آفیس خانواده ارزهای دیجیتال و سرمایه گذاری بیت کوین ساده شد

اینکه بگوییم چیزهای زیادی در فضای رمزنگاری اتفاق می افتد، دست کم گرفته شده است. در چند سال گذشته، بازارهای کریپتو برخی از چالش‌برانگیزترین شرایط اقتصادی را در نسلی با یک بیماری همه‌گیر جهانی، تورم رکورددار و اخیراً جنگ در اوکراین پشت سر گذاشته‌اند. علاقه در میان سرمایه گذاران جریان اصلی همچنان در حال رشد است و کارشناسان پیش بینی می کنند که ارزش های بیت کوین و DEFI در سال 2022 به سرعت افزایش خواهد یافت کنفرانس دارایی های رمزنگاری شده (فرانکفورت) در پایان هفته گذشته و نشست هفته پاریس Blockchain پیش از این هفته، به نظر می رسد زمان مناسبی برای بررسی رمزارز زیر لنز دفتر خانواده باشد.

با وجود محبوبیت روزافزون، ارز دیجیتال هنوز در مراحل ابتدایی خود است، همانطور که دفتر خانواده در این فضا سرمایه گذاری می کند. بر اساس یک اخیر ساده نظرسنجی از دفاتر خانواده و مشاوران آنها همچنان دشوار است که 54 درصد از پاسخ دهندگان به عدم درک رمزارز اذعان داشته باشند.

آگاهی از این واقعیت نه تنها برای دفاتر خانوادگی که ممکن است نیاز به کمک تخصصی در این زمینه داشته باشند، بلکه برای فروشندگانی که با دفاتر خانوادگی در این فضا سروکار دارند نیز حیاتی است. در حالی که دفاتر خانواده قدرت سرمایه گذاری مشابه موسسات دارند، اغلب فاقد پیچیدگی این موسسات هستند. درجات مختلفی از حرفه ای شدن و پیچیدگی مشهود است. این شامل تیم های داخلی، فرآیندها، ساختار و استراتژی می شود. فرآیندهای مختلف تصمیم گیری و انگیزه های سرمایه گذاری نیز وجود دارد و قابل بررسی است.

با توجه به نیازها و ملاحظات متمایز دفاتر خانواده هنگام ارزیابی قرار گرفتن در معرض ارزهای دیجیتال و چالش هایی که این امر برای فروشندگان کریپتو در این فضا ایجاد می کند، Simple's بررسی ارزهای دیجیتال 2022 با در نظر گرفتن این موضوع طراحی شده است. این فن‌آوری زیربنای ارزهای دیجیتال، اکوسیستم ارائه‌دهندگان خدمات با توجه خاص به متولیان کریپتو و استراتژی‌های رایج در این فضای رو به رشد و پویا را بررسی می‌کند. در اینجا جمع بندی سریع برخی از نکات کلیدی پوشش داده شده است.

سه نیاز اصلی کریپتو اداری خانوادگی

وقتی صحبت از رمزنگاری به میان می آید، دفاتر خانواده سه نیاز اصلی دارند:

1. ذخیره سازی و نگهداری

پس از تصمیم گیری برای خرید ارز دیجیتال، دفاتر خانواده به یک مسیر برای ارز فیات روی سطح، تراکنش های کامل و مکانی برای ذخیره دارایی جدید خود نیاز دارند. صرافی‌های رمزنگاری و کارگزاران، تراکنش‌های ارزهای دیجیتال را تسهیل می‌کنند و کیف پول‌های رمزنگاری ذخیره‌سازی را امکان‌پذیر می‌کنند.

