مدیر عامل جی پی مورگان، بیت کوین را پول "جنایی" خواند. جامعه او را فرا می خواند

بخش مالی سنتی (TradFi)، به ویژه موسسات بانکی، با ارزهای رمزپایه و فضای مالی غیرمتمرکز (DeFi) کاملاً ناراحت هستند. در بسیاری از موارد، بانک ها و مدیران اجرایی به دلایل مختلف از طبقه دارایی های نوظهور انتقاد می کردند. اکنون جیمی دیمون، مدیر عامل جی‌پی مورگان، از ارز دیجیتال پیشرو بیت‌کوین (BTC) انتقاد کرد و آن را فقط برای فعالیت‌های مجرمانه خواند. جامعه کریپتو نظرات را پذیرفت و به سرعت پاسخ داد و ریاکاری دیمون را فراخواند. 

در جلسه استماع کمیته بانکداری ایالات متحده در 5 دسامبر 2023، دیمون اظهار داشت که بیت کوین هیچ مورد استفاده واقعی دیگری جز تسهیل جرم ندارد. وی گفت: افراد غیرقانونی از آن برای فعالیت های مجرمانه، قاچاق مواد مخدر، پولشویی و فرار مالیاتی استفاده می کنند. مدیر اجرایی از تعطیل کردن این ارز دیجیتال حمایت کرد و گفت: "اگر من جای دولت بودم، آن را تعطیل می کردم." 

به محض اینکه این نظرات در پلتفرم رسانه اجتماعی X (توئیتر سابق) منتشر شد، حامیان کریپتو وقت نکردند تا اقدامات شیطانی دیمون و بخش بانکی گسترده تر، نقض مقررات و پرداخت جریمه های سنگین در ازای آن را مطرح کنند. 

جان دیتون، وکیل طرفدار رمزارزها، به ایکس رفت و دیمون را یک "منافق متعصب" خواند. او گفت که چرا بانک او، جی پی مورگان چیس، باید جریمه سنگینی بیش از 35 میلیارد دلار در پنج سال گذشته بپردازد. این جریمه ها در پی تسویه حساب برای فعالیت های غیرقانونی و متقلبانه انجام شد و دیتون پرسید که آیا هر یک از این فعالیت های غیرقانونی مربوط به بیت کوین (BTC) است یا خیر. 

گابور گورباکس، مشاور استراتژی VanEck در تاپیک های طولانی خود در X اشاره کرد که چگونه بانک ها و جیمی دیمون "در موقعیتی برای انتقاد از بیت کوین نیستند." وی اطلاعاتی را ارائه کرد که از سال 2000 تاکنون بیش از 7,400 بار توسط تنظیم کننده های مالی در ایالات متحده جریمه شده اند. آنها مبلغ قابل توجهی بیش از 380 میلیارد دلار جریمه پرداخت کردند. 

حامیان کریپتو برای اثبات ریاکاری که در اظهارات دیمون نشان داده شده است، گذشته جی پی مورگان را کشف کردند. جامعه کریپتو با استناد به داده‌های ردیاب تخلف Good Jobs First نشان می‌دهد که از سال 2000، بانک مرکزی نیویورک بیش از 39 میلیارد دلار جریمه برای بیش از 270 مورد تخلف پرداخت کرده است. 

این امر جی پی مورگان را به دومین بانک جریمه شده در کشور تبدیل می کند. علاوه بر این، از زمانی که جیمی دیمون در سال 38 به عنوان مدیرعامل شرکت کرد، سهم بزرگی از این جریمه ها، حدود 2005 میلیارد دلار، پرداخت شده است. 

حوادث محبوب درگیری های غیرقانونی جی پی مورگان 

جی پی مورگان به رهبری جیمی دیمون، مدیر عامل شرکت جی پی مورگان، اخیراً در ماه سپتامبر با جزایر ویرجین ایالات متحده به دلیل اتهاماتی مبنی بر امکان و بهره مندی از عملیات قاچاق جنسی جفری اپستین بین سال های 75 و 2002، با 2005 میلیون دلار تسویه حساب کرد. توجه به این نکته ضروری است که شهرک سازی به معنای پذیرش گناه نیست. .

یک دهه پیش، در اکتبر 2013، جی‌پی مورگان با بزرگ‌ترین جریمه خود، 13 میلیارد دلار، به دلیل گمراه کردن سرمایه‌گذاران در مورد معاملات وام مسکن «سمی»، که به سقوط بازار کمک کرد، مواجه شد. سرمایه گذاری های سمی آنهایی هستند که ارزش آنها به طور قابل توجهی کاهش می یابد.

در سپتامبر 2020، این بانک تحقیقات در مورد معامله گران متهم به دستکاری بازارهای آتی فلزات بین سال های 2008 تا 2016 را حل و فصل کرد و با پرداخت نزدیک به 1 میلیارد دلار موافقت کرد.

جی پی مورگان با افزودن یک پیچ و تاب غیرمعمول به تاریخ قانونی خود، به بزرگترین حشره کوکائین در تاریخ ایالات متحده متصل شد. در ژوئیه 2019، مقامات 20 تن کوکائین به ارزش 1.3 میلیارد دلار را در کشتی‌ای که بنا بر گزارش‌ها به صندوقی تحت مدیریت بانک مرتبط است، کشف و ضبط کردند.

این چالش های قانونی سوالاتی را در مورد کنترل های داخلی جی پی مورگان و شیوه های مدیریت ریسک ایجاد می کند. در حالی که شهرک ها گناه را تأیید نمی کنند، ماهیت تکرار شونده چنین حوادثی باعث بررسی دقیق می شود. تسویه حساب اخیر 75 میلیون دلاری با جزایر ویرجین ایالات متحده بر جدی بودن اتهامات مربوط به پرونده اپشتاین تاکید می کند و به سابقه حقوقی این بانک می افزاید.

توانایی JPMorgan برای هدایت این پیچیدگی های قانونی و تقویت جایگاه خود در بخش مالی همچنان تحت نظارت دقیق است. همانطور که به مناقشات گذشته می پردازد، مردم و سرمایه گذاران منتظر نشانه هایی از بهبود شفافیت و انطباق با مقررات هستند.

استیفان جورج از علاقه مندان به کریپتو و بلاک چین است که تسلط قابل توجهی به بازار و فناوری دارد. او با داشتن مدرک تحصیلات تکمیلی در علوم کامپیوتر و MBA در BFSI، یک نویسنده عالی فناوری در The Coin Republic است. او مشتاق است که یک میلیارد نفر از جمعیت انسانی را به وب 3 برساند. اصل او این است که مانند "توضیح دادن به یک کودک 6 ساله" بنویسد، به طوری که یک فرد عادی بتواند پتانسیل این فناوری انقلابی را بیاموزد و از آن بهره مند شود.