JPMorgan تسویه وثیقه مبتنی بر بلاک چین را در میان BlackRock و Barclays تسهیل می کند

رونمایی از پیاده سازی بلاک چین JPMorgan

در اقدامی پیشگامانه، JPMorgan Chase & Co، مهم‌ترین غول بانکی آمریکا از نظر دارایی، تسویه وثیقه افتتاحیه خود را به خوبی اجرا کرده و از فناوری بلاک چین استفاده می‌کند. BlackRock Inc. با استفاده از شبکه وثیقه توکن شده خود (TCN)، سهام یکی از وجوه بازار پول خود را به صورت توکن دیجیتالی کرد، که متعاقباً به عنوان وثیقه در تجارت مشتقات خارج از بورس عمل کرد و آنها را به طور یکپارچه به Barclays Plc منتقل کرد. این پیشرفت اخیراً توسط تایرون لوبان، رئیس Onyx Digital Assets در JPMorgan، طی یک گفتگو فاش شد.

دستیابی به خیابان های جدید در وثیقه تجاری

TCN، برنامه پیشگام بلاک چین JPMorgan، نقشی اساسی در تغییر شکل هنجارهای تراکنش مالی ایفا می کند. زیرساخت بلاک چین، Onyx Digital Assets، حرکت تقریباً آنی وثیقه را تسهیل کرد، که کاملاً در تضاد با فرآیند سنتی یک روزه است. به گفته لوبان، پذیرش این فناوری در مقیاس وسیع‌تر می‌تواند به طور قابل‌توجهی کارایی را افزایش دهد و سرمایه‌ای را آزاد کند که می‌تواند به عنوان وثیقه در معاملات متوالی استفاده شود.

همانطور که توسط اد باند، رهبر خدمات معاملاتی در شرکت بانکی بیان شده است، JPMorgan می‌خواهد افق خود را با اجازه دادن به مشتریان برای استفاده از دارایی‌های مختلف دیگر، مانند سهام و درآمد ثابت، به عنوان وثیقه از طریق برنامه توسعه دهد. او در یک تعامل توضیح داد: «شبکه مؤسسات را قادر می‌سازد تا طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها را برای تأمین هرگونه پیش‌نیاز وثیقه ناشی از تجارت به کار گیرند».

بهینه سازی تراکنش ها با بلاک چین

پس از فعال‌سازی برنامه، انتظار می‌رود مجموعه‌ای از مشتریان و تراکنش‌های اضافی دنبال شوند، که TCN را از طریق یک تراکنش داخلی در ماه می تأیید کرده‌اند. حامیان فناوری بلاک چین معتقدند که پذیرش آن توانایی مؤسسات مالی را برای استفاده از سهام خود در صندوق های بازار پول به عنوان وثیقه ساده می کند و نیاز فعلی به بازخرید آنها را برای پول نقد از طریق روش های سنتی نادیده می گیرد. این نوآوری می تواند معاملات را تسریع کند و خطرات را به ویژه در دوره های آشفتگی بازار کاهش دهد.

تام مک گراث از بلک راک به نقش حیاتی وجوه بازار پول در عرضه نقدینگی در زمان‌های نوسانات شدید بازار اذعان کرد و تأثیر بالقوه توکن کردن سهام صندوق بر ساده‌سازی فرآیندهای فراخوان حاشیه در طول فشارهای بازار را برجسته کرد.

پیشروی به سمت دارایی های دیجیتال و فراتر از آن

JPMorgan با استفاده از بلاک چین غریبه نیست. این بانک JPM Coin را اجرا می‌کند که تراکنش‌های دلاری و یورویی را برای مشتریان عمده‌فروشی از طریق شبکه بلاک چین تسهیل می‌کند و تقریباً 300 میلیارد دلار از زمان آغاز به کار تا ژوئن سال جاری پردازش می‌کند. علاوه بر این، JPMorgan در برنامه‌های مخزن مبتنی بر بلاک چین مشارکت می‌کند و در حال بررسی یک توکن سپرده دیجیتالی برای تسریع در تسویه‌حساب‌های فرامرزی است.

به موازات آن، سایر غول‌های مالی مانند Goldman Sachs Group Inc. نیز در بلاک چین و دارایی‌های دیجیتال غوطه‌ور هستند. گلدمن ساکس پلتفرم دارایی دیجیتال خود را افشا کرد که از طریق آن مشتریان می توانند اوراق بهادار مالی دیجیتال در حوزه هایی مانند املاک و مستغلات منتشر کنند. سایر بازیگران اصلی، از جمله Banco Santander SA و Societe Generale SA، نیز در طرح‌های بلاک چین، مانند کمک به بانک سرمایه‌گذاری اروپا در انتشار اوراق قرضه دیجیتال، همکاری کرده‌اند. مدیران دارایی، مانند فرانکلین تمپلتون، همچنین با استفاده از فناوری بلاک چین برای وجوه خود، پردازش تراکنش‌ها را سرهم می‌کنند.