دفاتر خانواده نسبت به سرمایه‌گذاران خرده‌فروشی با مقررات، دقت لازم و تقاضا برای امنیت بالاتر مواجه هستند و به زیرساخت‌هایی نیاز دارند تا دارایی‌های ارزهای دیجیتال را به صورت ایمن ذخیره کنند. از آنجایی که تراکنش های رمزنگاری برگشت ناپذیر هستند، امنیت یک نگرانی مهم است. به گفته اندرو هوارد از بیت کوین رزرو، بزرگترین نگرانی دفاتر خانواده در مورد حضانت است و رایج ترین سوال این است که "دفتر خانواده من باید بیت کوین خود را کجا ذخیره کند؟"

هدف این بررسی کمک به دفاتر خانواده در پاسخ به این سوال است. راه‌حل‌های نگهبانی ارزهای دیجیتال را بررسی می‌کند، متولیان را بررسی می‌کند - نهادهای شخص ثالثی که دارایی‌های مشتریان را ذخیره و مدیریت می‌کنند. ارائه دهندگان خدمات فناوری که به مشتریان فناوری ارائه می دهند تا راه حل های نگهداری خودشان را بسازند. و ارائه دهندگان نگهداری ترکیبی که عناصر دو دسته اول را ترکیب می کنند. همچنین لایه های مورد نیاز برای ایمن سازی دارایی های دیجیتال را بررسی می کند.

نکته کلیدی هنگام انتخاب ارائه‌دهندگان حضانت ارز دیجیتال، رویکردی سه‌گانه است که شامل در نظر گرفتن مقررات، بیمه، و پیوندها با خدمات مالی اضافی است، زیرا این سه ویژگی برای ارائه حداکثر امنیت و بهره‌مندی از دارایی‌های دیجیتال ترکیب می‌شوند.

2. خرید و فروش

در فضای کریپتو، خرید و فروش دارایی های دیجیتال ممکن است از طریق کارگزاری های اصلی و پلت فرم های معاملاتی مدیریت شود. در امور مالی سنتی، کارگزاری های اصلی زیرمجموعه ای از خدمات اصلی هستند که بانک ها و مؤسسات مالی معمولاً به گروه های تجاری مانند صندوق های تامینی یا سایر بانک ها ارائه می دهند. این خدمات شامل نگهداری، تجارت و خدمات مشاوره است.

با وجود رشد و ارزش قابل توجه بازار کریپتو، این بازار همچنان یک اکوسیستم از هم گسیخته است. هزاران صرافی وجود دارد، اما راه‌های کمی برای تجارت بین آنها وجود دارد. علاوه بر این، در حالی که راه‌حل‌های سیستم مدیریت اجرا (OEMS) رایج هستند، مشکلاتی را که کارگزاری‌های اصلی می‌توانند در کاهش ریسک، مدیریت صحیح نگهداری دارایی‌ها و ملاحظات نظارتی حل کنند، حل نمی‌کنند.

3. قرار گرفتن در معرض غیرمستقیم دارایی های رمزنگاری و دیجیتال

برای دفاتر خانوادگی که به دنبال ورود به عرصه سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال بدون بار، مسئولیت یا خطر نگهداری دارایی های دیجیتال خود هستند، دارایی های دیجیتال و مدیران صندوق های رمزنگاری و صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) ممکن است راه حل باشد.

مدیران صندوق گزینه‌های مختلفی از حداقل سرمایه‌گذاری، ساختار کارمزد و برنامه‌های نقدینگی گرفته تا استراتژی‌های مختلف سرمایه‌گذاری را ارائه می‌کنند. ETF ها فرصت های متمایزی را با پورتفولیوهای طراحی شده برای جذب رشد فناوری بلاک چین و ارزهای دیجیتال ارائه می دهند. این دو راه سرمایه گذاری غیرمستقیم هر کدام فرصت های خاص خود را دارند.

هر یک از این جنبه ها به تفصیل مورد بررسی قرار گرفته است و همچنین یک کتاب بازی برای شرکت های رمزنگاری که می خواهند وارد بخش دفتر خانواده شوند وجود دارد.

شرکت های رمزنگاری پیشرو

اگر به‌دنبال فهرست کوتاهی از ارائه‌دهندگان هستید، در اینجا مجموعه‌ای از شرکت‌هایی است که در زمینه‌های ذخیره‌سازی و نگهداری، یا موارد استفاده خرید و فروش قرار دارند:

ارائه دهندگان ذخیره سازی و نگهداری (برخی شامل تجارت):

بککت یک پلت فرم فناوری را اجرا می کند که به مصرف کنندگان، مشاغل و مؤسسات امکان می دهد ارزش دارایی های دیجیتال را باز کنند. این پلتفرم شامل یک کیف پول دیجیتال است.

