بیت کوین، طلا، املاک و مستغلات یا سهام؟

از آنجایی که امور مالی در حال حاضر جهانی شده است، بحث در مورد اینکه کدام سرمایه گذاری مهم ترین بازده را ارائه می دهد، به شدت بالا گرفته است. سرمایه گذاران در سراسر جهان با این سوال دست و پنجه نرم می کنند: بیت کوین، طلا، املاک یا سهام؟ بیایید عملکرد تاریخی هر نوع سرمایه گذاری و پتانسیل آینده را بررسی کنیم، از بیت کوین شروع کنیم.

بیت کوین

بسیاری از سرمایه گذاران بیت کوین را یک سرمایه گذاری انقلابی می دانند، حتی برخی از آن به عنوان "طلای دیجیتال" یاد می کنند. در حالی که بیت کوین (BTC) در طول سال ها بی ثبات بوده است، بیت کوین (BTC) از زمان آغاز به کار خود در سال 2009 رشد فوق العاده ای داشته است. ارزش بیت کوین در آوریل 65,000 به بالاترین رقم تاریخی نزدیک به 2021 دلار رسیده است. با این حال، از آن زمان، قیمت آن بیشتر کاهش یافته است. بیش از 70 درصد از ATH آن، سؤالاتی را در مورد پتانسیل آینده آن ایجاد می کند.

علیرغم رکود اخیر، سرمایه گذارانی مانند مایکل سیلر از میکرو استراتژی نسبت به بیت کوین فوق العاده صعودی باقی بماند. سیلور معتقد است بیت کوین به دلیل کمیاب بودن و کاربردی بودن آن بهترین سرمایه گذاری است. با این حال، همه قانع نشده‌اند و سیلور به دلیل سرمایه‌گذاری بسیاری از پول شرکتش در بیت‌کوین با انتقاد مواجه شده است.

طلا

طلا برای قرن ها یک سرمایه گذاری قابل اعتماد به دلیل ارزش و ثبات آن بوده است. این آزمون زمان را پس داده است و همچنان یک گزینه سرمایه گذاری محبوب برای کسانی است که در زمان های نامشخص به دنبال یک پناهگاه امن هستند. طلا در طول سال ها رشد قابل توجهی داشته است و ارزش آن در دو دهه گذشته تقریباً پنج برابر شده است.

با این حال، همه قانع نشده اند. "اشکال طلا" مانند پیتر شیف استدلال می کنند که طلا تنها سرمایه گذاری امن واقعی است و بیت کوین را به عنوان یک دارایی سوداگرانه نادیده می گیرد. در ضمن دیگران دوست دارند مایکل سیلور و مکس کایزر بر این باورند که بیت کوین به دلیل عرضه محدود و قابلیت های تکنولوژیکی برتر، در نهایت جایگزین طلا به عنوان سرمایه گذاری امن خواهد شد.

املاک و مستغلات

املاک و مستغلات برای مدت طولانی یک گزینه سرمایه گذاری محبوب بوده است. بسیاری از سرمایه گذاران آن را راهی برای ایجاد درآمد غیرفعال و ایجاد ثروت در طول زمان می دانند. در حالی که در طول سال ها فراز و نشیب های خود را دیده است، املاک و مستغلات یک سرمایه گذاری قابل اعتماد بوده است. ارزش تاریخی املاک و مستغلات در طول زمان به طور پیوسته در حال افزایش است.

با این حال، املاک و مستغلات می تواند خطرآفرین باشد زیرا به شرایط اقتصادی و مقایسه بازار محلی وابسته است. همه گیری اخیر خطرات سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را برجسته کرده است، زیرا بسیاری از املاک تجاری به دلیل تغییر به کار از راه دور با چالش های قابل توجهی مواجه هستند.

سهام

در نهایت، سهام برای بسیاری با پتانسیل رشد و بازده قابل توجه در طول زمان، سرمایه گذاری قابل توجهی بوده است. با ظهور فناوری، سرمایه‌گذاری در سهام برای سرمایه‌گذاران خرد در دسترس‌تر شده است و بسیاری از پلتفرم‌ها تجارت بدون کمیسیون را ارائه می‌دهند.

