کنید - اعتماد نکنید، تأیید کنید.

گونه‌ای از این در بازار NFT OpenSea دیده شده است، جایی که خریداران می‌توانند با اتر یا استیبل کوین‌های USDC یا Dai پیشنهاد دهند که هر دو ارزش هر کدام ۱ دلار هستند. از آنجایی که نماد دای را می‌توان با نماد اتر اشتباه گرفت، یک کاربر بی‌تجربه یا خسته ممکن است پیشنهاد ۷۹ دای را برای NFT ۸۰-ETH خود بپذیرد، اما خیلی دیر متوجه شود که یک چهارم میلیون دلار کاهش یافته است. در حالی که می توان بحث کرد که آیا چنین معامله ای به معنای حقوقی کلاهبرداری است زیرا هیچ گونه تقلب مستقیمی وجود ندارد، کسانی که چنین پیشنهاداتی را با سوء نیت ارائه می دهند مطمئناً از نظر اخلاقی ورشکسته هستند.

کلاهبرداری فراخوان انتقال

کلاهبرداری با فراخوان انتقال از طریق بازپرداخت وجه کار می‌کند، جایی که یک خریدار غیرصادق ارز رمزنگاری شده وجوهی را برای فروشنده ارسال می‌کند، ارز دیجیتال را دریافت می‌کند و در ادامه شکایتی تقلبی را با بانک یا ارائه‌دهنده پرداخت خود تنظیم می‌کند و ادعا می‌کند که خودشان قربانی یک ارز دیجیتال شده‌اند. کلاهبرداری. 

راد می‌گوید: «برخی بانک‌ها بلافاصله پول را پس می‌دهند. «این در واقع یکی از سخت‌ترین انواع کلاهبرداری برای پیگیری است» زیرا نه بانک‌ها و نه پلیس احتمالاً چیز زیادی در مورد ارز دیجیتال نمی‌دانند. 

بیایید بگوییم که این پرونده به دادگاه می رود - در نهایت مجبور خواهید شد برای استخدام یک متخصص به دولت پول بپردازید تا مطمئن شود که ارز دیجیتال را به آن شخص منتقل کرده اید. راد توضیح می دهد که تا زمانی که وکلای قدرتمندی نداشته باشید و بخواهید پول زیادی خرج کنید، بسیار سخت است.

کلاهبرداری واردات کیف پول

کلاهبرداری واردات کیف پول زمانی اتفاق می‌افتد که یک فروشنده ارز دیجیتال می‌گوید که نمی‌تواند مستقیماً از طریق آدرس عمومی به کیف پول خریدار ارسال کند، اما اصرار دارد که بیت‌کوین باید وارد شود. راد با اشاره به تنظیماتی که به کیف پول اجازه می‌دهد آدرسی را که کنترل نمی‌کند منعکس کند، می‌گوید: «آنها یک آدرس فقط ساعت را به کیف پول شما وارد می‌کنند.

اگر تجربه ندارید، کیف پول خود را باز می کنید و فکر می کنید: "اوه، من 100 بیت کوین اینجا در کیف پولم دارم" و پول نقد را تحویل می دهید، اما بعدا، وقتی سعی می کنید بیت کوین ها را بفروشید، متوجه می شوید. که سکه ها قابل انتقال نیستند.»

برای از بین بردن موفقیت آمیز این کلاهبرداری، کلاهبردار باید به طور کلی بداند که خریدار ناآگاه از کدام کیف پول بیت کوین استفاده می کند. هرگز نباید به کسی بگویید از چه کیف پولی استفاده می کنید. به آنها ربطی ندارد اگر ارز دیجیتال به درستی ارسال شود، به درستی دریافت خواهد شد. 

او می افزاید، البته، هرگز نباید به کسی اجازه دهید عبارات اولیه یا کلیدهای خصوصی شما را ببیند یا به هر دلیلی کیف پول شما را به آنها تحویل دهد.

راد علاوه بر جلوگیری از کلاهبرداری، توصیه می‌کند که هر کسی که معاملات خارج از بورس را انجام می‌دهد، باید مراقب به دست آوردن و تأیید هویت طرف مقابل باشد و بدون توجه به مقررات، قراردادی مبنی بر مبادله ارزهای دیجیتال و فیات با یکدیگر امضا کند.

عملکرد یک میز OTC

راد اکنون در اواسط 20 سالگی خود در خانواده ای خاورمیانه ای به دنیا آمد و در دبی، امارات متحده عربی بزرگ شد. در سال 2012، او در رشته مهندسی برق در دانشگاه آمریکایی شارجه در شمال دبی ثبت نام کرد. پس از سه سال تحصیل در شارجه، او کاملاً از آینده خود راضی نبود و رویای مهاجرت به آمریکا را در سر داشت و برای ادامه تحصیل در رشته مهندسی برق در استنفورد و دانشگاه تگزاس در آستین پذیرش دریافت کرد. علیرغم آنچه که به نظر می رسید یک فرصت خوب باشد، راد درخواست عمیق تری برای راه اندازی یک کسب و کار در امارات متحده عربی احساس کرد و تصمیم گرفت به ایالات متحده نقل مکان نکند. او تصمیم گرفت که ترک تحصیل کند، زیرا آینده ای در مهندسی نمی دید.

راد به یاد می آورد: «من می خواستم وارد تجارت فناوری شوم، اما نمی دانستم از چه چیزی شروع کنم. در همان زمان بود که شنید که درباره بیت کوین و بلاک چین در محافل دوستانش بحث می شد. او توضیح می دهد: "من کنجکاو شدم، بنابراین به طور مستقل در مورد این فناوری - بلاک چین و تمرکززدایی" یاد گرفتم.