صندوقدار بیت کوین بر ارائه خدمات خرید و فروش ارز دیجیتال سفارشی به دفاتر خانوادگی، شرکت های مدیریت ثروت، مؤسسات شرکتی و بانک ها تمرکز دارد.

بیتجو خدمات مالی دارایی دیجیتال را ارائه می دهد، سرمایه گذاران نهادی و پلتفرم های رمزنگاری را با نقدینگی، نگهبانی و امنیت ارائه می دهد.

BVNK خدمات مالی مبتنی بر دارایی های دیجیتال را ارائه می دهد و به مشتریان خود اجازه می دهد تا دارایی های دیجیتال و کیف پول ارزهای فیات خود را از یک حساب واحد مدیریت کنند، که توسط نگهبانی درجه سازمانی و ذخیره سازی سرد ایمن شده است.

موسسه کوین بیس برای سرمایه گذاران و مؤسساتی ساخته شده است که می خواهند در دارایی های دیجیتال سرمایه گذاری کنند. این شرکت راه حل های یکپارچه ای را برای حضانت، پلت فرم معاملاتی پیشرفته و خدمات اصلی ارائه می دهد.

مس بستری برای نگهداری و کارگزاری ارز دیجیتال برای سرمایه گذاران نهادی است. پلت فرم نرم افزاری آن به صرافی های ارزهای دیجیتال مانند Bitfinex، BitMEX و Binance متصل است.

رودخانه یک پلت فرم بانکی بسیار ایمن و مبتنی بر API و مجموعه ای جامع از محصولات شامل وام، پرداخت ها، مدیریت ریسک و ارائه خدمات بانکی به عنوان سرویس (BaaS) برای ارائه راه حل های مالی مسئولانه ارائه می دهد.

بلوک های آتش یک پلت فرم همه کاره است که به مشتریان خود کمک می کند تا تجارت دارایی دیجیتال خود را بسازند. Fireblocks با آوردن همه صرافی ها، OTC ها، طرف مقابل، کیف پول داغ و متولیان در یک پلتفرم، عملیات را ساده می کند.

برج جوزا Trust Company، LLC یک صرافی و متولی ارزهای دیجیتال نسل بعدی است که به مشتریان امکان خرید، فروش و ذخیره دارایی های دیجیتال مانند بیت کوین و اتر را می دهد.

HAYVN یک موسسه مالی متمرکز بر دارایی های دیجیتال است که پرداخت ها، تجارت، نگهداری، مدیریت دارایی و تحقیقات را به پایگاه مشتریان جهانی خود ارائه می دهد.

فن آوری های KORE سیستم های مقیاس بزرگ مشتریان را با زیرساخت هایپر پروتکت ادغام می کند. این اجازه می دهد تا گواهی های اصالت و مالکیت کاملاً خودکار و دیجیتالی ایجاد شود.

دفتر کل راه‌حل‌های امنیتی و زیرساختی را برای ارزهای دیجیتال و همچنین برنامه‌های بلاک چین برای افراد و شرکت‌ها با بهره‌گیری از یک فناوری متمایز و اختصاصی توسعه می‌دهد.

ماتریس خدمات بازرگانی تنظیم‌شده، خدمات نگهبانی امن و جفت‌های مولتی فیات را ارائه می‌کند و هدف آن تبدیل شدن به بین‌المللی تنظیم‌شده صرافی یونیکورن در آسیا است.

متاماسک نهادی یک برنامه افزودنی سازگار با نهاد برای کیف پول DeFi، MetaMask است. آنها بدون به خطر انداختن امنیت مورد نیاز مؤسسه، کارایی عملیاتی یا الزامات انطباق، دسترسی بی نظیری به DeFi ارائه می کنند.

نیدیگ مجموعه کاملی از خدمات کارگزاری، اجرا و نگهداری اولیه دارایی دیجیتال درجه یک سازمانی را ارائه می دهد. این شرکت محصولات بیت کوین را در سراسر صنایع، از بانکداری و بیمه گرفته تا فین تک و غیرانتفاعی، ارائه می کند.