در حالی که سهام در طول سال‌ها رشد قابل توجهی داشته‌اند، می‌توانند به شدت نوسان داشته باشند و سقوط ناگهانی بازار باعث زیان قابل توجهی برای سرمایه‌گذاران شود. علاوه بر این، همه سهام یکسان ایجاد نمی‌شوند، برخی از شرکت‌ها رشد قابل توجهی را تجربه می‌کنند در حالی که برخی دیگر برای ادامه حیات تلاش می‌کنند.

در طول سال ها، علاقه فزاینده ای به رابطه بین بیت کوین و سرمایه گذاری های سنتی مانند بازار سهام وجود داشته است. در حالی که برخی از سرمایه گذاران بیت کوین را به عنوان یک دارایی جایگزین می بینند، برخی دیگر آن را مکملی برای سبد سرمایه گذاری موجود خود می دانند.

بیایید نگاهی دقیق تر به عملکرد بیت کوین به طور متوسط ​​در برابر بازار سهام، به ویژه S&P 500 و NASDAQ بیندازیم.

بیت کوین در مقابل سهام

از لحاظ تاریخی، بیت کوین با بازار سهام ارتباطی ندارد. با این حال، در سال‌های اخیر، ارتباط فزاینده‌ای بین بیت‌کوین و بازار سهام، به‌ویژه در زمان‌های عدم اطمینان اقتصادی، وجود داشته است. و بله، ما اکنون در شرایط نامشخصی هستیم.

هنگامی که بازار سهام ضررهای قابل توجهی را تجربه می کند، سرمایه گذاران ممکن است به دارایی های جایگزین مانند بیت کوین به عنوان پوششی در برابر آن روی بیاورند تورم و بازار نوسان. این امر در طول همه‌گیری COVID-19 مشهود بود، جایی که بیت کوین رشد قابل توجهی را تجربه کرد زیرا بازار سهام افت قابل توجهی را تجربه کرد.

بیت کوین در مقابل S&P 500

S&P 500 یکی از دقیق ترین معیارهای عملکرد بازار سهام در نظر گرفته می شود که نشان دهنده 500 شرکت سهامی عام در ایالات متحده است. از لحاظ تاریخی، بیت کوین و S&P 500 همبستگی ندارند، اما در سال های اخیر همبستگی فزاینده ای بین این دو وجود داشته است.

بیت کوین و NASDAQ

NASDAQ شاخصی است که عملکرد بیش از 3,000 شرکت فناوری از جمله برخی از مهم ترین غول های فناوری جهان مانند اپل، آمازون و گوگل را ردیابی می کند. از لحاظ تاریخی، بیت کوین با NASDAQ بیشتر از S&P 500 مرتبط بوده است.

در مطالعه مشابهی، بلومبرگ نشان داد که پیوند بین بیت کوین و NASDAQ در سال گذشته 0.51 بوده است که نشان دهنده یک رابطه مثبت متوسط ​​بین این دو است. این احتمالاً به دلیل وضعیت بیت کوین به عنوان یک دارایی دیجیتال است که به شدت به فناوری و پذیرش رو به رشد آن توسط شرکت های فناوری متکی است.

تنوع

در حالی که بیت‌کوین و سرمایه‌گذاری‌های سنتی مانند بازار سهام از نظر تاریخی با هم ارتباطی ندارند، یک مورد وجود داشته است در حال رشد همبستگی بین این دو در سال های اخیر در حالی که هنوز نسبتاً پایین است، اهمیت تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری شما برای گنجاندن آن را برجسته می کند جایگزین دارایی هایی مانند بیت کوین

سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری در بیت کوین را دارند باید خطرات و مزایای بالقوه این طبقه دارایی جوان را در نظر بگیرند. و همبستگی فزاینده آن با بازار سهام.

در نهایت، بهترین سرمایه گذاری سرمایه ای است که با اهداف مالی و استراتژی سرمایه گذاری شما همسو باشد. چه بیت کوین، طلا، املاک و مستغلات یا سهام را انتخاب کنید، کلید موفقیت این است که آگاه باشید، صبور باشید و برای مدت طولانی سرمایه گذاری کنید.