انگلستان: در برابر دستگاه خودپرداز بیت کوین ثبت نشده

در سال های اخیر، استفاده از دستگاه های خودپرداز بیت کوین در بریتانیا افزایش یافته است. این دستگاه‌های خودپرداز به مردم اجازه می‌دهند تا بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را با استفاده از پول نقد خریداری و بفروشند.

در حالی که دستگاه های خودپرداز بیت کوین می توانند راهی مناسب برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال باشند، اما می توانند برای فعالیت های غیرقانونی مانند پولشویی و تامین مالی تروریسم نیز مورد استفاده قرار گیرند.

به همین دلیل است که اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA) دستگاه های خودپرداز بیت کوین غیرقانونی و ثبت نشده را سرکوب کرده است.

مبارزه FCA با خودپرداز بیت کوین غیرقانونی

La FCA نهاد نظارتی مسئول نظارت بر صنعت خدمات مالی در بریتانیا است.

ماموریت آن حمایت از مصرف کنندگان، تضمین یکپارچگی بازار و ترویج رقابت در بخش مالی است.

به عنوان بخشی از تلاش های خود برای دستیابی به این اهداف، FCA رشد ثبت نشده و غیرقانونی را به چالش کشیده است بیت کوین خودپردازها

طبق گفته FCA، هر شرکتی که بخواهد یک دستگاه خودپرداز بیت کوین را در این کشور راه اندازی کند انگلستان باید در آن به عنوان یک شرکت ارز دیجیتال ثبت شود.

این به این دلیل است که بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری شده به خودی خود سکه در نظر گرفته می شوند و FCA دارای اختیارات نظارتی بر تمام شرکت های ارز دیجیتال فعال در بریتانیا است.

علاوه بر این، هر شرکتی که یک دستگاه خودپرداز بیت کوین را اداره می کند، باید از مقررات ضد پولشویی (AML) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CTF) پیروی کند.

علیرغم این مقررات، گزارش های متعددی مبنی بر فعالیت دستگاه های خودپرداز بیت کوین غیرقانونی و ثبت نشده در بریتانیا وجود دارد.

محل خودپرداز بیت کوین

این دستگاه های خودپرداز اغلب در فروشگاه های رفاه، بارها و سایر مکان های عمومی قرار دارند. آنها به افراد اجازه می دهند تا بدون مراجعه به یک شرکت ارز دیجیتال ثبت شده، بیت کوین را خریداری و بفروشند، به این معنی که ممکن است با مقررات AML و CTF مطابقت نداشته باشند.

FCA این دستگاه های خودپرداز بیت کوین غیرقانونی و ثبت نشده را از طرق مختلف سرکوب کرده است. ابتدا به مردم در مورد خطرات استفاده از دستگاه های خودپرداز ثبت نشده هشدار داد. FCA اعلام کرد که دستگاه های خودپرداز ثبت نشده ممکن است با مقررات AML و CTF مطابقت نداشته باشند، به این معنی که افرادی که از آنها استفاده می کنند ممکن است به طور ناآگاهانه در فعالیت های غیرقانونی شرکت کنند.

دوم، FCA علیه شرکت هایی که دستگاه های خودپرداز بیت کوین ثبت نشده را اداره می کنند، اقدامات اجرایی انجام داده است.

در سال 2020، FCA به شرکتی به نام Buy2LetCars که یک دستگاه خودپرداز بیت کوین ثبت نشده در لندن را اداره می کرد، هشدار داد.

FCA اعلام کرد که Buy2LetCars یک شرکت ارز دیجیتال ثبت شده نیست و ATM بیت کوین آن با مقررات AML و CTF مطابقت ندارد. FCA همچنین به مردم هشدار داد که استفاده از دستگاه خودپرداز بیت کوین Buy2LetCars ممکن است غیرقانونی باشد.

سوم، FCA با سایر نهادهای نظارتی برای مبارزه با استفاده از دستگاه های خودپرداز بیت کوین ثبت نشده و غیرقانونی همکاری کرد. در سال 2020، FCA با پلیس متروپولیتن همکاری کرد تا یک دستگاه خودپرداز بیت کوین ثبت نشده را که در یک فروشگاه رفاه لندن فعالیت می کرد، تعطیل کند. این دستگاه خودپرداز برای شستن بیش از 1.5 میلیون پوند پول نقد استفاده شده بود.

تلاش انگلستان برای تنظیم صنعت

اقدامات FCA علیه دستگاه های خودپرداز بیت کوین غیرقانونی و ثبت نشده بخشی از تلاش گسترده تر برای تنظیم بازار ارزهای دیجیتال در بریتانیا است.

اگرچه ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین بیش از یک دهه است که وجود دارند، اما هنوز یک طبقه دارایی نسبتاً جدید هستند. در نتیجه، سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با عدم اطمینان و ریسک زیادی همراه است.

برای مقابله با این خطرات، FCA تعدادی از اقدامات نظارتی را اجرا کرده است.

به عنوان مثال، تمام شرکت‌های ارز دیجیتال فعال در بریتانیا باید در FCA ثبت شوند. علاوه بر این، این شرکت ها باید از مقررات AML و CTF پیروی کنند.

علاوه بر این، FCA به مردم در مورد خطرات سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال هشدار داده و راهنمایی‌هایی برای کمک به مصرف‌کنندگان در تصمیم‌گیری آگاهانه سرمایه‌گذاری صادر کرده است.

اگرچه اقدامات FCA علیه دستگاه های خودپرداز بیت کوین غیرقانونی و ثبت نشده ممکن است بخش کوچکی از تلاش های کلی برای تنظیم بازار ارزهای دیجیتال به نظر برسد، اما آنها بخش مهمی از این تلاش هستند.

دستگاه های خودپرداز ثبت نشده اغلب برای تسهیل فعالیت های غیرقانونی مانند پولشویی و تامین مالی تروریسم استفاده می شوند. با سرکوب این دستگاه های خودپرداز، FCA پیام واضحی را ارسال می کند:

"فعالیت های غیرقانونی در بازار ارزهای دیجیتال قابل تحمل نخواهد بود."

علاوه بر این، اقدامات FCA به محافظت از مصرف‌کنندگانی که ممکن است از خطرات مرتبط با دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین غیرقانونی و ثبت‌نشده آگاه نباشند، کمک می‌کند.

FCA با صدور اخطارها و انجام اقدامات اجرایی، کمک می کند تا اطمینان حاصل شود که مصرف کنندگان می توانند تصمیمات آگاهانه ای در مورد سرمایه گذاری خود در این زمینه اتخاذ کنند. بازار کریستوگرام.

انتقاد از مقامات مالی FCA انگلستان

با این حال، برخی از منتقدان استدلال کرده‌اند که اقدامات نظارتی FCA بسیار سخت‌گیرانه است و می‌تواند نوآوری در بازار ارزهای دیجیتال را خفه کند.