Paxos یک شرکت فناوری مالی است که راه حل های بلاک چین را برای موسسات مالی جهانی ارائه می دهد. محصول شاخص Paxos بانک چین است، یک راه حل تسویه حساب بلاک چین پلتفرم به عنوان یک سرویس (PaaS) نسل بعدی.

کردو همچنین اولین شبکه محاسباتی چند حزبی غیرمتمرکز غیرمتمرکز (MPC) را پیشگام کرده است، که آنها را قادر می‌سازد تا حضانت، مبادلات زنجیره‌ای متقابل بومی و دسترسی نقدینگی بین پلتفرمی را ارائه دهند.

معما و کد یک شرکت اروپایی ارائه دهنده راه حل های رابط بلاک چین است. پشته های سخت و نرم افزاری آن شرکت ها را قادر می سازد تا بر چالش های جامعه دیجیتالی ما مانند هویت ماشین، منشأ محصول و مدیریت زنجیره تامین تسلط پیدا کنند.

SEBA Bank AG خدمات بانکداری تراکنش را برای حساب های رمزنگاری و فیات ارائه می دهد. خدمات نگهداری، از جمله ذخیره سازی امن دارایی های رمزنگاری شده در سطح نظامی؛ خدمات تجارت و مدیریت نقدینگی برای دارایی های رمزنگاری شده و ارزهای فیات؛ و بیشتر.

بانک Sygnum یک متخصص دارایی دیجیتال و اولین بانک دارایی دیجیتال تنظیم شده در جهان است. مشتریان Sygnum می توانند از CHF، USD، EUR و SGD سپرده شده خود برای سرمایه گذاری در دارایی های دیجیتال پیشرو استفاده کنند.

تانگانی یک متولی بلاک چین با برچسب سفید است. این شرکت آلمانی راه‌حل‌هایی برای کیف پول‌های کریپتو و زیرساخت‌های بلاک چین ارائه می‌کند، از جمله نگهبانی برای بیت‌کوین و اتریوم.

حضانت زودیا نگهبانی برای دارایی‌های کریپتو فراهم می‌کند، که به موسسات امکان می‌دهد با خیال راحت در دارایی‌های نوظهور سرمایه‌گذاری کنند که نحوه عملکرد بازارهای مالی را تغییر می‌دهند.

خرید و فروش (برخی شامل حضانت و سایر خدمات):

گروه BCB ارائه دهنده خدمات پرداخت اختصاصی رمزنگاری است که به برخی از مشتریان کلیدی صنعت از جمله Coinbase و Kraken خدمات ارائه می دهد. گروه BCB خدمات پرداخت را در بیش از 20 ارز، FX، نقدینگی ارز دیجیتال و نگهداری دارایی های دیجیتال ارائه می دهد.

پیروز شدن دارای گستره ای از محصولات است که شامل کارگزاری اصلی، نگهبانی، مدیریت صندوق است که توسط یک پلت فرم معاملاتی نهادی که با تاخیر کم، نقدینگی و دسترسی مستقیم به بازار را فراهم می کند، تقویت شده است.

Binanceپلتفرم 's دارای مجموعه ای بی نظیر از محصولات و پیشنهادات رمزنگاری است، از جمله تجارت و امور مالی، آموزش، داده ها و تحقیقات، کالاهای اجتماعی، سرمایه گذاری و جوجه کشی و موارد دیگر.

ذخیره بیت کوین دو سطح خدمات ارائه می دهد: Flash و Concierge. فلش به مبتدیان و سرمایه گذاران جدی خدمت می کند تا بیت کوین را به ارزش بیش از 1,000 یورو در روز بخرند. Concierge برای HNWI ها و موسساتی است که به دنبال خرید بیت کوین بیش از 50,000 یورو هستند.

BlockFi یک شرکت خدمات مالی و رمزنگاری است که بر روی استفاده از قدرت ارزهای رمزنگاری شده و ریل های پرداخت بلاک چین برای ایجاد یک پلت فرم مدیریت ثروت رمزنگاری قابل دسترس جهانی متمرکز شده است.