هیچ نمونه ای در این منطقه وجود نداشت که بتوانم از آن پیروی کنم - همه کارآفرینان بلاک چین در چین و ایالات متحده بودند. اینجا کسی نبود که کارآفرینی بلاک چین انجام دهد.»

به زودی او فرصتی پیدا کرد: می‌توانست با واسطه‌گری معاملات بیت‌کوین پول به دست بیاورد. راد شروع به جستجوی مخاطبینی کرد که علاقه مند به خرید یا فروش ارزهای دیجیتال و اتصال آنها بودند. او به یاد می‌آورد: «بسیاری از آنها غیر جدی بودند و بسیاری از آنها کلاهبردار بودند. او با معرفی خود به عنوان یک کارگزار و کسب و کار از طریق دهان به دهان، از پلتفرم های آنلاین مانند LocalBitcoins نیز برای یافتن کسب و کار استفاده کرد. اغلب، او هزینه های ارجاع را به کسانی که مشتریان جدید معرفی می کردند، می داد.

پنج ماه طول کشید تا اولین قراردادم را بستم. به مدت پنج ماه، من مدام با افراد غیر جدی و کلاهبرداران - کلاهبرداران زیادی - روبرو شدم.

راد توضیح می‌دهد که حاشیه‌های معاملات فرابورس در روزهای اولیه بالاتر بود و در سال‌های 2 و 3 بین 2016 تا 2017 درصد رایج بود. «اکنون، رقبای بیشتری در بازار وجود دارد،» و نرخ‌ها کاهش یافته و حجم افزایش یافته است. . درصدهای دقیق به طور مداوم بر اساس تقاضای بازار تغییر می‌کند، اما «عدد طلایی نیم درصد است» برای معاملات با حجم بالا، در حالی که معامله‌گران خرده‌فروشی با حجم پایین‌تر می‌توانند انتظار داشته باشند دو یا سه برابر پرداخت کنند. راد می‌گوید در حالی که او تراکنش‌های 1 میلیون دلاری و 2 میلیون دلاری را معمول توصیف می‌کند، راد می‌گوید: «هر چیزی که بیش از یک میلیون دلار باشد حجم بالایی در نظر گرفته می‌شود. 

کسب و کار در ابتدا غیررسمی بود و راد در سال 2018 نام کریپتو دسک را مطرح کرد. این شرکت در اوایل سال 2021 مجوز تجارت کریپتو دریافت کرد، که به گفته او کسب و کار را آسان‌تر و ایمن‌تر می‌کند «زیرا می‌توانیم به جای یک فضای تنظیم‌شده کار کنیم. خاکستری."

بیش از حاشیه ها از روزهای اول تغییر کرده است. امین می‌گوید: «در حال حاضر، بیشتر معاملات در بازار فرابورس به USDT انجام می‌شود.» این یک انحراف از گذشته است، زمانی که بیشتر مردم به دنبال خرید یا فروش مقادیر خاصی از بیت‌کوین بودند. مبادله USDT به هر ارز دیجیتال در هر دو صرافی متمرکز و غیرمتمرکز یا بازگشت به فیات آسان است. در حالی که به نظر می‌رسد USDC و Dai در محافل DeFi و NFT بیشتر مورد توجه قرار می‌گیرند، راد اذعان می‌کند که «اکثر افرادی که از USDT استفاده می‌کنند چندان با بلاک چین آشنا نیستند و از تغییر به یک استیبل کوین دیگر می‌ترسند». پس از همه، USDT اولین استیبل کوین بود. 

از آنجایی که Crypto Desk فقط با درهم امارات معامله می‌شود، که نرخ مبادله آن از سال 3.6725 به 1997 درهم در برابر دلار آمریکا ثابت شده است، مبادله استیبل کوین‌های USD و AED یک فرآیند نسبتاً ساده با ریسک مبادله کمی است.

راد تصریح کرد: گردش مالی روزانه من 4 تا 5 میلیون دلار است، اما این از چندین تراکنش مختلف ناشی می شود و می افزاید که همه مشتریانش در امارات هستند. او توضیح می دهد که تعادل طبیعی در تجارت وجود دارد، به طوری که مردم محلی امارات تمایل دارند تا خریدارانی باشند که به دنبال تخصیص پول به حوزه کریپتو هستند، در حالی که کسانی از خارج از کشور اغلب به دنبال فروش ارزهای دیجیتال به منظور خرید املاک، اتومبیل و ... هستند. راد توضیح می دهد که هزینه زندگی خود را در امارات بپردازید.

به نظر من، امارات مرکز بلاک چین در جهان خواهد بود.

راد در آینده پیش بینی می کند که مدل بومی سازی شده خود در سراسر جهان رونق یابد. اگرچه بازار در حال حاضر عمدتا توسط بازیگران بزرگ کنترل می شود، راد معتقد است که "صرافی های محلی اطلاعات بهتری از نیازها و مقررات بازار محلی دارند."

بنابراین، خریدار افسانه ای که به دنبال 100 میلیون دلار ارز دیجیتال است، چطور؟

"وجود دارند. من می توانم تا 30 میلیون دلار در روز تسهیلات بدهم، اما آنها را پیدا نمی کنم. وقتی یک سفارش بزرگ وارد می‌شود، تشخیص واقعی بودن معامله بر عهده راد است، فرآیندی که به گفته او فقط دو یا سه دقیقه طول می‌کشد.

"وقتی آنها را می بینم، می فهمم: آیا آنها یک فرد 100 میلیون دلاری هستند یا نه؟" راد با اعتماد به نفس مشخصی می گوید. برای او، گفتگو نشانگر جدیت بهتر از ظاهر است. او در پایان می‌گوید: «بیشتر کلاهبرداران اقلام مارک دار دارند و بیشتر افراد جدی سعی می‌کنند مشخصات خود را پایین نگه دارند.