پناهگاه های امن بلاک چین: جزایر کیمن یا باهاما؟

رسوایی FTX که در باهاما شکل گرفت، سرمایه گذاران را با نبردهای حقوقی و تلاش برای بازیابی وجوه از شرکت سقوط کرده دست و پنجه نرم کرد. در نتیجه، شهرت باهاما با تبلیغات منفی و ترس، عدم اطمینان و تردید آسیب دیده است. بر کشور جزیره ای سایه افکنده است. در همین حال، جزایر کیمن به عنوان یک جایگزین دوستدار رمزنگاری ظاهر شده است و تعداد فزاینده ای از شرکت های بلاک چین و استارت آپ ها را به خود جذب کرده است.

اما آیا واقعاً کیمن ها محیط بهتری را برای این مشاغل ارائه می دهند؟ بیایید به جوانب مثبت و منفی هر حوزه قضایی بپردازیم.

شکست FTX باهاما: نگاهی دقیق تر به Fallout

تاثیر بر شهرت باهاما

پس از سقوط بدنام FTX، حوزه قضایی باهاما با بحث و جدل آلوده شده است. دستگیری سام بنکمن-فرید در ژانویه بررسی ها را تشدید کرد و باعث شد برخی چارچوب نظارتی کشور را زیر سوال ببرند. این باعث نگرانی هایی شده است که باهاما ممکن است در جذب سرمایه گذاری جدید و حفظ جایگاه خود به عنوان یک حوزه قضایی رقابتی فراساحلی در بخش خدمات مالی با مشکلاتی مواجه شود.

تلاش برای تقویت مقررات مالی

علیرغم رسوایی FTX، باهاما اقداماتی را برای بهبود مقررات مالی و جذب مشاغل قانونی انجام داده است. معرفی لایحه DARE در سال 2020 حرکت قابل توجهی را به سمت یک چارچوب نظارتی جامع برای بخش دارایی دیجیتال نشان داد.

تأثیر لایحه DARE بر چشم انداز دارایی های دیجیتال

لایحه DARE الزامات مجوز، تعهدات انطباق و استانداردهای گزارش را برای مشاغل دارایی دیجیتال ایجاد می کند. همچنین دستورالعمل هایی در مورد حمایت از مصرف کننده، مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم ارائه می کند. با اجرای این لایحه، باهاما تعهد خود را به ایجاد یک محیط امن و شفاف برای شرکت‌های دارایی دیجیتال، سرمایه‌گذاران و کاربران نشان داده است.

بانک مرکزی باهاما: ترویج نوآوری

بانک مرکزی باهاما (CBOB) در ترویج نوآوری مالی بسیار مهم بوده است. نمونه بارز آن دلار شنی است. این یک ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) است که با هدف تقویت مشارکت مالی و کاهش اتکا به پول نقد است. این ابتکار تمایل باهاما را برای پذیرش پیشرفت‌های فناوری در بخش مالی نشان می‌دهد.

شکست FTX بدون شک ضربه ای به شهرت باهاما به عنوان یک مرکز مالی فراساحلی وارد کرده است. و تا زمانی که FTX و Sam Bankman-Fried هنوز در کانون توجه هستند، احتمالاً تغییر نخواهد کرد.

جزایر کیمن: پناهگاه بلاک چین؟

در مقابل، جزایر کیمن به عنوان یک حوزه قضایی دوستدار رمزنگاری شهرت پیدا کرده است. با حداقل 58 شرکت بلاک چین که اکنون در آنجا مستقر هستند، از جمله شرکت های برجسته ای مانند Block.one، این قلمرو خارج از کشور بریتانیا خود را به عنوان یک مکان مطلوب برای نهادهای بلاک چین قرار داده است. عوامل کلیدی در ایجاد این درخواست عبارتند از مقررات قوی، بی طرفی مالیاتی و نیروی کار ماهر.

وضوح نظارتی: یک عامل مهم

وقتی نوبت به مقررات می رسد، جزایر کیمن برتر هستند. دولت آن دستورالعمل‌های واضح و جامعی را برای شرکت‌های بلاک چین، مانند رژیم ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) اجرا کرده است. این امر محیطی پایدار برای رشد ایجاد می‌کند، همانطور که راه‌اندازی موفقیت‌آمیز ارائه‌های اولیه سکه‌های متعدد (ICO) در منطقه نشان می‌دهد. در مقایسه، چشم انداز نظارتی باهاما تا حدودی مبهم است و باعث سردرگمی و نگرانی سرمایه گذاران بالقوه می شود.

مزایای مالیاتی: مزیت فراساحلی

هم باهاما و هم جزایر کیمن دارای محیط‌هایی هستند که مالیات خنثی دارند و کسب‌وکارها را ترغیب می‌کنند تا در داخل مرزهای خود فروشگاهی راه‌اندازی کنند. این حوزه های قضایی مالیات بر شرکت، سود سرمایه یا مالیات بر درآمد را تحمیل نمی کنند و آنها را گزینه های جذابی برای شرکت هایی می کند که به دنبال به حداقل رساندن بار مالیاتی هستند. 

