چگونه غول بانکداری HSBC از پلتفرم بلاک چین برای تغییر بازی تجارت طلا استفاده می کند

HSBC Holdings Plc، یکی از بانک‌های شمش پیشرو در جهان، یک پلتفرم مبتنی بر بلاک چین را برای مدرن‌سازی فرآیندهای سنتی و دستی بازار طلای لندن راه‌اندازی کرده است. پلتفرم جدید مالکیت طلای فیزیکی را که در خزانه HSBC لندن نگهداری می‌شود، نشان می‌دهد و نمایش دیجیتالی از شمش‌های طلا را برای تجارت ارائه می‌دهد.

چرخش مدرن در تجارت طلا: HSBC طلای فیزیکی را توکن می کند

در مصاحبه ای، مارک ویلیامسون، رئیس جهانی شراکت ها و پیشنهادات FX و کالا در HSBC، فاش کرد که سیستم نوآورانه آنها از فناوری دفتر کل توزیع شده استفاده می کند. این سیستم «پیشرفته» از توکن‌های دیجیتالی برای نشان دادن شمش‌های طلا استفاده می‌کند و تجارت یکپارچه را از طریق پلتفرم تک فروشنده HSBC تسهیل می‌کند.

با این حال، HSBC اولین کسی نیست که از بلاک چین برای ساده‌سازی سرمایه‌گذاری طلا استفاده می‌کند. در سال 2016، استارت‌آپ کریپتو Paxos با Euroclear برای ایجاد یک سرویس تسویه حساب مبتنی بر بلاک چین برای معاملات بازار شمش لندن همکاری کرد. اگرچه شراکت آنها یک سال بعد منحل شد، Paxos همچنان به ارائه Pax Gold، یک توکن دیجیتالی با پشتوانه طلای فیزیکی، که در حال حاضر دارای ارزش بازار 479 میلیون دلار است، ادامه داد.

HSBC در این زمینه به دلیل ردپای قابل توجه و تاثیر آن بر بازار شمش برجسته است. HSBC به عنوان یکی از بزرگترین متولیان فلزات گرانبها و یکی از چهار عضو تسویه در بازار طلای لندن، نقش مهمی در بخشی ایفا می کند که روزانه بیش از 30 میلیارد دلار معاملات طلا را شاهد است.

آوردن بلاک چین به شمش: گامی به سوی نوسازی

علیرغم وسعت بازار طلای لندن، با حدود 698,000 شمش طلا به ارزش 525 میلیارد دلار که در منطقه لندن بزرگ ذخیره شده است، همچنان به شدت به ثبت سوابق دستی منسوخ شده وابسته است و کاملاً خارج از بورس کار می کند. هدف پلتفرم بلاک چین HSBC ساده‌سازی و ساده‌سازی این فرآیند است و به مشتریان راهی آسان‌تر برای ردیابی مالکیت طلا تا شماره سریال هر میله ارائه می‌کند.

سیستم توکن شده HSBC برای افزایش دسترسی و کارایی طراحی شده است، با یک توکن معادل 0.001 اونس تروی، در مقایسه با استاندارد 400 اونس تروی برای یک شمش طلای لندن. در حالی که تمرکز اولیه بر روی سرمایه گذاران نهادی است، این پلتفرم پتانسیل انطباق آتی را دارد تا سرمایه گذاری مستقیم در طلای فیزیکی توسط سرمایه گذاران خرد، مشروط به تایید مقررات محلی را امکان پذیر کند.

این ابتکار بخشی از تلاش‌های گسترده‌تر HSBC برای ادغام فناوری بلاک چین در سراسر عملیات خود، از جمله HSBC Orion، یک پلت فرم موجود برای انتشار و ذخیره اوراق قرضه دیجیتال است. از آنجایی که صنعت مالی شاهد افزایش برنامه های مبتنی بر بلاک چین از سوی موسسات بزرگی مانند JPMorgan Chase & Co.، Euroclear و Goldman Sachs Group Inc. به زیرساخت های مالی سنتی

همانطور که Bitcoinist گزارش داد، ادغام فناوری بلاک چین برای تجارت طلا توسط HSBC به صنعت در حال رشد دارایی های توکن شده کمک می کند، که پیش بینی می شود تا سال 16 به رقم خیره کننده 2030 تریلیون دلار برسد. تکامل و وعده سریع صنعت، ارزهای دیجیتال خاصی را برای رشد بالقوه نجومی قرار داده است.

اکوسیستم XRP Ledger در فضای دارایی های توکن شده پیشگام است و هدف آن تبدیل دارایی های دنیای واقعی از جمله املاک و مستغلات به شکل دیجیتال است. همکاری‌های مداوم ریپل با بانک‌های جهانی برای بررسی کاربردهای عملی ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) حضور XRP را در این حوزه تقویت می‌کند.

از سوی دیگر، TrueFi و Pendle Finance به عنوان بازیگران مهمی در حال ظهور هستند و به صورت نوآورانه ای بر مالی سنتی و بلاک چین پل می زنند. TrueFi در حال تغییر بخش وام دهی با توکن TRU خود است و به جای تکیه بر اعتبار کاربر، وام های رمزنگاری را بدون وثیقه ارائه می دهد.

Pendle Finance، با ارزش بازار فعلی 65 میلیون دلار، نه تنها در دارایی های دنیای واقعی پیشرفت می کند، بلکه سرمایه گذاران نهادی را نیز به بلاک چین دعوت می کند و مجموعه ای از محصولات مالی را ارائه می دهد. همانطور که صنعت دارایی های توکن شده رشد می کند، این ارزهای دیجیتال در موقعیت خوبی قرار می گیرند تا از مزایای آن بهره مند شوند.

از زمان نگارش این مقاله، بیت کوین با حرکت های جانبی در بازه های زمانی کم با 34,500 دلار معامله می شود.

تصویر جلد از Unsplash، نمودار از Tradingview