Celona یک بلاک چین اول موبایل است که برای پرداخت‌های همتا به همتا تنها با استفاده از یک شماره تلفن همراه بهینه شده است. سلو با یک فناوری سازگار با اتریوم، رمزارز را با یک سیستم چند دارایی به پول قابل استفاده تبدیل می کند.

سانتیگراد شبکه سلسیوس یک پلت فرم فناوری مالی است که حساب‌های پس‌انداز، استقراض و پرداخت‌هایی را با دارایی‌های دیجیتال و فیات ارائه می‌دهد.

دایره دارای سه محصول اصلی است - حساب Circle با دسترسی مستقیم به USDC از منبع به تسریع رشد کمک می کند، Circle Yield به تخصیص به سرمایه گذاری های مبتنی بر رمزنگاری کمک می کند و SeedInvest شبکه ای برای سرمایه گذاری فراهم می کند.

CoinFLEX مشکلات تسویه حساب قراردادهای آتی بیت کوین با تسویه نقدی را که در حال حاضر در بازار ارائه می شود، حل می کند و روش های اهرمی بالایی را برای محافظت از بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال ارائه می دهد.

Crypto.com یک برنامه مبادله ارز دیجیتال است که از معاملات، سرمایه گذاری، سهام، کیف پول، NFT و موارد دیگر پشتیبانی می کند. این صرافی بیش از 250 ارز مختلف را ارائه می دهد.

پیدایش تجارت ارز دیجیتال، وام و تراکنش را تسهیل می کند. پلت فرم آنها یک نقطه دسترسی واحد برای تجارت دارایی دیجیتال، مشتقات، استقراض، وام، نگهداری و خدمات کارگزاری اصلی را فراهم می کند.

کارگزاران تعاملی خدمات کارگزاری را ارائه می دهد که بر دسترسی گسترده به بازار، هزینه های پایین و اجرای تجارت تمرکز دارد. مشتریان می توانند سهام، گزینه ها، معاملات آتی، فارکس، اوراق قرضه و وجوه را از یک حساب یکپارچه معامله کنند.

Kraken یک پلتفرم مبادله ارز دیجیتال است که هم معاملات کریپتو و هم معاملات فیات را ارائه می دهد. همچنین اطلاعات قیمت را در اختیار ترمینال بلومبرگ قرار می دهد.

Nexo یک پلتفرم همه کاره است که در آن مشتریان می توانند دارایی های دیجیتال خود را به صورت ایمن ذخیره کنند، همچنین می توانند در مقابل BTC، ETH و موارد دیگر خرید، مبادله و وام بگیرند.

OSL یک پلت فرم دارایی دیجیتال است که خدمات نرم افزاری به عنوان سرویس، کارگزاری، مبادله و نگهداری را برای موسسات و سرمایه گذاران حرفه ای ارائه می دهد.

رودخانه مالی اولین مؤسسه مالی مشتری مستقر در سانفرانسیسکو است که به ارائه محصولات و خدمات مالی اختصاص دارد که به مشتریان خود اجازه می دهد تا از امکانات گسترده بیت کوین استفاده کنند.

TROY تجارت یک کارگزار اصلی است که بر تجارت کریپتو و مدیریت دارایی تمرکز دارد. این خدمات کارگزاری رمزنگاری را برای مشتریان و معامله‌گران نهادی، از جمله معاملات نقطه‌ای و حاشیه‌ای، مشتقات، داده‌ها، نگهداری، وام‌دهی و سهام ارائه می‌کند.

Zerocap اجرای دارایی دیجیتال، نگهداری بیمه شده و محصولات را به سرمایه گذاران و موسسات آینده نگر در سطح جهان ارائه می دهد.

ارز دیجیتال به کجا می‌رود؟

کریپتو فضایی چالش برانگیز است که با سر و صدا و هیاهو ایجاد شده است و ناوبری را دشوار می کند. بنابراین، بسیار حیاتی است که دفاتر خانواده و مشاوران برای درک بهترین روش برای برآورده کردن این الزامات اولیه برای ایمن کردن سرمایه‌گذاری‌ها و رشد آنها، وقت بگذارند.