با این حال، شهرت قوی تر جزایر کیمن و وضوح نظارتی بیشتر به آن برتری جزئی در این زمینه می دهد.

تخصص نیروی کار: یک عنصر کلیدی

جزایر کیمن دارای نیروی کار ماهر و متخصصانی است که به خوبی در فناوری بلاک چین و خدمات مالی مسلط هستند. با افزایش تقاضا برای متخصصان در این زمینه ها، حوزه قضایی به خوبی برای پاسخگویی به نیازهای شرکت های بلاک چین مجهز است. 

به عنوان مثال، شهر فناوری کیمن، بخشی از منطقه ویژه اقتصادی شهر سازمانی کیمن، یک محیط حمایتی برای متخصصان فناوری فراهم می کند. در حالی که باهاما همچنین نیروی کار با استعدادی را ارائه می دهد، رسوایی اخیر FTX ممکن است شرکت ها را از استفاده از منابع انسانی خود باز دارد.

شفافیت و شهرت: درس هایی از کلاهبرداری FTX

اهمیت اعتماد در امور مالی خارج از کشور

رسوایی FTX در واقع بر اهمیت شفافیت و شهرت در دنیای خدمات مالی فراساحل تأکید کرده است. اکنون شرکت‌ها باید ریسک‌های مرتبط با فعالیت در حوزه‌های قضایی را که ثبات کمتری دارند، بسنجند. این شکست به عنوان یک یادآوری آشکار است که انتخاب حوزه قضایی یک شرکت می تواند پیامدهای گسترده ای برای اعتبار آن داشته باشد. و تصویر عمومی

ارزیابی حوزه های قضایی: ریسک و پاداش برای بلاک چین

برای شرکت‌های بلاک‌چین به‌طور فزاینده‌ای مهم است که در هنگام انتخاب حوزه قضایی فراساحل، بررسی دقیق لازم را انجام دهند. این فرآیند باید شامل بررسی تاریخچه نظارتی حوزه قضایی، سابقه آن در برخورد با جرایم مالی و میزان شفافیت ارائه شده توسط مؤسسات مالی آن باشد. یک حوزه قضایی به خوبی تنظیم شده می تواند به شرکت ها کمک کند تا ریسک ها را کاهش دهند و اعتماد را در سرمایه گذاران، مشتریان و شرکا ایجاد کنند.

نقش استانداردهای بین المللی

حوزه های قضایی معتبر فراساحلی اغلب به استانداردها و مقررات بین المللی، مانند توصیه های گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و دستورالعمل های سازمان همکاری اقتصادی و توسعه (OECD) پایبند هستند. این استانداردها به عنوان پایه ای برای ارزیابی تعهد یک حوزه قضایی به شفافیت، مبارزه با پولشویی (AML) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CFT) عمل می کنند. شرکت‌ها باید حوزه‌هایی را که تعهد قوی به این معیارهای جهانی را نشان می‌دهند، در اولویت قرار دهند.

شفافیت؟

جزایر کیمن در سال های اخیر گام های مهمی برای افزایش شفافیت و شهرت خود برداشته است. در سال 2021، پس از انجام اصلاحات مالیاتی لازم، از لیست سیاه مالیات اتحادیه اروپا حذف شد. علاوه بر این، حوزه قضایی توصیه های FATF را پذیرفته است و با استاندارد گزارش دهی مشترک OECD (CRS) مطابقت دارد. 

این تلاش ها تعهد جزایر کیمن به حفظ یک محیط دریایی معتبر برای شرکت های بلاک چین را نشان می دهد. یا برای کارآفرینانی که به دنبال شروع کار هستند.

جزایر کیمن: یک مقصد برتر برای شرکت های بلاک چین؟

جزایر کیمن با توجه به شهرت دوستدار رمزنگاری خود، موقعیت بهتری برای ارائه امنیت و ثبات مورد نیاز موجودیت های بلاک چین دارد.

در حالی که هر دو کشور دارای ویژگی های جذابی برای شرکت های بلاک چین هستند، به نظر می رسد جزایر کیمن دست برتر را دارند. چارچوب قانونی شفاف، نیروی کار ماهر و شهرت قوی به عنوان یک حوزه قضایی دوستدار رمزنگاری، آن را به گزینه جذاب‌تری برای شرکت‌های بلاک چین و استارت‌آپ‌ها تبدیل کرده است.

با این حال، مبادا فراموش کنیم که حوزه های قضایی فراساحلی بدون خطر نیستند. شرکت ها باید مشکلات احتمالی مرتبط با فعالیت در این محیط ها را در نظر بگیرند، مانند تغییرات نظارتی، عدم قطعیت های ژئوپلیتیکی و خطرات احتمالی شهرت. 

انجام بررسی دقیق، مطلع ماندن از مقررات محلی، و کار با مشاوران حقوقی و مالی مورد اعتماد می تواند به کاهش این خطرات و تضمین انطباق با قوانین مربوطه کمک کند. در نهایت، تصمیم به شرایط منحصر به فرد هر شرکت و ریسک اشتها بستگی دارد.